大數(shù)據(jù)助力識別違法違規(guī)行 為構(gòu)筑資本市場風(fēng)險防火墻

    本報記者 孟珂

    伴隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的蓬勃發(fā)展，在復(fù)雜的金融領(lǐng)域，運用新興技術(shù)的創(chuàng)新監(jiān)管方式成為大勢所趨。

    中國國際經(jīng)濟交流中心經(jīng)濟研究部副部長劉向東在接受《證券日報》記者采訪時表示，為更好地管控風(fēng)險，監(jiān)管部門積極尋找利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)進行監(jiān)管活動，利用積累的數(shù)據(jù)可以對經(jīng)濟金融數(shù)據(jù)實時監(jiān)測和系統(tǒng)分析，幫助識別診斷相關(guān)系統(tǒng)風(fēng)險，起到早識別早預(yù)警早處理，防患于未然。同時，利用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)，可以有效幫助監(jiān)管實現(xiàn)數(shù)字化，有助于監(jiān)管決策更加科學(xué)化，并提高監(jiān)管效率。

    南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，數(shù)據(jù)是監(jiān)管的利器，數(shù)據(jù)的應(yīng)用給監(jiān)管帶來極大的便利。通過數(shù)據(jù)運用和分析，監(jiān)管者可以清晰、準(zhǔn)確和全面地觀測監(jiān)督證券市場和市場參與者的行為。使用數(shù)據(jù)進行監(jiān)管，是我國金融監(jiān)管高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措和里程碑。

    值得關(guān)注的是，證監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管部門今年以來多次提出加快推進科技和業(yè)務(wù)的深度融合。例如，今年全國兩會期間，全國政協(xié)委員、證監(jiān)會科技監(jiān)管工作委員會副主任張野表示，今年證監(jiān)會將全面提升監(jiān)管科技和行業(yè)金融科技發(fā)展水平，推進科技監(jiān)管再上新臺階。一方面，通過狠抓基礎(chǔ)工程，夯實科技監(jiān)管基礎(chǔ)，拓展優(yōu)化業(yè)務(wù)需求，不斷完善監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)，持續(xù)強化科技對監(jiān)管的有效支撐；另一方面，通過加強行業(yè)科技發(fā)展的統(tǒng)籌規(guī)劃和頂層設(shè)計，不斷完善科技標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)安全監(jiān)管制度，引導(dǎo)行業(yè)技術(shù)進步，穩(wěn)步提升安全水平，推動行業(yè)科技監(jiān)管再上新臺階。

    6月22日至28日，上交所召開第十一次會員大會時提出，緊跟信息技術(shù)革命潮流，加快推進科技與業(yè)務(wù)的深度融合。加快推進交易所數(shù)字化建設(shè)，推動業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)的深度融合。圍繞“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”，加強IT治理，進一步做好統(tǒng)一技術(shù)平臺搭建、智能監(jiān)管和業(yè)務(wù)分析等重點工作。加快發(fā)揮金橋數(shù)據(jù)中心的核心作用，進一步完善數(shù)據(jù)中心功能布局。

    在劉向東看來，大數(shù)據(jù)在資本市場的應(yīng)用既可以幫助投資者進行投資咨詢分析，同時也幫助監(jiān)管者識別安全漏洞，提升對財務(wù)舞弊和違規(guī)風(fēng)險的識別能力，依托數(shù)字化監(jiān)管平臺，形成完善的金融風(fēng)險監(jiān)測、分析、預(yù)警機制，實現(xiàn)基于數(shù)據(jù)分析的精細化管理和精準(zhǔn)化防護，嚴(yán)防安全漏洞和強化隱私保護。

    “但是當(dāng)前資本市場中運用大數(shù)據(jù)的困難在于技術(shù)是個‘雙刃劍’，對具有隱私保護的數(shù)據(jù)如何處理，需要從立法和執(zhí)法的角度來完善。”劉向東說。