基金業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型專題 | 南方基金：數(shù)字化促進(jìn)基金運(yùn)營(yíng)進(jìn)入新時(shí)代

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”系列宣傳之四。

    數(shù)字化促進(jìn)基金運(yùn)營(yíng)進(jìn)入新時(shí)代

    ——南方基金

    摘要：公募行業(yè)的快速發(fā)展給基金運(yùn)營(yíng)帶來(lái)巨大挑戰(zhàn)，南方基金從提升運(yùn)營(yíng)效能出發(fā)，應(yīng)用金融科技，通過(guò)搭建平臺(tái)、重構(gòu)業(yè)務(wù)、數(shù)字賦能，主動(dòng)對(duì)基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行變革，使之更好地賦能投資交易和營(yíng)銷服務(wù)，大幅提升基金運(yùn)營(yíng)能力和基金持有人服務(wù)水平。

    一、公募行業(yè)蓬勃發(fā)展，對(duì)基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)

    隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，居民整體財(cái)富規(guī)模迅速增長(zhǎng)，投資理財(cái)需求日益提升。中國(guó)人民銀行《2022年第二季度城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶問(wèn)卷調(diào)查報(bào)告》顯示，在居民偏愛的投資方式中基金信托產(chǎn)品占比達(dá)到22.4%。公募基金作為普惠金融的重要組成部分，幫助更多普通投資者進(jìn)入中國(guó)資本投資市場(chǎng)，分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的發(fā)展紅利，已成為人們?nèi)粘Ｍ顿Y理財(cái)?shù)闹匾绞街弧?/p>

    公募基金管理規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，創(chuàng)新型產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月底，我國(guó)公募基金資產(chǎn)管理規(guī)模合計(jì)達(dá)26.79萬(wàn)億元，公募基金產(chǎn)品數(shù)量突破1萬(wàn)只，公募基金規(guī)模體量實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，產(chǎn)品規(guī)模和數(shù)量再創(chuàng)歷史新高。同時(shí)，資本市場(chǎng)改革和人民幣國(guó)際化持續(xù)提速，注冊(cè)制、北交所、科創(chuàng)板、港股通、跨境ETF、券商結(jié)算模式等制度和產(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，在豐富基金產(chǎn)品供給、更好適配投資者需求的同時(shí)，也為基金運(yùn)營(yíng)帶來(lái)了巨大挑戰(zhàn)，基金運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力亟待提升。

    在公募基金管理行業(yè)，基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)主要包含基金產(chǎn)品的清算、估值核算、信息披露和基金銷售的登記過(guò)戶業(yè)務(wù)。核心業(yè)務(wù)的系統(tǒng)化、自動(dòng)化程度很高，但單一系統(tǒng)無(wú)法支撐完整業(yè)務(wù)流程，跨系統(tǒng)操作難題無(wú)法破解。伴隨資管業(yè)務(wù)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)體量增長(zhǎng)迅猛，業(yè)務(wù)難度成倍增加，局限于單一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化軟件，無(wú)法實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)鏈的高效處理。系統(tǒng)割裂、數(shù)據(jù)分散、操作繁瑣、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控依靠員工經(jīng)驗(yàn)和勤勉盡責(zé)等問(wèn)題越來(lái)越突出。隨著金融科技的高速發(fā)展，推動(dòng)基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)基金運(yùn)營(yíng)更高水平地賦能投資和銷售、提升投資者服務(wù)水平，是擺在科技和運(yùn)營(yíng)人面前的一個(gè)重要問(wèn)題。

    南方基金始終秉持?jǐn)?shù)字優(yōu)先原則，建設(shè)智能化基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、探索人機(jī)結(jié)合的新型業(yè)務(wù)模式，重塑業(yè)務(wù)鏈路價(jià)值。將多年基金運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)和成果持續(xù)沉淀在公司平臺(tái)中，形成全流程一體化的運(yùn)營(yíng)解決方案，管控運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提升運(yùn)營(yíng)工作效率，為基金持有人提供更高品質(zhì)服務(wù)。

    二、南方基金基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)施效果

    南方基金早在2017年制定基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的頂層規(guī)劃，擬用五至十年時(shí)間完成基金運(yùn)營(yíng)向智能化轉(zhuǎn)變，滿足未來(lái)公司業(yè)務(wù)高速發(fā)展的需要。根據(jù)事務(wù)型工作自動(dòng)化、管理型工作流程化、決策型工作智能化的方針，構(gòu)建智能化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。于2018年發(fā)布第一版基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，并在后續(xù)數(shù)年中持續(xù)迭代和深化。平臺(tái)的廣泛使用，給基金運(yùn)營(yíng)帶來(lái)深刻變化：

    （一）打造全流程一體化的估值中心，探索人機(jī)結(jié)合估值新模式

    對(duì)估值流程進(jìn)行數(shù)字化重構(gòu)，完成估值前、估值中、估值后的業(yè)務(wù)處理閉環(huán)。在業(yè)務(wù)線上化的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)處理、估值操作、風(fēng)險(xiǎn)控制、凈值發(fā)布等估值環(huán)節(jié)的操作自動(dòng)化，改變過(guò)去以人為主的業(yè)務(wù)運(yùn)作方式，探索以平臺(tái)為主的人機(jī)結(jié)合估值新模式。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年到2018年，平臺(tái)上線前，公司資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)28%，核算會(huì)計(jì)增長(zhǎng)8人。平臺(tái)上線后，2018年底到2021年底3年間，資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)80%，核算會(huì)計(jì)僅增長(zhǎng)2人。同時(shí)凈值披露時(shí)間大幅提前，50%的公募基金在19：30之前完成凈值披露，99%公募基金在20：30前完成凈值披露。

    （二）構(gòu)建與投資交易實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)的清算中心，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外業(yè)務(wù)閉環(huán)

    通過(guò)清算中心對(duì)內(nèi)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)投資和交易，對(duì)外直連外匯交易中心、中債登及上清所等核心機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外交易全流程電子化。引入人工智能技術(shù)，根據(jù)投資交易指令及預(yù)設(shè)規(guī)則，自動(dòng)生成相應(yīng)的清算指令并進(jìn)行清算操作，初步實(shí)現(xiàn)清算業(yè)務(wù)自動(dòng)化。

    平臺(tái)打通場(chǎng)外交易相關(guān)的各個(gè)系統(tǒng)，對(duì)投資交易、清算劃款、券款交收、資金調(diào)撥等環(huán)節(jié)進(jìn)行全程跟蹤，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外業(yè)務(wù)在投資、交易、清算各部門之間高效流轉(zhuǎn)，提高前臺(tái)交易的效率、縮短資金劃款鏈條、加快資金劃款速度，及時(shí)做好各賬戶頭寸管理，構(gòu)建了“投資端+交易端+運(yùn)營(yíng)端”的業(yè)務(wù)處理閉環(huán)。近4年來(lái)，場(chǎng)外業(yè)務(wù)指令數(shù)量增長(zhǎng)超過(guò)2倍，清算會(huì)計(jì)僅增加1人，極大提升了業(yè)務(wù)效率。

    （三）強(qiáng)化實(shí)時(shí)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心，做到業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提前預(yù)警、及時(shí)化解

    通過(guò)業(yè)務(wù)與科技的融合，建立數(shù)字化風(fēng)控指標(biāo)體系，涵蓋包括申贖、交易、權(quán)益資訊、清算、持倉(cāng)、資金、凈值等7大類共100多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，全面覆蓋各類運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，運(yùn)用實(shí)時(shí)計(jì)算技術(shù)，動(dòng)態(tài)感知業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)變化，實(shí)時(shí)完成所有組合共計(jì)10萬(wàn)多條風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算，有效規(guī)避因數(shù)據(jù)源錯(cuò)誤、操作不當(dāng)、估值系統(tǒng)故障、業(yè)務(wù)激增等多種因素產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心建成后，大幅增強(qiáng)了基金管理人提前預(yù)警、主動(dòng)識(shí)別、及時(shí)化解運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

    （四）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)跨部門的高效協(xié)同

    通過(guò)基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)打通多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，打破組織層級(jí)，簡(jiǎn)化管理鏈路，實(shí)現(xiàn)高效的跨部門協(xié)同。

    如信息披露業(yè)務(wù)，平臺(tái)支持披露數(shù)據(jù)自動(dòng)計(jì)算、多角色協(xié)同編輯和系統(tǒng)自動(dòng)統(tǒng)稿，報(bào)告制作、審核、報(bào)送一站式完成，部門間協(xié)作工作量下降60%，編輯效率提升3倍，稽核效率提升4倍，初版報(bào)告數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率達(dá)到98%以上。此外，如資產(chǎn)移交、年金頭寸預(yù)約、公司管理費(fèi)計(jì)提等多類場(chǎng)景也做了類似優(yōu)化，大幅提升內(nèi)部協(xié)同效率。

    三、基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐中的探索與思考

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略，需要運(yùn)用數(shù)字思維對(duì)企業(yè)的根本問(wèn)題進(jìn)行重新思考和認(rèn)識(shí)。在推進(jìn)各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)字化的工作中，需要清晰的頂層設(shè)計(jì)和五至十年的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，自上而下和自下而上相結(jié)合的強(qiáng)力驅(qū)動(dòng)。業(yè)務(wù)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型主體，金融科技是重要手段。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)長(zhǎng)期過(guò)程，因此在企業(yè)內(nèi)尤其應(yīng)加強(qiáng)科技文化建設(shè)，持續(xù)深化業(yè)務(wù)與IT融合機(jī)制的建設(shè)，注重培養(yǎng)“業(yè)務(wù)+技術(shù)”的復(fù)合型人才。在統(tǒng)一的規(guī)劃下，通過(guò)業(yè)務(wù)與IT的反復(fù)交流與思想碰撞，快速迭代和不斷創(chuàng)新，不斷達(dá)成一個(gè)個(gè)小目標(biāo)，積硅步以致千里，以時(shí)間換空間。

    （一）關(guān)于系統(tǒng)建設(shè)方面的思考

    系統(tǒng)或平臺(tái)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地的重要載體，需要建立科技與金融高度融合的智能化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，平臺(tái)建設(shè)分三個(gè)階段：

    第一階段：建平臺(tái)

    構(gòu)建基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，并以平臺(tái)為中心連接周邊系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)業(yè)務(wù)流和數(shù)據(jù)流互聯(lián)互通。構(gòu)建數(shù)據(jù)中臺(tái)，制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一指標(biāo)口徑，打破數(shù)據(jù)孤島，實(shí)現(xiàn)組合資產(chǎn)數(shù)字化，為基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)開展提供數(shù)據(jù)基石。實(shí)現(xiàn)外部數(shù)據(jù)交換、系統(tǒng)操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的自動(dòng)化和計(jì)算底稿的系統(tǒng)化，最大限度減少人工計(jì)算、人工操作等重復(fù)性、事務(wù)性工作，賦能業(yè)務(wù)人員專注于在專業(yè)領(lǐng)域發(fā)揮更大價(jià)值。

    在研發(fā)模式上，探索科技與金融的融合，與業(yè)務(wù)部門共同組建敏捷項(xiàng)目組，沉淀業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)科技將經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)動(dòng)能。同時(shí)引入ITBP模式，由信息技術(shù)部指派技術(shù)骨干到業(yè)務(wù)部門駐場(chǎng)，及時(shí)感知用戶的使用體驗(yàn)、收集系統(tǒng)優(yōu)化需求、捕捉業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)變化、快速形成升級(jí)方案，持續(xù)迭代和完善，逐步從體驗(yàn)的提升到業(yè)務(wù)創(chuàng)新的模式轉(zhuǎn)變。

    第二階段：促變革

    業(yè)務(wù)模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，圍繞深化應(yīng)用場(chǎng)景，重構(gòu)和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，構(gòu)建業(yè)務(wù)處理的閉環(huán)。從傳統(tǒng)“以人員為中心”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;以平臺(tái)為中心”的業(yè)務(wù)邏輯，從而提升團(tuán)隊(duì)協(xié)同效率和運(yùn)營(yíng)效能，通過(guò)運(yùn)營(yíng)能力擴(kuò)容承接公司快速擴(kuò)大的業(yè)務(wù)體量，全力為公司創(chuàng)造更大業(yè)務(wù)價(jià)值保駕護(hù)航。

    以基金估值為例，傳統(tǒng)估值業(yè)務(wù)流程中，基金會(huì)計(jì)傾向于在所有的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)接收完畢后再進(jìn)行估值，最晚到達(dá)的數(shù)據(jù)最終影響了所有基金產(chǎn)品的凈值披露?；疬\(yùn)營(yíng)平臺(tái)實(shí)施了估值業(yè)務(wù)的單元化拆分，通過(guò)對(duì)每只基金建立數(shù)據(jù)標(biāo)簽，實(shí)時(shí)輪詢接收數(shù)據(jù)，監(jiān)控單個(gè)基金數(shù)據(jù)標(biāo)簽的完成情況，最終通過(guò)自動(dòng)化估值完成估值業(yè)務(wù)流程重構(gòu)。傳統(tǒng)的單向串行的處理模式被拋棄，達(dá)到了“實(shí)時(shí)輪詢、標(biāo)簽匹配、自動(dòng)觸發(fā)、并行處理”的并行估值效果。此外，基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)促進(jìn)了基金會(huì)計(jì)崗位分工和協(xié)同方式的優(yōu)化，針對(duì)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)中共性極強(qiáng)的業(yè)務(wù)點(diǎn)設(shè)置專崗統(tǒng)一處理，避免各基金會(huì)計(jì)重復(fù)操作，持續(xù)提升基金運(yùn)營(yíng)人員工作效能。

    第三階段：數(shù)字賦能

    基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型是金融科技對(duì)當(dāng)前基金運(yùn)營(yíng)模式的新型賦能和創(chuàng)新實(shí)踐。傳統(tǒng)的信息化賦能模式，聚焦于使用IT技術(shù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的線上化，核心是系統(tǒng)對(duì)手工的替代，對(duì)業(yè)務(wù)邏輯、管理模式的影響力有限，重處理，輕分析，重局部，輕全局。

    數(shù)字化賦能是基于業(yè)務(wù)全局視角對(duì)運(yùn)營(yíng)管理和協(xié)作方式的創(chuàng)新，核心是重構(gòu)和突破，重全局，重協(xié)作，重過(guò)程分析。數(shù)字化賦能主要體現(xiàn)在兩個(gè)方向上的突破，一是變革重構(gòu)業(yè)務(wù)處理模式，實(shí)現(xiàn)個(gè)體單元或全業(yè)務(wù)鏈條的效率提升；二是通過(guò)金融科技實(shí)現(xiàn)管理模式的升級(jí)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)主體協(xié)作效率的最大化。

    （二）關(guān)于機(jī)制保障和人才培養(yǎng)方面的思考

    在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，思維理念的轉(zhuǎn)變是轉(zhuǎn)型的先導(dǎo)。這需要立足長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展制定公司層面數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略部署和關(guān)鍵舉措，持續(xù)建立健全數(shù)字化轉(zhuǎn)型的體制機(jī)制，對(duì)于低效、分散、慣性強(qiáng)的單兵作戰(zhàn)模式進(jìn)行大膽變革，積極擁抱高效、協(xié)作、智能化的數(shù)字化平臺(tái)模式。唯有凝聚共識(shí)，才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。同時(shí)，科技人才是數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功的根基。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力與科技水平的雙培養(yǎng)，打造復(fù)合型人才梯隊(duì)，引領(lǐng)科技人才承擔(dān)起賦能業(yè)務(wù)、變革模式的職責(zé)，緊密與業(yè)務(wù)部門攜起手來(lái)，共同打造數(shù)字化敏捷型組織。

    （三）關(guān)于優(yōu)化賦能公司全業(yè)務(wù)鏈條的思考

    基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化是公募基金公司整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要組成部分，對(duì)于促進(jìn)公司治理、客戶服務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、投資交易等多方面的能力提升具有積極的影響。

    基金運(yùn)營(yíng)是基金管理業(yè)務(wù)鏈條中偏后端的環(huán)節(jié)。把基金運(yùn)營(yíng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的輸出成果反饋至投資交易、客戶服務(wù)、基金銷售等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，整個(gè)基金管理業(yè)務(wù)鏈條就形成了一條有效閉環(huán)，達(dá)到了正反饋的積極效果。通過(guò)數(shù)字化基金運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，產(chǎn)品的異常波動(dòng)可準(zhǔn)確推送至投研人員予以分析決策，及時(shí)的基金凈值披露可以讓持有人早一點(diǎn)了解凈值的變化，產(chǎn)品的申贖分析為市場(chǎng)營(yíng)銷人員重點(diǎn)關(guān)注和陪伴提供依據(jù)。運(yùn)營(yíng)數(shù)字化成果在更大范圍領(lǐng)域促進(jìn)了更高水平的業(yè)務(wù)協(xié)同，提升了公司整體的治理水平，推動(dòng)其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)字化建設(shè)和轉(zhuǎn)型，賦能公司業(yè)務(wù)進(jìn)一步快速發(fā)展。

    四、緊抓發(fā)展機(jī)遇，提升金融服務(wù)創(chuàng)新水平，踐行普惠金融

    隨著資管行業(yè)的快速發(fā)展和金融科技的創(chuàng)新應(yīng)用，公司發(fā)展和業(yè)務(wù)模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為大勢(shì)所趨。金融科技能力將成為資產(chǎn)管理公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)，也是中國(guó)資管行業(yè)參與全球金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要戰(zhàn)場(chǎng)。國(guó)家“十四五規(guī)劃”中提出，要“穩(wěn)妥發(fā)展金融科技，加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”，“創(chuàng)新更多適應(yīng)家庭財(cái)富管理需求的金融產(chǎn)品”。2022年4月中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，精準(zhǔn)定位了公募基金當(dāng)前存在的問(wèn)題，指明了未來(lái)發(fā)展方向，為公募基金實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展明確了固本之策。

    公募基金行業(yè)需以《意見》為指引，錨定新航向，在質(zhì)量、效率、動(dòng)力方面實(shí)現(xiàn)自我革新，努力實(shí)現(xiàn)更高效率、更具韌性、更加均衡、更可持續(xù)的價(jià)值創(chuàng)造。地處中國(guó)改革開放前沿深圳的南方基金管理股份有限公司，面對(duì)當(dāng)前“雙循環(huán)”、“雙區(qū)”建設(shè)的重大戰(zhàn)略機(jī)遇，堅(jiān)持高質(zhì)量特色化發(fā)展之路，始終秉承打造“值得托付的全球一流資產(chǎn)管理集團(tuán)”的企業(yè)愿景。以客戶為中心，構(gòu)建服務(wù)資源供給與客戶個(gè)性化投融資需求高效匹配和聯(lián)動(dòng)協(xié)同機(jī)制，著力為客戶提供綜合化、一站式的整體解決方案和綜合金融服務(wù)。同時(shí)，聚焦立足本源，打造具有數(shù)智基因的資產(chǎn)管理能力，提高價(jià)值創(chuàng)造能力，積極拓寬投資領(lǐng)域，踐行社會(huì)責(zé)任投資，以長(zhǎng)期優(yōu)秀的投資業(yè)績(jī)贏得客戶信任。