基金公司頻頻與代銷機構(gòu)“分手”

    專家稱，各類存量銷售機構(gòu)應該積極拓展銷售渠道、提高基金銷售能力

    本報記者 方凌晨

    近日，東方基金、平安基金、寶盈基金、匯添富基金、銀河基金、華泰柏瑞基金等多家公司相繼發(fā)布公告稱，終止與基金銷售機構(gòu)中民財富基金銷售（上海）有限公司（以下簡稱“中民財富”）相關(guān)銷售業(yè)務的合作。

    今年以來，基金公司與基金代銷機構(gòu)“分手”事件頻頻出現(xiàn)。例如，多家基金公司此前曾發(fā)布公告，終止與喜鵲財富基金銷售有限公司（以下簡稱“喜鵲財富”）、北京中植基金銷售有限公司、北京增財基金銷售有限公司等機構(gòu)在基金銷售業(yè)務上的合作。在受訪業(yè)內(nèi)人士看來，代銷機構(gòu)的基金銷售量等指標若達不到基金公司的要求，可能會出現(xiàn)終止合作的情況。目前，在基金代銷市場競爭加劇、基金銷售不景氣等背景下，代銷機構(gòu)面臨的生存發(fā)展挑戰(zhàn)加劇，存量銷售機構(gòu)應該積極拓展銷售渠道、提高基金銷售能力。

    多家基金公司官宣

    與中民財富“分手”

    近日，多家基金公司官宣與中民財富“分手”。例如，銀河基金8月16日發(fā)布公告稱，經(jīng)與中民財富協(xié)商一致，決定自2024年8月16日起終止中民財富辦理銀河基金旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務。同日，華泰柏瑞基金也發(fā)布公告稱，為維護投資者利益，經(jīng)與中民財富協(xié)商一致，自2024年8月28日起終止中民財富辦理該公司旗下基金認購、申購、定期定額投資及基金轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷售業(yè)務。

    對于已通過中民財富持有基金公司旗下基金的投資者，基金公司提示投資者在相關(guān)日期之前辦理贖回或轉(zhuǎn)托管業(yè)務。如匯添富基金在公告中表示，投資者可以于2024年8月30日前自行辦理基金份額轉(zhuǎn)托管或贖回業(yè)務。投資者未做處理的，該公司將直接為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至該公司直銷平臺。后續(xù)投資者可以通過匯添富基金辦理基金交易查詢等業(yè)務。

    公開資料顯示，中民財富于2014年11月份在上海市成立，是中國民生投資股份有限公司旗下專業(yè)的基金銷售平臺，注冊資本為10000萬人民幣。從Wind數(shù)據(jù)信息來看，截至8月18日，中民財富與24家基金公司有合作，代銷基金數(shù)量為947只，而在8月1日，該機構(gòu)代銷基金數(shù)量為1345只。

    前海開源基金首席經(jīng)濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示：“基金公司在選擇代銷機構(gòu)時，主要看重的是代銷機構(gòu)的基金銷售能力以及服務能力。具體來看，代銷機構(gòu)的基金銷售量、銷售人員的數(shù)量、擁有的市場影響力等多個方面都會被納入基金公司的考慮范圍。如果代銷機構(gòu)的銷售能力、銷售量等達不到基金公司的要求，可能會出現(xiàn)終止合作的情況。”

    代銷機構(gòu)

    主動或被動“出局”

    從當前基金代銷市場情況來看，不同類型基金代銷機構(gòu)之間（如券商、銀行、獨立第三方銷售機構(gòu)等）以及各類型基金代銷機構(gòu)內(nèi)部競爭都較為激烈，“馬太效應”顯著。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月18日，市場上公募基金代銷機構(gòu)平均代銷基金數(shù)量為2235只。其中，有90家機構(gòu)代銷基金數(shù)量超過5000只，不過也有機構(gòu)代銷基金數(shù)量不足百只。

    在當前環(huán)境下，基金代銷機構(gòu)整體面臨更多挑戰(zhàn)。楊德龍表示：“現(xiàn)在市場行情較為低迷，很多基金代銷機構(gòu)銷售量相對較少，再加上公募基金行業(yè)普遍降費，代銷機構(gòu)的收入也受到一定影響，這是當前很多基金代銷機構(gòu)，尤其一些中小型基金代銷機構(gòu)所面臨的問題。”

    在上述背景下，部分基金代銷機構(gòu)或主動或被動“出局”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，今年以來，已有北京恒宇天澤基金銷售有限公司、青島樂弘基金銷售有限公司、華融融達期貨股份有限公司等機構(gòu)主動申請注銷公募基金銷售業(yè)務許可證。喜鵲財富于7月中旬發(fā)布公告稱，因業(yè)務發(fā)展和調(diào)整的需要，喜鵲財富決定停止基金銷售業(yè)務。此外，成都華羿恒信基金銷售有限公司公募基金銷售業(yè)務許可證被注銷。

    在楊德龍看來，現(xiàn)在基金代銷市場競爭加劇，各類存量銷售機構(gòu)應該積極拓展銷售渠道、提高基金銷售能力，提升對客戶的服務能力。