◎記者何漪○編輯黃淑慧
收益率持續(xù)下行的大背景下,貨幣基金的降費行動正在進行。近期,多家基金公司陸續(xù)下調了旗下貨幣基金的管理費率和托管費率。業(yè)內人士表示,由于貨幣基金整體收益率逐步走低,為了提升旗下產(chǎn)品的吸引力并應對競爭,基金公司通常會下調管理費率和托管費率。
近日,前海開源貨幣基金發(fā)布公告稱,該基金擬將基金管理人的管理費年費率由0.33%調整為0.25%,擬將基金托管人的托管費年費率由0.10%調整為0.07%,上述調整自5月10日起生效。
萬家貨幣基金也發(fā)布了類似公告。公告顯示,為了更好地滿足投資者投資需求,萬家基金經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,對萬家貨幣基金的管理費率和托管費率進行調整,將該基金的管理費年費率由0.33%調整為0.15%,托管費年費率由0.10%調整為0.05%。
據(jù)上海證券報記者不完全統(tǒng)計,近日還有國泰基金、廣發(fā)基金等基金公司旗下多只貨幣基金陸續(xù)調整了費率。
今年以來,貨幣基金的管理費率、托管費率均出現(xiàn)了大幅下調。
Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,截至5月12日,在全市場340只(各類基金合并計算)貨幣基金中,管理費年費率達到0.33%及以上的貨幣基金有98只,占比不到三成;管理費年費率為0.15%的貨幣基金有91只,接近三成。另外,從基金托管費來看,只有90只貨幣基金維持了0.1%的托管費年費率,大部分貨幣基金采用了較低的費率。其中,廣發(fā)活期寶、鵬華安盈寶、匯添富和聚寶等8只貨幣基金的托管費年費率更低,僅為0.04%。
在貨幣基金費率陸續(xù)下調的背后,其收益率也進入了下行通道。Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,全市場683只(各類份額分別計算)貨幣基金的平均年化收益率從去年底的2.69%,降至一季度末的2.3%。至5月11日,貨幣基金的平均7日年化收益率已跌至2.14%。
具體來看,截至5月11日,只有4只貨幣基金的7日年化收益率超過3%,大部分基金的收益率都在3%以下,其中,低于2.5%的基金多達605只。
一位公募基金市場人士表示,整體來看,由于近年來收益率不斷走低,在一定程度上削弱了貨幣基金的吸引力。對于貨幣基金來說,一方面面臨存量市場的巨大競爭,另一方面也須接受銀行理財產(chǎn)品的挑戰(zhàn)。
對于貨幣基金的陸續(xù)降費,上述市場人士還談到,基金公司主動下調相關費率,充分考慮了投資者的投資體驗,有利于降低投資者的投資成本。值得注意的是,其中有部分貨幣基金承接著大量機構資金,機構投資者帶來的壓力,也促使基金公司調低費率。
此外,基金公司市場人士還談到,春節(jié)以來,A股市場出現(xiàn)了較長時間的震蕩調整,股市缺乏明顯的賺錢效應。對于一部分投資者來說,當股市機會不明時將資金轉入貨幣基金,當股市出現(xiàn)機會時則賣出貨幣基金,已成為一種慣用的資金使用模式。“近期A股市場波動加劇,避險資金觀望情緒漸濃,基金公司陸續(xù)采取降費措施,可以提高旗下貨幣基金吸引力,有利于其管理規(guī)模的整體提升。”
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