諾亞控股發(fā)布三季度財報：轉(zhuǎn)型完成 業(yè)績穩(wěn)健 變革深入 品質(zhì)發(fā)展

    2021年11月24日，諾亞控股有限公司（紐交所證券代碼：NOAH，以下簡稱諾亞）公布了2021年第三季度財務(wù)報告。得益于聚焦主營業(yè)務(wù)“以客戶為中心，以生存為底線”的主動深刻變革，三季度集團收入保持穩(wěn)健增長。財報顯示，諾亞控股鉆黑客戶數(shù)增長、活躍客戶數(shù)、管理費收入等均表現(xiàn)亮眼。

    諾亞控股創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波在財報發(fā)布后的電話會議上表示：“諾亞經(jīng)過了兩年堅定的轉(zhuǎn)型，在2021年上半年率先成功完成了非標資產(chǎn)清零，為諾亞在未來的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。今天，我們比較從容地站在行業(yè)歷史的拐點上，深刻意識到未來的發(fā)展、有品質(zhì)的增長需要更加專注在財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)，諾亞也從一個創(chuàng)業(yè)初期、產(chǎn)品驅(qū)動的公司，向‘以客戶為中心、以生存為底線’全面轉(zhuǎn)型。”

    變革轉(zhuǎn)型不斷深入

    業(yè)績持續(xù)穩(wěn)健增長

    諾亞的變革源于對“以客戶為中心，以生存為底線”的思考。隨著中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，以及行業(yè)的凈值化下金融產(chǎn)品漸驅(qū)同質(zhì)化，提升客戶服務(wù)和體驗才能打造差異化的競爭優(yōu)勢。客戶的需求也會更專業(yè)、更復(fù)雜、更綜合、更動態(tài)，需要不斷深入對客群的精準洞察。

    自開啟“以客戶為中心”的變革以來，諾亞的經(jīng)營業(yè)績持續(xù)向好。財報顯示，第三季度諾亞控股繼續(xù)保持穩(wěn)健增長，凈收入同比增長5.8%，達成9.1億元。其中，隨著長久期的私募股權(quán)和私募證券產(chǎn)品不斷累積形成雪球效應(yīng)，管理費收入錄得5.7億元，同比增長1.2%，創(chuàng)下單季同比新高。業(yè)績報酬收入錄得0.8億元，同比增長16.5%；募集費收入錄得2.2億元，同比增長10.4%。

    今年前三季度，諾亞控股非通用會計準則凈利潤已經(jīng)達到10.8億元，同比增長24.9%，完成了90%以上的全年盈利指引。從核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)來看，三季度諾亞給客戶配置的總資產(chǎn)達240.7億元，其中私募證券產(chǎn)品募集量大幅增長，達成105.5億元，同比增長22.6%，環(huán)比增長36.8%。

    業(yè)績持續(xù)穩(wěn)健的增長，也陸續(xù)獲得權(quán)威機構(gòu)的看好，在認可諾亞非標轉(zhuǎn)標成功的同時，也肯定了諾亞的高增長潛力。8月份，標普全球評級上調(diào)諾亞控股評級展望為穩(wěn)定，并維持BBB-投資級信用評級；10月份，星展銀行發(fā)布首次覆蓋報告，給予諾亞控股目標價56.25美元的買入評級，至此十家覆蓋諾亞控股的投行全部給出買入評級。

    10月份，諾亞控股投資者開放日上，諾亞提出將持續(xù)專注于財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)和這兩個行業(yè)的國際化、精細化管理、專業(yè)而有深度，實現(xiàn)有品質(zhì)的可持續(xù)高質(zhì)量增長。三季度電話會上，諾亞控股CFO潘青表示，集團的總資產(chǎn)首次超過100億元人民幣，這是諾亞16年歷史上又一個顯著的里程碑。

    資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

    投研賦能打造客戶財富底倉

    資產(chǎn)管理端，在夯實了投研能力的基礎(chǔ)上，聚焦主動管理，力爭成為最懂高凈值客戶的資管公司，并通過目標策略產(chǎn)品，成為客戶財富底倉的首選品牌。

    財報顯示，歌斐AUM結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，三季度歌斐資產(chǎn)的管理規(guī)模為1，560.8億元，在完成存量信貸資產(chǎn)退出后持續(xù)企穩(wěn)回升。其中私募股權(quán)的管理規(guī)模達到1，303.5億元，較去年同期增長14.2%，依然是中國最大的市場化的私募股權(quán)母基金之一。歌斐主打的一級市場S基金，堅持客戶需求洞察先行，在前五期優(yōu)異表現(xiàn)的基礎(chǔ)上，四季度重磅推出第六期，獲得市場熱烈反應(yīng)。

    歌斐的目標策略基金，是深度理解客戶需求，錨定客戶“目標達成”的需求，而特別設(shè)計的多策略基金。截至2021年9月30日，目標策略產(chǎn)品全部達成目標回報，在市場動蕩時，有效地降低了組合波動，獲得了相對穩(wěn)健的超額收益，發(fā)揮了穩(wěn)健低波動的財富底倉作用。

    歌斐希望做大目標策略產(chǎn)品，持續(xù)保持S基金的行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位、充分利用頭部GP生態(tài)圈做強跟投、并持續(xù)打造投研與數(shù)智化的系統(tǒng)能力，力爭成為最懂高凈值客戶的資產(chǎn)管理公司。未來，歌斐搭建了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的藍圖規(guī)劃，2021年和2022年主要圍繞投研行為線上化、數(shù)據(jù)治理及結(jié)構(gòu)化、存續(xù)體驗提升的目標展開。

    客群洞察再度進階

    鉆黑客戶再創(chuàng)新高

    今年以來，諾亞圍繞客戶需求持續(xù)深入推進“鐵三角”服務(wù)模式和體系化的深度精準客群洞察，力求成為高凈值客戶百里挑一的財富管理公司。同時，數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力著諾亞從“產(chǎn)品驅(qū)動”到“以客戶為中心”的變革，在過去兩年諾亞堅決地加大對科技的投入，重塑客群發(fā)展、客戶經(jīng)營、解決方案、運營管理等全業(yè)務(wù)流系統(tǒng)。

    財報顯示，諾亞鉆石客戶在2021年前三季度增長了14.6%；黑卡客戶在2021年前三季度增長了22.3%，鐵三角的服務(wù)模式被諾亞的核心客戶群認可。諾亞的客戶活躍度也同時穩(wěn)步提高：2021年第三季度諾亞的高凈值客戶群體，活躍客戶數(shù)同比增長3.7%、環(huán)比增長4.8%；傳統(tǒng)口徑下的活躍客戶數(shù)在三季度同比增長25.5%。

    鉆黑客戶數(shù)的持續(xù)增長充分得益于“鐵三角”服務(wù)模式的深入推進，通過“1+1+N”的服務(wù)模式，即1個客戶關(guān)系經(jīng)理（AR）加1個交付專家（FR）加N個產(chǎn)品專家（SR）的協(xié)同服務(wù)，有效提升了客戶服務(wù)體驗，增強了客戶粘性。諾亞控股CFO潘青表示，鉆黑客戶群的強勁增長反映了鐵三角服務(wù)模式和拓客模式升級的成功實施，也源自于得到了戰(zhàn)略支出預(yù)算的支持。從長遠來看，擴大這一客戶群將繼續(xù)是一個關(guān)鍵的戰(zhàn)略重點。

    通過超新星計劃、3K匹配、鐵三角服務(wù)等一系列的創(chuàng)新型模式與打法，聯(lián)動服務(wù)客戶，是諾亞控股“以客戶為中心”戰(zhàn)略落地的核心。鐵三角3R（AR、SR、FR）圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)模式，實現(xiàn)了內(nèi)部的協(xié)作賦能，3K（KYC，KYA，KYP）系統(tǒng)的上線，幫助鐵三角更加精準為客戶匹配產(chǎn)品，“超新星”計劃幫助鐵三角為客戶提供更高品質(zhì)的服務(wù)。

    戰(zhàn)略客群一直是諾亞控股客戶拓展戰(zhàn)略的重要支柱，包括境內(nèi)外上市公司客群、非上市龍頭企業(yè)客群、歌斐資產(chǎn)的被投企業(yè)生態(tài)客群等?；诳腿盒枨蟮纳羁潭床?，諾亞控股不斷打磨體系化的產(chǎn)品解決方案能力，以集團“空軍”+城市“地面部隊”的集成式打法，從傳統(tǒng)的CtoC模式到toB與toC相結(jié)合的模式，形成立體的、多源頭的客群識別和拓展策略，構(gòu)建“以客戶為中心”的差異化服務(wù)能力，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。

    在11月份杭州舉辦的“第二屆上市公司高峰論壇”上，諾亞控股發(fā)布《2021年中國上市公司司庫洞察報告》，對中國上市公司司庫管理所面臨的經(jīng)濟和政策背景、最新趨勢、經(jīng)典案例和解決方案建議等方面做了闡述，也是戰(zhàn)略客群服務(wù)能力逐漸提升的集中體現(xiàn)。

    以專業(yè)金融人才為本

    激活組織能力深化變革

    財富管理市場在不斷成熟，客戶也更加理性，諾亞引進了組織改革。諾亞持續(xù)推進的“以客戶為中心”的變革，核心是建設(shè)“組織能力”，把個人能力沉淀為組織能力。

    今年，諾亞引進了全球化的頂級咨詢力量光輝國際，通過崗位稱重體系化為組織賦能。在人才端以專業(yè)金融人才為本，突破傭金為主的分配模式，激活組織能力。逐漸從過去的偏重產(chǎn)品推動的組織結(jié)構(gòu)，到今天圍繞著以客戶需求、定制化的解決方案、以及更著重客戶體驗的新的組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)場景。

    作為諾亞變革關(guān)鍵的組織人才變革項目，也得到了行業(yè)領(lǐng)先人力資源智庫眾旗（HRflag）創(chuàng)立的備受業(yè)界推崇的“極幟獎”（FlagAwards）獲獎?wù)邩俗R，榮膺“極幟獎”2021最佳人力資源管理項目，以及由中國領(lǐng)先人力資源媒體公司HRoot頒發(fā)的“2021大中華區(qū)卓越雇主”。

    可持續(xù)發(fā)展報告獲AAA評級

    持續(xù)為綠色GDP貢獻力量

    自成立以來，諾亞控股一直堅持可持續(xù)發(fā)展理念，并積極攜手客戶履行企業(yè)社會責任，推動社會的共同富裕與可持續(xù)發(fā)展，至今已連續(xù)七年發(fā)布可持續(xù)發(fā)展報告。11月份，作為第四屆進博會的重要環(huán)節(jié)，由工業(yè)和信息化部與聯(lián)合國全區(qū)契約組織共同主辦的企業(yè)社會責任國際論壇上，工信部授予諾亞控股優(yōu)秀企業(yè)社會責任報告最高AAA評級，是率先獲此高評級的民營金融企業(yè)。

    為響應(yīng)聯(lián)合國生物多樣性締約大會（COP15）精神，作為阿拉善SEE會員并長期支持“諾亞方舟項目”核心企業(yè)之一的諾亞控股支持并參與了“崇明東灘生物多樣性公益系列活動”，并發(fā)起了首屆諾亞方舟綠孔雀生物多樣性保護音樂會，為保護極度瀕危的綠孔雀籌款。

    此外，諾亞控股作為中國區(qū)唯一“透明度和報告”類別獲獎主體，榮膺2021年度聯(lián)合國婦女署亞太區(qū)WEPs獎項。9月份，諾亞財富可持續(xù)發(fā)展理念獲中國經(jīng)營報與中經(jīng)未來認可，榮獲“年度ESG責任企業(yè)”大獎。10月份，在財聯(lián)社舉辦的2021ESG高峰論壇暨評選頒獎典禮上，諾亞財富蟬聯(lián)了“中國企業(yè)ESG最佳案例獎”，成為在環(huán)境、社會、公司治理三方面全面發(fā)展的企業(yè)案例。同時，諾亞的卓越案例被收錄進財聯(lián)社聯(lián)合商道縱橫共同發(fā)布的《2021中國企業(yè)ESG案例白皮書》，為其他企業(yè)開展ESG實踐提供了參考。

    今年，諾亞已經(jīng)在境內(nèi)的微笑基金和境外的iNoah平臺上線了ESG產(chǎn)品專區(qū)。汪靜波表示：“諾亞將堅持高質(zhì)量發(fā)展，繼續(xù)為可持續(xù)發(fā)展和綠色GDP貢獻力量。”

    展望未來，汪靜波表示：“2021年，我們更加深刻地感受到中國經(jīng)濟由高速增長階段轉(zhuǎn)向了高質(zhì)量發(fā)展階段，中國經(jīng)濟進入了一個“新型確定性”時代，唯一確定的，就是確定性。監(jiān)管趨嚴是全球性的，合規(guī)是生命線，是競爭壁壘，諾亞尊重常識，敬畏市場。經(jīng)過16年的發(fā)展，我們越來越清晰自己的定位，也更堅定了在財富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)中深耕的決心。諾亞的核心價值觀，是堅持以客戶為中心、以生存為底線，連接全球卓越的資產(chǎn)管理公司，持續(xù)改進，成為時間的朋友。”

    （CIS）