平均7個賬戶管花眼 基金E賬戶幫忙來了

    證券時報記者 詹晨

    針對當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點問題，中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下開發(fā)建設(shè)了“基金E賬戶”APP，基于各份額登記機(jī)構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢。

    截至2022年底，全市場共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家，各份額登記機(jī)構(gòu)賬戶體系相互獨立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

    據(jù)測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)查詢其在該機(jī)構(gòu)處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機(jī)構(gòu)及持有基金資產(chǎn)等問題時有發(fā)生，成為行業(yè)服務(wù)痛點。

    “基金E賬戶”APP以各公募基金份額登記機(jī)構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，向個人投資者提供全市場公募基金賬戶及份額等信息的查詢服務(wù)。多家基金公司在前期積極配合中國證券登記結(jié)算公司進(jìn)行了開發(fā)建設(shè)，并于后期參加了賬戶的測試。

    “基金E賬戶”APP能為基金投資者提供一站式基金購買情況查詢服務(wù)，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決了分散查詢、容易遺忘的痛點，極大地提升了服務(wù)體驗。

    目前，“基金E賬戶”為投資者提供以下查詢功能：一是投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及公募基金產(chǎn)品份額的持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶管理和資產(chǎn)查詢；二是為投資者提供所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客戶聯(lián)系方式，并與部分具備條件的基金管理人實現(xiàn)在線客服的直接對接。如投資者需要確認(rèn)其基金份額權(quán)利歸屬或?qū)Σ樵兘Y(jié)果存疑，可以便捷地通過“基金E賬戶”提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

    證券時報記者獲悉，“基金E賬戶”目前尚處于公開試運行階段，投資者可以在華為、蘋果、小米、OPPO、vivo等品牌的手機(jī)應(yīng)用商店或中國結(jié)算官網(wǎng)進(jìn)行下載。公開試運行期間，“基金E賬戶”將采用注冊邀請制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，完成“基金E賬戶”的注冊及使用。公開試運行階段，中國結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議，及時總結(jié)經(jīng)驗，持續(xù)優(yōu)化完善“基金E賬戶”相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗。

    同時，包括博時基金在內(nèi)的多家基金公司在“基金E賬戶”APP中配備了在線客服，能為投資者提供7×24小時的線上咨詢服務(wù)，及時為投資者答疑釋惑。