金花股份控股股東再陷資金困局 世紀(jì)金花所發(fā)預(yù)付商聯(lián)卡形同“廢卡”

    時隔14年后，金花股份的控股股東金花投資再次遭遇資金困局。金花股份日前公告，公司控股股東金花投資持有公司30.78%股份因訴訟保全被司法凍結(jié)，凍結(jié)期限為三年。同時，金花投資最近一年存在債務(wù)逾期金額合計4.15億元。而且，金花投資多起訴訟纏身、參與民間借貸、公司實控人已被限制高消費等新情況陸續(xù)浮出水面。

    中國證券報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，金花投資債務(wù)危機已波及港股上市公司世紀(jì)金花（00162.HK）。目前世紀(jì)金花發(fā)放的預(yù)付商聯(lián)卡已經(jīng)無法正常使用。金花投資和公司實控人面臨的資金困局相較14年前或許更為嚴(yán)重。

    疑似拖欠聯(lián)營品牌貨款

    商場超市拒收自家商聯(lián)卡

    11月25日，中國證券報記者來到世紀(jì)金花西安高新路門店探訪。在會員中心，記者遇到多位來咨詢預(yù)付商聯(lián)卡事項的顧客。部分情緒激動的顧客表示，自己現(xiàn)在持有的卡形同“廢卡”，里面的余額沒辦法消費，也無法退款。

    世紀(jì)金花方面則以系統(tǒng)升級、品牌調(diào)整為由拖延恢復(fù)時間。對于具體什么時候能用的問題，工作人員稱，“預(yù)計是明年2月份，但具體還要等公司通知。”該工作人員表示，公司目前的政策是已經(jīng)使用過或者無法出示購買憑證的卡不能退款，沒有使用過的卡可以退款，但需出示購買人身份證和原始購買憑證。

    “這卡已經(jīng)買了很多年，當(dāng)年購買憑證已經(jīng)找不到了，且寫明是不記名的預(yù)付卡。這種退款要求難以接受。”一位男性顧客表示。另一位顧客徐女士則告訴中國證券報記者，即便是按商家要求提交了退卡資料，世紀(jì)金花方面也一直推脫，遲遲不予退款。

    對于商聯(lián)卡莫名被“凍結(jié)”，一位接近世紀(jì)金花的人士告訴中國證券報記者，主要是世紀(jì)金花資金出現(xiàn)嚴(yán)重問題，長時間拖欠聯(lián)營品牌的銷售貨款，2019年初不少品牌就撤柜了。

    另一位曾在世紀(jì)金花工作的柜員印證了這一說法。該人士告訴中國證券報記者，因為貨款拖欠，從年初開始就有品牌專柜不接收商聯(lián)卡。有些品牌不得已選擇了撤柜，或?qū)⒙?lián)營變?yōu)樽赓U模式。

    在部分品牌撤柜之后，世紀(jì)金花進(jìn)行了重新招商。

    對于商聯(lián)卡一事，一家新入駐的手機品牌方告訴中國證券報記者，“9月份剛開業(yè)的時候，專柜還接收商聯(lián)卡消費，但不到一周就通知不再接收了，聽說是回款出現(xiàn)了問題?，F(xiàn)在我們也不敢收了。很多顧客來咨詢能不能用，現(xiàn)在商場絕大部分品牌都不接收商聯(lián)卡了，我們也很無奈。”

    工作人員向顧客出示了目前能接收商聯(lián)卡消費的品牌，中國證券報記者統(tǒng)計，該店能接收商聯(lián)卡的專柜僅9家，且需按比例使用商聯(lián)卡付款，剩余部分需現(xiàn)金補足。

    除了世紀(jì)金花商場，世紀(jì)金花旗下宜品生活超市同樣不接收商聯(lián)卡付款?；蚴艽擞绊懀黹g時段該超市十分寂寥，顧客很少。

    作為陜西本土連鎖商業(yè)品牌，世紀(jì)金花于1998年在西安成立，是一家以經(jīng)營奢侈品品牌、國際一線和國內(nèi)精品品牌為主，集精品百貨、高端家居和品質(zhì)生活超市等為一體的高端大型連鎖商業(yè)企業(yè)。2006年，世紀(jì)金花在港交所上市。

    世紀(jì)金花近年業(yè)績欠佳。這是公司商聯(lián)卡“爆雷”的重要因素。2016年-2018年，公司營業(yè)收入分別為11.45億元、11.77億元、10.58億元，實現(xiàn)歸母凈利潤分別為-3.52億元、2723.4萬元、-2.62億元。11月22日，世紀(jì)金花發(fā)布業(yè)績預(yù)告稱，2019年4-9月，公司虧損幅度較上年擴(kuò)大，預(yù)計增加約8160萬元，而上年同期虧損為1193.2萬元。

    值得注意的是，世紀(jì)金花股價達(dá)到歷史低點。截至11月26日收盤，世紀(jì)金花報收0.21港元/股，總市值僅為2.37億港元。

    參與民間高息借款

    實控人六次被限制高消費

    世紀(jì)金花問題的背后是控股股東金花投資和實際控制人吳一堅的資金鏈捉襟見肘。

    公開資料顯示，金花投資成立于1991年，現(xiàn)已發(fā)展成為涉足投資、制藥、商貿(mào)、高科技、酒店等領(lǐng)域的大型企業(yè)集團(tuán)，目前控股的上市企業(yè)有在上海證券交易所上市的金花股份、在香港主板市場上市的世紀(jì)金花，實際控制人為吳一堅。

    作為金花投資的掌舵者，吳一堅曾在2013年、2014年兩次成為陜西首富。但一則2019年4月的審判結(jié)果顯示，金花投資和吳一堅曾借過“高利貸”，以期緩解公司困境。根據(jù)判決書，金花投資以資金困難為由于2017年9月18日向原告黃某借款500萬元，雙方約定借款期限6個月，年利息為20%。借款到期后，雙方又分兩次簽訂了《借款延期協(xié)議》。第一次延期一個月，延期利率為年息20%；第二次延期兩個月，延期利息為年息24%。到期后，黃某多次催要，但金花投資及吳一堅拒不履行還款義務(wù)。法院判令，金花投資償還借款本息587.33萬元，并以500萬元為基數(shù)，按照年息24%向原告支付自2018年6月18日至借款償還完畢之日止的利息；公司實控人吳一堅對第一項債務(wù)承擔(dān)連帶還款責(zé)任。

    業(yè)內(nèi)人士表示，作為陜西本土擁有兩家上市企業(yè)的大型民營企業(yè)，金花投資為了500萬元涉足“高利貸”，其背后資金緊張程度可見一斑。

    值得注意的是，中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，自2019年8月2日起，實控人吳一堅已被限制高消費。截至2019年9月23日，因涉及多起訴訟，吳一堅已先后6次收到限消令。

    曾占用上市公司資金

    抵債酒店14年持續(xù)虧損

    事實上，這不是金花投資第一次遭遇資金困局。

    早在2005年10月24日，金花股份經(jīng)過自查，曝出存在控股股東金花投資及其關(guān)聯(lián)公司占用公司資金問題，合計金額6.02億元。事發(fā)之后，因無力償還，金花投資于2006年僅償還上市公司3000萬元，其余部分控股股東選擇用金花國際大酒店99.05%的股權(quán)作價5.72億元抵債。隨后，公司用549萬元收購剩余0.95%股份，金花股份持有金花大酒店100%股權(quán)。

    在金花國際大酒店注入上市公司之前，酒店就一直處于虧損狀態(tài)。對此，上市公司曾在以資抵債草案中表示，考慮到酒店需要培育期，預(yù)計將于2008年實現(xiàn)盈利。受讓酒店股權(quán)，可規(guī)避公司主業(yè)單一風(fēng)險，且符合金花股份產(chǎn)業(yè)調(diào)整的戰(zhàn)略規(guī)劃。

    但遺憾的是，注入酒店資產(chǎn)后，金花股份此后連續(xù)14年的財報顯示，金花國際大酒店始終處于虧損狀態(tài)，從未實現(xiàn)盈利。不僅如此，金花國際大酒店拖累了上市公司業(yè)績。截至2019年上半年，金花國際大酒店已累計虧損2.5億元。

    與14年前不同的是，此次控股股東的債務(wù)危機尚未對金花股份造成影響。金花股份最新公告顯示，除金花投資所持公司1.15億股遭凍結(jié)外，金花投資最近一年存在債務(wù)逾期金額合計4.15億元。金花投資及一致行動人所持上市公司1.45億股、占總股本38.82%的股份已全部質(zhì)押。金花股份表示，本次股份被凍結(jié)事項，不會對公司生產(chǎn)經(jīng)營、控制權(quán)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理及持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響。