中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則英文版本

    本報記者 昌校宇 方凌晨

    8月21日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中基協(xié)”）發(fā)布中英文雙版本《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》（以下簡稱《指引》）及起草說明，這也是中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則的英文版本。

    在業(yè)內(nèi)人士看來，行業(yè)自律規(guī)則英文版本的發(fā)布體現(xiàn)了基金行業(yè)主動對外制度型接軌的態(tài)度。因為ESG、養(yǎng)老、投教、金融科技等均是國際市場關(guān)心的共同話題，《指引》在起草過程中借鑒了經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）的經(jīng)驗，是結(jié)合當(dāng)下中國公募基金行業(yè)發(fā)展情況提出的投資者教育中國方案。

    為加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步引導(dǎo)和規(guī)范公開募集證券投資基金的投資者教育工作，提升國民金融素養(yǎng)，構(gòu)建保護(hù)公募基金投資者合法權(quán)益的良好生態(tài)，中基協(xié)在證監(jiān)會指導(dǎo)下，根據(jù)《證券投資基金法》等法律法規(guī)，制定了《指引》?！吨敢饭捕粭l，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標(biāo)、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及中基協(xié)的自律管理等。

    具體來看，《指引》明確投資者教育工作是指“向投資者開展宣傳基金政策法規(guī)、普及基金知識、揭示投資風(fēng)險、說明投資者權(quán)利義務(wù)、傳導(dǎo)理性投資理念、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等活動”?？紤]到當(dāng)前公募基金行業(yè)機(jī)構(gòu)是開展基金投資者教育的主力軍，因此《指引》適用主體界定在業(yè)務(wù)中直接面向投資者的公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)等兩類機(jī)構(gòu)。

    同時，《指引》結(jié)合我國公募基金行業(yè)實踐特點，規(guī)定了投教的三個目標(biāo)、六大原則以及七大領(lǐng)域。其中，《指引》規(guī)定了投教的三個目標(biāo)是提升投資者投資認(rèn)知、技能和理念等三種能力；結(jié)合當(dāng)前投教工作面臨問題，提出投教應(yīng)堅持規(guī)范性、有效性、中立性、普惠性、針對性和長期性等六大原則；引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點，科學(xué)布局投教工作，開展覆蓋投資理念、投資知識、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務(wù)、投資行為偏差、防詐騙等七大領(lǐng)域、投資全生命周期的投資者教育活動；要求基金行業(yè)機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新，通過自主運(yùn)營或非自主運(yùn)營的渠道及平臺，搭建投教宣傳多媒體矩陣。

    《指引》還引導(dǎo)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè)，并與公司戰(zhàn)略保持一致，合規(guī)、合理、有機(jī)融入風(fēng)險提示、適當(dāng)性管理、投資者陪伴、投訴處理等環(huán)節(jié)中，在為投資者提供服務(wù)過程中持續(xù)開展投資者教育工作，進(jìn)一步提升投教質(zhì)效。

    根據(jù)《指引》要求，公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)要從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強(qiáng)對投資者教育工作的管理，并指定高級管理人員、相應(yīng)部門及人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

    此外，《指引》明確引導(dǎo)公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新，充分發(fā)揮自主運(yùn)營或非自主運(yùn)營的第三方渠道及平臺作用，線上或線下開展投資者教育活動。同時，鼓勵公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)積極向行業(yè)機(jī)構(gòu)共享制作的投教作品，積極利用多重渠道傳播行業(yè)其他機(jī)構(gòu)制作的優(yōu)秀投教作品。明確協(xié)會將定期組織相關(guān)機(jī)構(gòu)對公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行評估，公募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點等工作的參考指標(biāo)。

（編輯 屈珂薇）