證大文化涉嫌非法吸收公眾存款案有新進(jìn)展 93人被審查起訴 已追贓18.5億余元

    “證大文化涉嫌非法吸收公眾存款案”的偵辦有新進(jìn)展。近日，上海警方通報稱，該案的追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中，目前公安機關(guān)已依法追繳現(xiàn)金18.5億余元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動產(chǎn)等涉案資產(chǎn)。證大文化法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等93名犯罪嫌疑人已被依法移送檢察機關(guān)審查起訴。

    上海警方提醒，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。未及時還款的，公安機關(guān)將依法予以追繳。

    本案中的關(guān)鍵人物“戴某康”，正是證大集團(tuán)（上海證大投資發(fā)展股份有限公司）創(chuàng)始人、董事長戴志康。

    近百名嫌疑人被采取措施

    該案的偵辦始于3年前。2019年8月，上海市公安局浦東分局陸續(xù)接到群眾報案稱，證大文化旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。

    當(dāng)年8月29日，證大文化法定代表人戴志康、總經(jīng)理戴衛(wèi)新等人投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。

    2019年9月1日，上海警方通報稱，經(jīng)查，證大文化在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺、“證大財富”線下理財門店向不特定社會公眾非法吸收存款。

    同時，上海警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對證大文化立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。此后，上海警方又分別于2019年9月28日、11月22日，2020年1月10日、3月16日、9月9日多次通報該案偵辦進(jìn)展。

    2022年1月25日，上海警方通報稱，前期，公安機關(guān)對證大文化業(yè)務(wù)員王某琳、何某娣等17名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法采取刑事強制措施。同時，目前公安機關(guān)已先后對該案96名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。其中，證大文化法定代表人戴志康、總經(jīng)理戴衛(wèi)新等93犯罪嫌疑人已被依法移送檢察機關(guān)審查起訴。

    拒退贓款將依法追責(zé)

    戴志康生于1964年，從五道口金融學(xué)院畢業(yè)后，先后在中信銀行、海南證券等機構(gòu)任職。1992年，戴志康創(chuàng)建證大資產(chǎn)管理公司，管理富島基金。1998年，他改制創(chuàng)建證大集團(tuán)，并出任董事長。2015年，從房地產(chǎn)和股市離場后，戴志康為證大集團(tuán)重新梳理了三大產(chǎn)業(yè)——互聯(lián)網(wǎng)金融、文化和大健康，其中互聯(lián)網(wǎng)金融為主航道。

    證大文化成立于2006年，注冊資本7000萬元，其工商經(jīng)營范圍為文化藝術(shù)交流活動策劃、公關(guān)活動策劃、商務(wù)信息咨詢等。2014年，證大文化設(shè)立旗下平臺“撈財寶”，從事互聯(lián)網(wǎng)小額借貸業(yè)務(wù)。5年后，“撈財寶”因無法及時兌付“爆雷”。

    據(jù)“撈財寶”官網(wǎng)信息，2019年，該平臺累計交易金額達(dá)296.38億元，借貸余額49.96億元，當(dāng)前出借人數(shù)28031人，當(dāng)前借款人數(shù)92853人。

    2021年3月31日，隨著法院對證大文化及戴志康等人涉嫌集資詐騙一案進(jìn)行公開審理，“證大系”違法行為的更多細(xì)節(jié)得以披露。

    2011年11月至2019年8月，證大文化等“證大系”企業(yè)將上海證大投資咨詢有限公司放貸形成的債權(quán)，包裝為年化收益5%至15%且保本付息的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財產(chǎn)品，由上海證大大拇指財富管理有限公司線下門店或上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司“撈財寶”線上平臺對外公開招攬出借人，并采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)、虛假宣傳等方式，向社會公眾非法募集資金。

    其間，戴衛(wèi)新全面負(fù)責(zé)“證大系”企業(yè)銷售及放貸業(yè)務(wù)，郁耀負(fù)責(zé)線上、線下銷售管理，張艷華負(fù)責(zé)借貸審核及催收，陸衛(wèi)豐負(fù)責(zé)財務(wù)、資金管理，顧文俊和徐生寬負(fù)責(zé)線下銷售管理。

    截至案發(fā)，“證大系”企業(yè)累計向35.01萬余人非法集資596.66億余元，所得資金主要用于兌付出借人資金、對外放貸、公司運營等。這令2.65萬余名投資者損失75.21億余元。

    上海警方在通報中表示，該案非法集資行為人（包括“證大文化”及其關(guān)聯(lián)公司高管、部門主管、理財經(jīng)理、業(yè)務(wù)員及其他為募集資金提供幫助人員），應(yīng)立即前往上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊全額退繳所獲傭金、提成、返點等非法所得，或?qū)⒎欠ㄋ靡婪ㄍ诉€至公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，還款時請注明“退繳贓款人”。對于構(gòu)成非法集資犯罪且拒不退繳贓款的，公安機關(guān)將依法追究刑事責(zé)任。