外匯局通報10起銀行外匯違規(guī)案例 最大罰單金額超4200萬元

    本報記者 劉琪

    9月29日，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）發(fā)布關于銀行外匯違規(guī)案例的通報。此次公開通報10起典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易等業(yè)務?！蹲C券日報》記者注意到，通報的這10起均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務案例。

    具體來看，通報顯示，10家銀行均未盡審核責任，涉及的違規(guī)行為包括違規(guī)辦理內保外貸、違規(guī)辦理貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理境外直接投資付匯、規(guī)辦理離岸轉手買賣對外付匯、違規(guī)辦理服務貿(mào)易海運費支出、違規(guī)辦理利潤匯出、違規(guī)辦理貨物貿(mào)易售匯、違規(guī)辦理預付貨款等。其中，最高處罰金額達4266.16萬元。

    外匯局相關部門負責人對《證券日報》記者表示，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關外匯管理法規(guī)，金融機構在辦理結售匯及外匯收支業(yè)務時，應當遵循“了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查”原則，核實客戶背景，了解交易目的和性質，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進行合理審查，及時報告問題業(yè)務。

    “2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中在未盡職審查、違規(guī)提供跨境擔保、違規(guī)辦理外匯資金收付和結售匯等業(yè)務。”前述負責人表示，為進一步提高銀行外匯業(yè)務合規(guī)經(jīng)營水平，加大警示教育力度，現(xiàn)公開通報一批銀行違規(guī)典型案例。

    該負責人表示，下一步，外匯局將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在提升貿(mào)易投資便利化水平的同時，加強外匯監(jiān)督與檢查，切實維護國家經(jīng)濟金融安全。一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業(yè)務的非現(xiàn)場監(jiān)測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易。二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。三是在防范風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環(huán)境，讓更多守法經(jīng)營的市場主體真正享受更優(yōu)質服務。

（編輯 何帆 白寶玉）