多措并舉 機(jī)構(gòu)競逐養(yǎng)老金大市場

    擁有數(shù)十萬億規(guī)模前景的養(yǎng)老金市場正成為機(jī)構(gòu)競逐之地。近期，多家基金公司宣布對養(yǎng)老金客戶認(rèn)購或申購旗下基金進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠，養(yǎng)老金融產(chǎn)品也已成為機(jī)構(gòu)重點(diǎn)布局方向。多位業(yè)內(nèi)人士表示，養(yǎng)老金融產(chǎn)品市場未來發(fā)展空間廣闊，將是公司重點(diǎn)戰(zhàn)略發(fā)展方向之一。

    11月9日，招商基金發(fā)布公告稱，為了更好地向養(yǎng)老金客戶提供投資理財(cái)服務(wù)，養(yǎng)老金客戶在直銷柜臺(tái)辦理賬戶認(rèn)證手續(xù)后，認(rèn)購公司旗下招商專精特新股票型基金A類基金份額實(shí)施4折費(fèi)率優(yōu)惠（固定金額認(rèn)購費(fèi)用除外）。記者梳理發(fā)現(xiàn)，招商基金旗下多數(shù)新發(fā)基金均對養(yǎng)老金客戶提供類似的優(yōu)惠。

    中銀基金也發(fā)布公告稱，鑒于養(yǎng)老金在我國社會(huì)保障體系中的重要地位，為更好地向養(yǎng)老金客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)，自8月30日起，對通過直銷中心柜臺(tái)申購指定基金的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率優(yōu)惠（僅限前端收費(fèi)模式）。

    申萬菱信基金則對養(yǎng)老金客戶范圍進(jìn)行了調(diào)整，其11月9日發(fā)布公告稱，調(diào)整后的養(yǎng)老金客戶包括全國社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。

    除了降低基金認(rèn)購、申購費(fèi)率以外，相當(dāng)一部分機(jī)構(gòu)也在重點(diǎn)發(fā)力布局養(yǎng)老金融產(chǎn)品。中歐基金董事長竇玉明表示，中歐基金將長期服務(wù)國民養(yǎng)老投資需求作為公司的戰(zhàn)略方向之一，力求找準(zhǔn)定位和特色，充分發(fā)揮自身能力，運(yùn)用多年積累的投資管理經(jīng)驗(yàn)，打造精品養(yǎng)老目標(biāo)基金。目前中歐基金已經(jīng)布局中歐預(yù)見養(yǎng)老2025、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035和中歐預(yù)見養(yǎng)老2050三只FOF產(chǎn)品。

    無獨(dú)有偶，華夏基金表示，目前已經(jīng)搭建了較為完善的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線，能夠?yàn)橥顿Y者提供“一站式”養(yǎng)老投資服務(wù)。

    在竇玉明看來，養(yǎng)老金融產(chǎn)品未來將是幾十萬億級別的大市場，各金融機(jī)構(gòu)之間的合作遠(yuǎn)大于競爭。同時(shí)，養(yǎng)老金融產(chǎn)品并不是銀行理財(cái)、公募基金、保險(xiǎn)公司能夠獨(dú)立提供的，需要不同細(xì)分行業(yè)的機(jī)構(gòu)在開放的生態(tài)中，共同推動(dòng)養(yǎng)老第三支柱的建設(shè)。“公募基金在投資管理尤其是權(quán)益投資上積累了相對豐富的管理經(jīng)驗(yàn)，可以較好匹配養(yǎng)老資金的長期性。銀行及其理財(cái)子公司能夠?yàn)榭蛻籼峁┱w的資產(chǎn)配置方案和信用分析框架。保險(xiǎn)公司則可以在長期資金的管理、應(yīng)對小概率風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的大額給付等方面發(fā)揮優(yōu)勢。”

    外資機(jī)構(gòu)也頗為看重養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。富達(dá)國際亞太區(qū)（日本除外）董事總經(jīng)理馬瑞杰表示，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)是富達(dá)在中國戰(zhàn)略中不可或缺的一部分。