ST安信債務(wù)問(wèn)題仍未徹底解決 重組前景尚不明朗

    證券時(shí)報(bào)記者 臧曉松

    ST安信（600816）“易主”尚在推進(jìn)，債務(wù)問(wèn)題仍未徹底解決。

    近日，ST安信（下稱“安信信托”）董事會(huì)審議通過(guò)議案，同意提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)全權(quán)辦理重大資產(chǎn)出售及非公開發(fā)行股票事宜，授權(quán)有效期延長(zhǎng)12個(gè)月。12月9日，公司將召開股東大會(huì)就上述事項(xiàng)進(jìn)行表決。

    從2018年開始，安信信托被曝出信托產(chǎn)品逾期。

    證券時(shí)報(bào)·e公司記者了解到，至少兩家上市公司受其波及：千紅制藥（002550）2018年購(gòu)買的兩只信托產(chǎn)品合計(jì)3.4億元、外服控股（600662）前身“強(qiáng)生控股”購(gòu)買的兩只信托產(chǎn)品合計(jì)2億元，均已逾期。

    千紅制藥更是在2020年1月將安信信托訴至上海金融法院，要求支付全部信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款。

    外服控股證券部人士在接受采訪時(shí)強(qiáng)調(diào)，“這個(gè)事情是強(qiáng)生控股的，重組的時(shí)候賬目都理清楚了，跟我們沒(méi)有關(guān)系。”千紅制藥證券部人士則表示，將繼續(xù)將全力爭(zhēng)取減少公司損失。

    相關(guān)債務(wù)糾紛是否會(huì)影響“易主”事宜？12月1日，安信信托回復(fù)記者稱，“根據(jù)《上市規(guī)則》，公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)向所有投資者公開重大披露信息，不得提前向任何單位和個(gè)人泄露。”

    曾因多項(xiàng)違規(guī)被處罰

    安信信托曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限。

    2017年，公司信托業(yè)務(wù)收入52.8億元，高居行業(yè)榜首；凈利潤(rùn)36.68億元，位居行業(yè)排名次席。2017年末，安信信托存續(xù)信托項(xiàng)目276個(gè)，受托管理信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到2326億元，信托資金主要投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)等領(lǐng)域。

    從2018年開始，隨著房地產(chǎn)行業(yè)陷入困境，安信信托相關(guān)收入大幅下降，部分產(chǎn)品隨后被曝出逾期。

    2018年，公司營(yíng)業(yè)收入暴跌至2.05億元，同比下降96%；當(dāng)年虧損18.33億元，同比下降150%。

    2019年11月，安信信托在回復(fù)上海證券交易所問(wèn)詢函時(shí)提到，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理信托產(chǎn)品到期的項(xiàng)目87個(gè)，金額230億元，其中正常兌付58個(gè)，金額65億元，到期未清算的信托項(xiàng)目29個(gè)，金額165億元。

    2020年4月，監(jiān)管部門認(rèn)定安信信托存在承諾剛性兌付、挪用信托財(cái)產(chǎn)、未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)開展非標(biāo)等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)，以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等五項(xiàng)違規(guī)行為。其中在2016年至2019年，安信信托違規(guī)將3筆信托財(cái)產(chǎn)用于股東、8筆信托財(cái)產(chǎn)用于兌付其他信托項(xiàng)目、2筆信托財(cái)產(chǎn)用于置換固有貸款、4筆信托財(cái)產(chǎn)用于其他非信托目的用途，金額共計(jì)126.56億元。

    當(dāng)時(shí)，監(jiān)管部門對(duì)安信信托處以1400萬(wàn)元罰款，創(chuàng)下信托行業(yè)最大罰單記錄。

    兩家公司理財(cái)“中招”

    安信信托產(chǎn)品頻頻曝出逾期，至少曾有兩家上市公司“中招”。

    2018年，千紅制藥購(gòu)買了安信創(chuàng)贏51號(hào)特定資產(chǎn)收益權(quán)集合信托計(jì)劃（下稱“創(chuàng)贏51號(hào)信托計(jì)劃”）與安信銳贏64號(hào)流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃（下稱“銳贏64號(hào)信托計(jì)劃”），共計(jì)本金3.4億元。

    先來(lái)看創(chuàng)贏51號(hào)信托計(jì)劃，由于底層資產(chǎn)園林大廈、銀園賓館及園建大廈項(xiàng)目均未能列入城市更新計(jì)劃、底層資產(chǎn)缺乏變現(xiàn)能力、交易對(duì)手無(wú)履約能力，導(dǎo)致交易對(duì)手無(wú)力于到期日前向安信信托全額償還信托資金本益。

    再來(lái)看銳贏64號(hào)信托計(jì)劃，信托資金用于向借款人潤(rùn)峰電力有限公司（下稱“潤(rùn)峰電力”）提供融資。不過(guò)受外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，借款人及保證人經(jīng)營(yíng)情況及財(cái)務(wù)狀況持續(xù)惡化，借款人及保證人整體現(xiàn)金流緊張，潤(rùn)峰電力處于停產(chǎn)狀態(tài)。

    上述兩項(xiàng)信托計(jì)劃在2019年下半年到期后，出現(xiàn)了本金及部分利息逾期未兌付的情形，安信信托未按合同約定履行遠(yuǎn)期受讓協(xié)議。2020年1月23日，千紅制藥將安信信托訴至上海金融法院，要求安信信托按照承諾支付全部信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款。

    外服控股的前身“強(qiáng)生控股”，則是在2018年12月、2019年3月購(gòu)買了由安信信托管理發(fā)行的安信安贏42號(hào)上海董家渡金融城項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃（優(yōu)先級(jí)）之信托產(chǎn)品（下稱“安贏42號(hào)信托計(jì)劃”），合計(jì)金額為2億元。上述信托產(chǎn)品延期后，最終到期日期均為2021年12月30日。

    涉事各方相繼發(fā)聲

    安信信托的“易主”事項(xiàng)在推進(jìn)之中。

    2021年7月，安信信托推出非公開發(fā)行股票方案，擬向上海砥安投資管理有限公司非公開發(fā)行股票不超過(guò)43.75億股，發(fā)行后上海砥安將持有安信信托44.44%的股份，成為公司的控股股東。

    2022年2月18日，臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了上述事項(xiàng)。2022年4月20日，非公開發(fā)行股票方案獲上海銀保監(jiān)局批復(fù)同意。

    今年11月23日，安信信托審議通過(guò)議案，同意將公司重大資產(chǎn)出售股東大會(huì)決議有效期自屆滿之日起延長(zhǎng)12個(gè)月。公司將于12月9日召開股東大會(huì)，就上述事項(xiàng)進(jìn)行表決。

    重大債務(wù)糾紛的處理也有進(jìn)展。

    安信信托披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月31日，安信信托存量保底承諾合計(jì)余額為752.76億元；截至2021年度財(cái)務(wù)報(bào)表批準(zhǔn)日，公司尚余保底承諾本金20.07億元。

    今年5月20日，安信信托在回復(fù)上交所年報(bào)問(wèn)詢函時(shí)表示，公司通過(guò)收回兜底文件、達(dá)成和解、兌付信托利益等各種方式，消除了大部分保底承諾，當(dāng)時(shí)安信信托透露，尚余保底承諾本金17.57億元，涉及業(yè)務(wù)14筆。

    證券時(shí)報(bào)·e公司記者了解到，在有保底承諾的14筆業(yè)務(wù)中，很有可能包括千紅制藥相關(guān)理財(cái)。2022年5月7日，千紅制藥在業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上提到，公司正與安信信托積極溝通，“安信信托逾期項(xiàng)目的底層資產(chǎn)尚在，相信會(huì)有妥善的處理結(jié)果。”

    記者就此致電千紅制藥證券部，對(duì)方強(qiáng)調(diào)將全力爭(zhēng)取減少公司損失。

    而外服控股證券部人士在接受電話采訪時(shí)說(shuō)，“這個(gè)事情是強(qiáng)生控股的，我們重組的時(shí)候賬目都理清楚了，跟我們沒(méi)有關(guān)系。”

    《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司不得非公開發(fā)行股票的情形包括：“上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保且尚未解除的”。

    安信信托與千紅制藥、強(qiáng)生控股之間的重大債務(wù)糾紛如何化解，是否會(huì)影響重組進(jìn)度？記者致電安信信托證券部，在按照對(duì)方要求提供采訪提綱后，安信信托于12月1日回復(fù)稱，“根據(jù)《上市規(guī)則》，公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)向所有投資者公開重大披露信息，不得提前向任何單位和個(gè)人泄露。”