京東數(shù)科推資管科技系統(tǒng) 金融科技服務(wù)進(jìn)入深水區(qū)

    2月26日，京東數(shù)字科技正式推出“JT²智管有方”，這是國內(nèi)首個一站式、全方位、智能化的資管科技系統(tǒng)，為機構(gòu)投資者提供產(chǎn)品設(shè)計能力、銷售交易能力、資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險評估能力等四大能力。

    京東數(shù)字科技副總裁李尚榮表示，“JT²智管有方”的推出，是京東數(shù)字科技布局資管科技的重要一步，也是金融科技戰(zhàn)略的又一次重要落地。資管科技是進(jìn)入深水區(qū)的金融科技，意味著我們的金融科技服務(wù)拓展到了更深更廣的領(lǐng)域。

    據(jù)李尚榮介紹，“2018年，京東數(shù)字科技正式成立資管事業(yè)部，布局資管科技，就是希望能與資管領(lǐng)域的機構(gòu)深入合作，利用自身的數(shù)字科技能力，助力資管機構(gòu)解決痛點難點、降本增效?，F(xiàn)在，我們將服務(wù)B端機構(gòu)的經(jīng)驗、自身業(yè)務(wù)經(jīng)驗和金融科技能力相結(jié)合，推出‘JT²智管有方’。我們希望能夠通過‘JT²智管有方’，提升行業(yè)整體的智能化運營水平，推動行業(yè)形成‘智能資管’新生態(tài)。”

    提供產(chǎn)品設(shè)計等四大能力

    在產(chǎn)品設(shè)計方面，“JT²智管有方”的證券化服務(wù)體系利用區(qū)塊鏈技術(shù)，能幫助投資人穿透看清底層資產(chǎn)狀況，提高投資效率。“JT²智管有方”利用在消費金融業(yè)務(wù)中積累的風(fēng)險定價能力，分析資產(chǎn)生成方的資產(chǎn)數(shù)據(jù)，實現(xiàn)對底層資產(chǎn)穿透管理；其次，建立多方獨立部署的聯(lián)盟鏈，確保進(jìn)入資產(chǎn)池的底層資產(chǎn)數(shù)據(jù)真實，現(xiàn)金流真實入池參與分配；最后，在產(chǎn)品發(fā)行后，“JT²智管有方”還能夠運用輿情監(jiān)控和信用分析工具，持續(xù)追蹤發(fā)行主體信用狀況和資產(chǎn)池狀況，降低投資人投后管理的成本。

    在標(biāo)準(zhǔn)金融產(chǎn)品的場外交易中，“JT²智管有方”的FICC（Fixedincome、Currencies&Commodities）智能銷售交易一站式解決方案可以將報價、詢價、聊天工具集合在同一界面上，助力機構(gòu)打通內(nèi)部系統(tǒng)與外部網(wǎng)絡(luò)，提升交易效率，降低合規(guī)成本。

    一方面，F(xiàn)ICC解決方案通過提供聊天網(wǎng)絡(luò)API（ApplicationProgrammingInterface，應(yīng)用程序編程接口）接口SDK（SoftwareDevelopmentKit，軟件開發(fā)工具包），經(jīng)由完備的數(shù)據(jù)加密安全機制，讓客戶通過內(nèi)部系統(tǒng)可以直接發(fā)起對外部聊天網(wǎng)絡(luò)的詢價，也能將網(wǎng)絡(luò)中的詢價結(jié)果或招投標(biāo)信息直接接入內(nèi)部系統(tǒng)。同時，整個詢議價過程中的信息可以自動留痕，滿足客戶的合規(guī)風(fēng)控需求。

    另一方面，F(xiàn)ICC解決方案運用NLP（（NaturalLanguageProcessing自然語言處理）技術(shù)，將聊天網(wǎng)絡(luò)中的信息結(jié)構(gòu)化，并提供價格分析。目前“JT²智管有方”的現(xiàn)券報價NLP識別率超過97%，每日識別上萬條報價信息，為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)且實現(xiàn)商用。FICC解決方案自2018年推出后，已有東海證券等20多家基金和券商機構(gòu)簽約使用或試用。

    投資的智能化是未來資管行業(yè)發(fā)展的重要趨勢之一。“JT²智管有方”通過將京東數(shù)字科技獨有的大數(shù)據(jù)分析能力與機器學(xué)習(xí)技術(shù)等有機整合，構(gòu)建了自我迭代升級的智能研究體系、資產(chǎn)評價工具和基于算法的FOF及MOM的投資配置體系。

    智能研究體系包括指數(shù)研究產(chǎn)品、周期策略工具和資產(chǎn)價格預(yù)測工具。以指數(shù)研究產(chǎn)品為例，目前JT²提供的指數(shù)產(chǎn)品主要有：覆蓋12個一級行業(yè)、73個二級行業(yè)、143個三級行業(yè)國內(nèi)線上銷售情況的消費大數(shù)據(jù)指數(shù)；監(jiān)測企業(yè)景氣度的中小微企業(yè)地區(qū)發(fā)展指數(shù)；對酒類、家電等21個消費品行業(yè)進(jìn)行ESG（環(huán)境責(zé)任、社會責(zé)任、公司治理）行業(yè)評估的ESG行業(yè)系列指數(shù)。目前消費大數(shù)據(jù)指數(shù)已服務(wù)于70余家金融機構(gòu)，以其為支持工具的東方紅京東大數(shù)據(jù)和前海開源裕源FOF兩支基金，同期業(yè)績表現(xiàn)均領(lǐng)先同類基金。

    在資本市場中，風(fēng)險管理是不可或缺的關(guān)鍵一環(huán)。“JT²智管有方”可以從信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等方面，為機構(gòu)投資者提供資產(chǎn)風(fēng)險分析工具，提升資產(chǎn)風(fēng)險管理效率。

    以信用風(fēng)險為例，“JT²智管有方”的“固定收益基本面量化分析系統(tǒng)FIQS（FixedIncomeQuantamentalSolution）”運用大數(shù)據(jù)、AI等技術(shù)，綜合企業(yè)所屬行業(yè)周期、資產(chǎn)負(fù)債、財務(wù)造假、公司治理、股權(quán)關(guān)系、以及輿情變化等多維度建立了嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑u分體系，通過對超過9000家發(fā)債公司過去10年的基本面指標(biāo)進(jìn)行量化分析，對發(fā)債主體的信用情況給出客觀評價，為投資者的投資管理提供專業(yè)意見。目前，首批FIQS試用合作伙伴覆蓋國有大行、股份行、城商行、基金與券商等各類金融機構(gòu)20余家，試用機構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模超過8萬億。

    金融科技步入深水區(qū)資管科技成新趨勢

    向資管科技的布局延伸，得益于京東數(shù)字科技在數(shù)據(jù)分析能力、技術(shù)、人才三個方面的充足儲備，這是京東數(shù)字科技持續(xù)發(fā)展的強大動力，也是競爭優(yōu)勢所在。

    首先，數(shù)據(jù)分析能力基礎(chǔ)雄厚。從成立之初推出在業(yè)內(nèi)有首創(chuàng)意義的白條、金條、京保貝等數(shù)字化產(chǎn)品，建立起了數(shù)字化金融服務(wù)體系，再到通過數(shù)字化方式向金融機構(gòu)提供科技服務(wù)，京東數(shù)字科技始終堅持對數(shù)據(jù)價值進(jìn)行深度挖掘，形成對資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的深度洞察，不斷提升自身的數(shù)據(jù)分析能力。

    其次，京東數(shù)字科技實現(xiàn)了數(shù)據(jù)技術(shù)、AI、區(qū)塊鏈等核心技術(shù)在業(yè)務(wù)中的落地。如在區(qū)塊鏈領(lǐng)域，京東數(shù)字科技在資產(chǎn)證券化領(lǐng)域推出了第一個完全分布式部署的聯(lián)盟鏈；在將深度機器學(xué)習(xí)運用到基于大數(shù)據(jù)的量化策略設(shè)計，將NLP應(yīng)用于銷售交易中的數(shù)據(jù)分析，建立信用風(fēng)控知識圖譜等方面均取得商用層面的突破。

    最后，京東數(shù)字科技擁有超過3000名技術(shù)研發(fā)人員，并從境內(nèi)外頂級金融機構(gòu)和Fintech公司吸收了大量的人才，這些專業(yè)人才在指數(shù)研究和投資、量化策略研究、自動化交易等專業(yè)領(lǐng)域有著10年以上的深度沉淀，對于將行業(yè)洞察與前沿技術(shù)相結(jié)合、形成資管科技服務(wù)有著豐富實踐經(jīng)驗。

    “如果說過往的金融科技主要是圍繞信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行布局，現(xiàn)在進(jìn)入深水區(qū)之后，資管科技將成為金融科技的新趨勢。”李尚榮表示，“JT²將依托京東資源稟賦，以科技為驅(qū)動、客戶為中心，為客戶提供一站式、全方位的金融科技服務(wù)，矢志成為中國資本市場技術(shù)的創(chuàng)新開拓者、領(lǐng)跑人。我們樂于見到市場上有更多企業(yè)參與進(jìn)來，共同以科技服務(wù)和科技能力推動資管行業(yè)的高效、健康發(fā)展。”