持續(xù)推進業(yè)務(wù)布局 多家基金公司啟動個人養(yǎng)老金開戶預約

    基金公司正在持續(xù)推進個人養(yǎng)老金相關(guān)業(yè)務(wù)的布局。上海證券報記者獲悉，廣發(fā)、南方、中歐等多家基金公司開啟了個人養(yǎng)老金的開戶預約?？紤]到當前我國個人養(yǎng)老金投資市場正值發(fā)展初期，投資者教育和陪伴成為不少基金公司發(fā)力的重點。

    近日，廣發(fā)基金在其微信公眾號上開啟了“個人養(yǎng)老金開戶預約”服務(wù)，相關(guān)頁面上還提供個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)、稅費節(jié)省金額等內(nèi)容介紹。投資者點擊預約按鈕，輸入個人信息等，頁面即出現(xiàn)“預約成功”字樣。廣發(fā)基金表示，相關(guān)消息屆時將通過短信或微信通知。

    類似的還有，中歐基金旗下中歐財富在其App上介紹個人養(yǎng)老金賬戶、個人稅收政策優(yōu)惠等情況。投資者可以點擊“立即預約服務(wù)”，即可預約理財師，免費解讀政策。中歐財富表示，個人養(yǎng)老金賬戶服務(wù)即將上線，投資者可以留下手機號，訂閱個人養(yǎng)老稅延相關(guān)產(chǎn)品、內(nèi)容和服務(wù)動向等。

    除此以外，滬上一家基金公司營銷總監(jiān)透露，現(xiàn)在已有多家基金公司開始申報第二輪養(yǎng)老目標FOF針對個人養(yǎng)老金的專屬Y份額。此前11月11日，易方達、廣發(fā)、匯添富等20多家基金公司，相繼發(fā)布了旗下基金增加Y類基金份額的公告，首批名單涉及基金產(chǎn)品達到40只。投資者可通過個人養(yǎng)老金賬戶認購Y類基金份額，且基金管理費和托管費將享有費率優(yōu)惠。

    從最新進展來看，廣發(fā)基金表示，正在根據(jù)新近發(fā)布的各項規(guī)章制度的要求，對內(nèi)做好制度建設(shè)與完善、產(chǎn)品梳理排布等工作，對外則是與各大托管行及銷售機構(gòu)對接增設(shè)基金Y份額、系統(tǒng)聯(lián)調(diào)聯(lián)測等工作。

    “目前基金銷售機構(gòu)主要集中在線下銀行、券商和互聯(lián)網(wǎng)線上渠道，其中線下渠道高凈值客戶較多，年齡相對較大，券商客戶風險偏好相對較高，互聯(lián)網(wǎng)長尾客戶較多且相對年輕化。在展業(yè)初期，我們會擴大產(chǎn)品推廣的深度和廣度，之后也會根據(jù)不同渠道情況，在產(chǎn)品、服務(wù)等方面進行有針對性的投入安排。”廣發(fā)基金說。

    值得注意的是，多家頭部基金公司已專門成立了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部。以中歐基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部為例，該部門對養(yǎng)老金業(yè)務(wù)進行統(tǒng)籌管理，并由公司副總經(jīng)理兼任部門總監(jiān)。投研層面，由FOF策略組負責人桑磊牽頭，依托公司固收和權(quán)益整體投研平臺，專門服務(wù)個人養(yǎng)老金相關(guān)投資研究工作。

    廣發(fā)基金已組建專門的團隊來開展養(yǎng)老目標基金的投研工作。據(jù)了解，廣發(fā)基金目前養(yǎng)老目標基金相關(guān)的投資和研究支持人員超過70名，核心投研人員平均從業(yè)年限超過9年。

    我國個人養(yǎng)老金投資市場正值發(fā)展初期，個人進行自主養(yǎng)老規(guī)劃的意識有待提升，在打造專業(yè)的投研能力之余，基金公司也在積極進行投資者教育。廣發(fā)基金表示：在投教生態(tài)建設(shè)上，將積極開展知識普及和理念宣導，引導居民增強養(yǎng)老投資意識、樹立長期投資理念；在投資者服務(wù)上，將主動拓展服務(wù)邊界，推動養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和投顧服務(wù)的有機融合，更好地觸達和滿足居民個性化的養(yǎng)老投資需求。