做有使命的資本 平安信托2018年支持實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模超3800億元

    4月26日，平安信托（以下簡稱“公司”）發(fā)布2018年年度報告，2018年公司經(jīng)營利潤持續(xù)保持穩(wěn)健態(tài)勢，各項指標(biāo)領(lǐng)先行業(yè)。其中，信托計劃資產(chǎn)管理規(guī)模5341.24億元；營業(yè)收入49.78億元；法人凈利潤31.74億元。同時，公司堅持為客戶創(chuàng)造價值，積極回饋社會，支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，2018年累計為客戶分配收益362.39億元，支持實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模超3800億元，納稅額超17億元。

    平安集團(tuán)總經(jīng)理兼平安信托董事長任匯川表示，2018年，平安信托緊跟國家發(fā)展戰(zhàn)略，以“回歸信托本源”、“支持實體經(jīng)濟(jì)”作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型指引，以打造“中國最領(lǐng)先的信托公司”為目標(biāo)，聚焦“金融服務(wù)、私募股權(quán)、基建投資、投行投資”四大業(yè)務(wù)方向，專注于強(qiáng)化產(chǎn)品、投資與風(fēng)控能力；通過充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢及平安集團(tuán)綜合金融優(yōu)勢，進(jìn)一步提升主動管理能力，打造有使命的資本，助力實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    創(chuàng)造有效信托供給，助力實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

    2018年，隨著金融監(jiān)管改革不斷深化落實、資管新規(guī)細(xì)則逐步落地，資管行業(yè)競爭形勢加劇，信托行業(yè)發(fā)展面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。雖然過去一年信托行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)收縮態(tài)勢，但從長期看，有助于信托公司發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，提升信托資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險防控意識，促進(jìn)行業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展。

    過去一年，平安信托積極響應(yīng)“創(chuàng)造有效信托供給，破除無效信托供給，積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方式”的監(jiān)管要求，一方面，圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革需求積極創(chuàng)新，采用股權(quán)投資、投貸聯(lián)動、產(chǎn)業(yè)基金、資產(chǎn)證券化等特色化、專業(yè)化的金融服務(wù)，支持民營經(jīng)濟(jì)與中小創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展；另一方面，圍繞“三去一降一補(bǔ)”戰(zhàn)略，破除無效信托供給，降低企業(yè)杠桿率。

    數(shù)據(jù)顯示，2018年平安信托投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)規(guī)模超過3800億元，其中投向工商企業(yè)資金占比達(dá)到58%，諸多信托項目涉及醫(yī)療健康、新能源、先進(jìn)制造等國家重點發(fā)展的產(chǎn)業(yè)；民營和小微企業(yè)貸款余額占全部貸款余額的比例超過70%，保障性安居工程貸款余額超17億元。同時，通過加強(qiáng)主動管理能力，公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，集合信托存量規(guī)模超3200億，占比超61%，事務(wù)管理類業(yè)務(wù)規(guī)模同比下降超千億元。

    股權(quán)投資是直接融資的重要方式，也是培育經(jīng)濟(jì)新動能，構(gòu)建多層次資本市場的重要方式。平安信托通過積極輸出長期積累的PE投資與管理經(jīng)驗，助力平安集團(tuán)股權(quán)投資業(yè)務(wù)發(fā)展。2018年，平安信托協(xié)助平安集團(tuán)新增PE投資規(guī)模近140億元，投資項目集中在節(jié)能環(huán)保、高端制造、醫(yī)療健康、互聯(lián)網(wǎng)等國家重點發(fā)展領(lǐng)域，包括錦江環(huán)境、富樂醫(yī)療、字節(jié)跳動、京東物流等行業(yè)龍頭企業(yè)。其中，2018年5月，平安PE作為戰(zhàn)略投資者向國內(nèi)固廢行業(yè)的龍頭企業(yè)錦江環(huán)境投資近5億元，將綠色科技與環(huán)保產(chǎn)業(yè)深入結(jié)合，助力錦江環(huán)境解決我國高速發(fā)展的城市群和新城鎮(zhèn)對垃圾處理快速增長的需求。退出方面，2018年，平安PE主導(dǎo)投資的寧德時代、藥明康德、小米、信達(dá)生物制藥、宇信科技、360金融、知臨集團(tuán)、康美醫(yī)療等10余家企業(yè)完成上市或成功過會。

    資產(chǎn)證券化有利于助力企業(yè)去杠桿、豐富企業(yè)融資渠道，2018年，平安信托響應(yīng)資管新規(guī)，積極創(chuàng)新資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，成功推出國內(nèi)首單互聯(lián)網(wǎng)消費金融債券通ABN，創(chuàng)造性地引入了境外投資者，為融資企業(yè)提供了多樣化融資服務(wù)安排；推出國內(nèi)首單支持保障性住房CMBN，為發(fā)起機(jī)構(gòu)實現(xiàn)創(chuàng)新型低成本融資。

    2018年，平安信托抓住大型機(jī)構(gòu)投資者的多元化資產(chǎn)配置需求，打造主動管理能力，為機(jī)構(gòu)客戶提供基于資產(chǎn)負(fù)債的綜合金融資產(chǎn)管理服務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，2018年，平安信托全年募集主動管理機(jī)構(gòu)資金超千億，其中年金規(guī)模超百億。同時，公司積極拓展多元渠道，管理機(jī)構(gòu)客戶數(shù)超千家；通過管理優(yōu)質(zhì)的投資組合，為實體經(jīng)濟(jì)提供對接穩(wěn)定且低成本的資金。

    支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，響應(yīng)國家精準(zhǔn)扶貧

    基礎(chǔ)設(shè)施及公共服務(wù)建設(shè)是補(bǔ)短板、惠民生的重要方式。2018年，平安信托助力平安集團(tuán)落地多個百億級基礎(chǔ)建設(shè)投資項目。其中，平安信托協(xié)調(diào)各方資源發(fā)起設(shè)立百億級交通基礎(chǔ)設(shè)施基金——平安葛洲壩（深圳）高速公路投資基金，首期募集資金40億元，將有效助力葛洲壩集團(tuán)推進(jìn)其在山東投資的高速公路項目。

    金融扶貧是打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的重要舉措，平安信托持續(xù)通過產(chǎn)業(yè)扶貧、慈善信托等形式助力精準(zhǔn)扶貧，助力人民實現(xiàn)美好生活。2018年，平安信托利用自身投資能力協(xié)助平安集團(tuán)與三川能源合作建設(shè)的西藏山南某水電站工程落地，平安集團(tuán)總投資7.5億元，為“三村工程”目前規(guī)模最大的股權(quán)類產(chǎn)業(yè)扶貧項目，被西藏自治區(qū)列入扶貧項目試點。該項目將水電站開發(fā)征用的農(nóng)村集體土地補(bǔ)償費入股水電站，形成集體股權(quán)，建檔立卡貧困戶享受優(yōu)先分配權(quán)益；并通過就業(yè)扶貧、技能扶貧、基建扶貧等方式推動當(dāng)?shù)芈糜?、文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展，助力該地區(qū)實現(xiàn)精準(zhǔn)扶貧、永久脫貧，形成可復(fù)制、可推廣的操作模式和制度。

    慈善信托是信托業(yè)參與精準(zhǔn)扶貧的重要途徑。2018年，平安信托受托管理的“中國平安教育發(fā)展慈善信托計劃”完成定向開放，帶動更多愛心人士參與其中；年內(nèi)慈善信托出資160余萬元，支持全國50余所鄉(xiāng)村小學(xué)支教活動，并在廣西、廣東多地鄉(xiāng)村小學(xué)建設(shè)遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)教室、開展旱廁修繕。同時，公司連續(xù)十年組織志愿者前往深圳民愛福利院開展特殊兒童關(guān)愛幫扶活動，號召員工共同踐行公益。

    同時，在消費者權(quán)益保護(hù)方面，平安信托對公司整體消費者權(quán)益保護(hù)工作開啟兩次全流程優(yōu)化梳理工作，升級和完善公司消費者保護(hù)體系，切實將消費者權(quán)益保護(hù)融入公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，最大程度保障投資者的利益。

    搭建智能風(fēng)控平臺，科技賦能風(fēng)險管理

    防范化解重大風(fēng)險是2018年中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出的三大攻堅戰(zhàn)之一。平安信托高度重視風(fēng)險管控，配合戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，公司2018年升級搭建了“251”全面風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、品牌聲譽(yù)風(fēng)險、運營風(fēng)險、信息安全風(fēng)險、IT運營安全風(fēng)險的全面風(fēng)險管控；明確了公司整體風(fēng)險偏好，建立9大維度的偏好與限額指標(biāo)體系；完善了KYC-KYP-KYA產(chǎn)品銷售適配體系，提升專業(yè)投資管理能力。

    同時，面對信托業(yè)務(wù)存在資金端與資產(chǎn)端信息割裂、業(yè)務(wù)量多且結(jié)構(gòu)復(fù)雜、項目覆蓋地域廣等行業(yè)痛點，公司依托人工智能等領(lǐng)先的科技優(yōu)勢，打造了行業(yè)首個智能風(fēng)險管理平臺—平安信托智能風(fēng)控平臺。該平臺通過將創(chuàng)新科技引入風(fēng)控，構(gòu)建了“1+6”智能風(fēng)控平臺，即通過1個覆蓋投前、投中、投后全流程的智能風(fēng)控平臺，在全周期管理流程的基礎(chǔ)上，打造智能行研、企業(yè)風(fēng)險畫像、財報再造、押品估值、智能法審與智能投中投后6大AI云插件。

    該平臺實現(xiàn)了對信托資產(chǎn)的精細(xì)化管理，通過深度把握資金端和資產(chǎn)端風(fēng)險，全面提升公司風(fēng)險管理系統(tǒng)化水平和投融資決策水平。后續(xù)，在滿足公司自身降本增效的基礎(chǔ)上，該平臺將面向全行業(yè)開放，助力行業(yè)提升整體風(fēng)險管理系統(tǒng)化水平和主動管理能力，更好地提前防范金融風(fēng)險，更高效地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

    任匯川表示，2019年是新中國建國70周年，也是中國平安第四個十年的開局之年和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之年。未來，平安信托將緊跟集團(tuán)“金融+科技”、“金融+生態(tài)”的發(fā)展模式，更加聚焦“投資”、“產(chǎn)品”和“風(fēng)控”等信托核心專業(yè)能力的打造，提升主動管理能力；持續(xù)利用專業(yè)和創(chuàng)新科技縮短金融中介鏈條，讓資本順暢地、低損耗地、分門別類地、適配好地流到實體經(jīng)濟(jì)里面去，全力打造有使命的資本；并積極參與“三村工程”助力國家“精準(zhǔn)扶貧”，切實為社會進(jìn)步、行業(yè)發(fā)展、客戶權(quán)益創(chuàng)值增效。