國家金融監(jiān)督管理總局擬出臺辦法 加強金融機構(gòu)合規(guī)管理

    本報訊 （記者劉琪）記者8月16日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，為深入貫徹中央金融工作會議精神，提升金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，培育中國特色金融文化，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），向社會公開征求意見。

    《辦法》共五章六十五條。主要內(nèi)容包括：一是總則。明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。二是合規(guī)管理職責。分三節(jié)分別明確了董事會及高級管理人員的職責，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責，以及合規(guī)管理部門的職責與分工。要求金融機構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。強化業(yè)務(wù)條線的主體責任、合規(guī)部門的管理責任和內(nèi)部審計的監(jiān)督責任，做到有機統(tǒng)籌、有效銜接。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。四是監(jiān)督管理與法律責任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對金融機構(gòu)及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴肅追責，加大懲戒力度。五是附則。明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。

    國家金融監(jiān)督管理總局表示，將認真研究各方反饋意見，進一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施，督促指導(dǎo)金融機構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營能力，確保經(jīng)營管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進。