仁東控股回復(fù)關(guān)注函：銀行賬戶資金正常 不存在資金挪用

    本報(bào)記者 吳文婧

    11月4日晚間，仁東控股發(fā)布公告，就10月30日深交所下發(fā)的關(guān)注函進(jìn)行了回復(fù)。此前，仁東控股曾于10月29日晚發(fā)布公告，公司發(fā)生3.5億短期貸款本金未能如期償還事宜。

    關(guān)注函中，深交所最為關(guān)注的問(wèn)題是3.5億短期貸款逾期的具體原因。仁東控股于2019年10月向興業(yè)銀行北京分行申請(qǐng)發(fā)放了3.5億貸款，期限1年，大股東北京仁東信息技術(shù)有限公司向興業(yè)銀行質(zhì)押了其持有的916.833萬(wàn)股公司股票作為擔(dān)保、子公司廣東合利金融科技服務(wù)有限公司、董事長(zhǎng)霍東等為該筆借款提供了連帶責(zé)任保證擔(dān)保，各方為此筆貸款提供的質(zhì)押物、擔(dān)保措施足以覆蓋貸款本金；在貸款存續(xù)期間，公司按時(shí)支付各期利息，并在資金日常結(jié)算、資金管控等業(yè)務(wù)方面與興業(yè)銀行加強(qiáng)合作。

    仁東控股表示，關(guān)于貸款逾期的原因主要有三個(gè)方面，由于近年來(lái)，公司積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，拓展多元金融業(yè)務(wù)，投入運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目資金較多，且今年以來(lái)，公司受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和新冠疫情影響，造成短期流動(dòng)資金較為緊張；同時(shí)公司涉訴15億大額的擔(dān)保合同訴訟糾紛，截至目前法院尚未判決，對(duì)公司信用造成不良影響，在一定程度上影響公司融資；且公司前期已就本筆貸款及時(shí)向興業(yè)銀行申請(qǐng)續(xù)貸，并就續(xù)貸事宜進(jìn)行協(xié)商，因目前公司尚未全部落實(shí)興業(yè)銀行批復(fù)的續(xù)貸條件，故發(fā)生興業(yè)銀行3.5億短期貸款本金未能如期償還的情形。

    仁東控股還詳細(xì)列示了9月30日和10月25日銀行賬戶資金余額，公司受限的貨幣資金主要為第三方支付客戶備付金，該資金存放于公司在中國(guó)人民銀行開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶內(nèi)，受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管，其中屬于客戶的備付金不得挪用，屬于公司未提取的手續(xù)費(fèi)收入不得隨意提取，提取需要經(jīng)過(guò)人民銀行審批。因此，仁東控股主要受第三方支付業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶受人民銀行監(jiān)管要求及業(yè)務(wù)特點(diǎn)，造成公司存在大量銀行存款的情形，仁東控股三季度末賬面15.54億元貨幣資金均正常存放于銀行賬戶中，真實(shí)存于銀行，不存在被挪用的情形，不存在月初月中挪用、月末歸還的情況。

    公告顯示，為確保公司健康發(fā)展，仁東控股已擬定資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，通過(guò)采取切實(shí)有效措施，把控資金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)公司資金周轉(zhuǎn)，加速業(yè)務(wù)資金回流。同時(shí)主動(dòng)縮減相應(yīng)運(yùn)營(yíng)成本，降低費(fèi)用支出，積極拓展新的融資渠道，爭(zhēng)取金融機(jī)構(gòu)對(duì)公司進(jìn)行續(xù)貸、展期及新增借款的支持；最后通過(guò)向大股東借款，獲取周轉(zhuǎn)資金，償還金融機(jī)構(gòu)借款。

（編輯 李波）