本報記者 蘇向杲 楊潔
9月15日,銀保監(jiān)會召開“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布會,上海銀保監(jiān)局黨委書記、局長王俊壽,湖北銀保監(jiān)局黨委書記、局長劉學(xué)生,云南銀保監(jiān)局黨委書記、局長倪金乾分別介紹了十年來轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展情況和監(jiān)管工作成效。
會上,倪金乾在回答《證券日報》記者提問時表示,云南銀保監(jiān)局積極探索具有云南特色的綠色金融發(fā)展經(jīng)驗,推動全省綠色發(fā)展,實現(xiàn)生態(tài)效益、經(jīng)濟效益與社會效益的齊頭并進(jìn)。
《證券日報》記者在發(fā)布會上提問
金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟
實現(xiàn)“量質(zhì)齊升”
王俊壽表示,在回歸本源方面,十年來,上海銀行業(yè)資產(chǎn)和銀行貸款增長均超過140%,有力支持了地方經(jīng)濟社會發(fā)展;堅持“保險姓保”,保險深度從4.08%上升到4.56%,保險密度從3421元每人上升到7917元每人。實體經(jīng)濟和人民群眾對金融工作的獲得感不斷增強。十年來,以銀行信貸數(shù)字為例,制造業(yè)貸款余額將近翻了一番,增長了96%;普惠型小微貸款余額年均增速超30%,融資成本大幅下降。在保險方面,非車險業(yè)務(wù)占財險業(yè)務(wù)比例從43%上升到60%,壽險業(yè)務(wù)中保障型產(chǎn)品的占比大幅提高,保險行業(yè)回歸本源得到了實質(zhì)性體現(xiàn)。
上海銀保監(jiān)局黨委書記、局長王俊壽
近年來,國家相繼出臺了上海推進(jìn)實施增設(shè)上海自貿(mào)區(qū)新片區(qū)、設(shè)立科創(chuàng)板并試點注冊制、支持長三角一體化三大國家戰(zhàn)略。王俊壽表示,上海銀保監(jiān)局聚焦科創(chuàng)金融,在金融服務(wù)科技企業(yè)方面有新進(jìn)展。引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)通過制定差異化的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略、建立專營組織機構(gòu)、培育專業(yè)人才、提升專業(yè)化能力、推進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新、加強與地方政府協(xié)同合作等,做好科技型企業(yè)、專精特新企業(yè)和小巨人企業(yè)的金融服務(wù)工作。截至目前,上海轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額已經(jīng)超過了6500億元,上海銀行業(yè)保險業(yè)助力72家上??萍计髽I(yè)登陸科創(chuàng)板,實現(xiàn)了直接融資和間接融資的成功對接。
“十年以來,湖北銀行業(yè)保險業(yè)實現(xiàn)了跨越式發(fā)展。”劉學(xué)生介紹了一組數(shù)據(jù):銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的2.8倍,跨過10萬億元大關(guān);銀行業(yè)的存貸款年均增速分別達(dá)到了11%和15%;保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模是十年前的4.2倍,保險保障、保險賠付支出年均增長60%、16%;保險深度由2.4%上升至3.8%,保險密度由923元每人上升至3252元每人。湖北外資銀行數(shù)量居中部首位,非銀機構(gòu)數(shù)量中部第二,保險市場體系日益完善。
湖北銀保監(jiān)局黨委書記、局長劉學(xué)生
云南銀保監(jiān)局引領(lǐng)全省銀行業(yè)保險業(yè)深入貫徹黨中央國務(wù)院決策部署和銀保監(jiān)會黨委工作要求,統(tǒng)籌推進(jìn)服務(wù)實體經(jīng)濟任務(wù)。倪金乾表示,十年來,云南全省銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模從1.9萬億元增長至5.4萬億元、貸款突破4萬億元大關(guān),保險業(yè)資產(chǎn)規(guī)模從381億元增長至1529億元,累計賠付支出2058億元。十年來,持續(xù)引入金融活水,全面激發(fā)實體經(jīng)濟發(fā)展新動能。探索特色金融推動云南綠色經(jīng)濟發(fā)展,推動多項全國首創(chuàng)綠色金融產(chǎn)品落地云南,截至6月末,全省綠色信貸余額5043億元,助力綠色能源產(chǎn)業(yè)成為云南的第一大產(chǎn)業(yè)。
云南銀保監(jiān)局黨委書記、局長倪金乾
持續(xù)筑牢風(fēng)險堤壩
營造良好金融生態(tài)環(huán)境
十年來,三地積極貫徹“恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)”的監(jiān)管要求。
王俊壽表示,上海銀保監(jiān)局按照銀保監(jiān)會要求,結(jié)合轄內(nèi)實際,初步形成了96件規(guī)范性文件和146項規(guī)章制度形式的監(jiān)管制度體系,依托“一圖一表一要點”監(jiān)管法治質(zhì)效評估,提高監(jiān)管法治水平。市場導(dǎo)向方面,堅持市場化、法治化的手段加大不良資產(chǎn)處置。十年來,共處置不良貸款2600多億元。持續(xù)保持高壓態(tài)勢,通過查處一個,達(dá)到警示一片,治理一域的效果。十年來共處罰銀行保險機構(gòu)556家次,處罰責(zé)任人員279人次,罰沒總金額超過4.2億元。
湖北銀保監(jiān)局堅持底線思維,金融風(fēng)險總體可控。劉學(xué)生介紹,湖北銀行業(yè)的不良貸款率、撥備覆蓋率等監(jiān)管指標(biāo)好于全國平均水平,法人銀行機構(gòu)流動性比例居中部六省第一。十年間累計處置不良資產(chǎn)3900億元。制定農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險處置和提檔升級方案,不斷增強風(fēng)險抵御能力。脫實向虛得到扭轉(zhuǎn),同業(yè)業(yè)務(wù)、信托通道持續(xù)壓降。十年來累計處罰機構(gòu)702家次,責(zé)任人982人次,處罰金額2.94億元。此外,在全國首創(chuàng)監(jiān)管執(zhí)行力考評制度,打造了“巡回法庭+仲裁庭”的訴調(diào)對接“湖北模式”。
“十年來,我們持續(xù)筑牢風(fēng)險堤壩,著力維護(hù)安全穩(wěn)健運行新態(tài)勢。”倪金乾表示,云南銀保監(jiān)局持續(xù)強化對信用風(fēng)險演變趨勢的監(jiān)測分析和研判應(yīng)對,累計處置不良貸款3572億元,截至6月末全省銀行業(yè)不良率較最高峰下降1.9個百分點,下降了58%,撥備覆蓋率高于全國平均水平82.5個百分點,風(fēng)險抵補能力處于合理水平。持續(xù)打擊資金空轉(zhuǎn)和違規(guī)套利,有效扭轉(zhuǎn)金融資產(chǎn)脫實向虛的勢頭,截至6月末全省銀行業(yè)各項貸款占資產(chǎn)比重超過全國17.9個百分點,同業(yè)資產(chǎn)占比和委托貸款規(guī)模較高峰期分別壓降了8.4和28.3個百分點。按照銀保監(jiān)會統(tǒng)一部署,先后組織開展市場亂象整治等系列專項工作,嚴(yán)厲查處銀行業(yè)保險業(yè)各類違法違規(guī)行為,累計對銀行保險機構(gòu)罰沒金額超過2億元,營造了良好的區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境。
創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品
加快推動綠色發(fā)展
發(fā)展綠色金融對經(jīng)濟社會發(fā)展具有重要推動作用。倪金乾在回答《證券日報》記者提問時從三方面介紹了云南銀保監(jiān)局在綠色金融發(fā)展方面的工作:一是著力加大監(jiān)管引領(lǐng),為綠色發(fā)展注入政策的“強心劑”。截至6月末,全省綠色信貸余額5043億元,較2013年同期增長1.62倍;全省清潔能源貸款余額達(dá)1300億元,助力綠色能源產(chǎn)業(yè)成為全省首要支柱產(chǎn)業(yè)。二是著力強化創(chuàng)新驅(qū)動,為綠色發(fā)展增添資金的“動力源”。大力引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加大金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新,推動全國首單“碳中和+鄉(xiāng)村振興”超短期融資券、“綠色債券+鄉(xiāng)村振興+可持續(xù)發(fā)展掛鉤”永續(xù)中期票據(jù)落地云南,創(chuàng)新推出林業(yè)碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款、林業(yè)碳匯指數(shù)保險等產(chǎn)品,全力支持普洱市建設(shè)全國唯一的綠色經(jīng)濟試驗示范區(qū),助力實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。三是著力增強保險保障,為綠色發(fā)展織密金融的“保險網(wǎng)”。
湖北省則促轉(zhuǎn)型補短板,打造“生態(tài)之省”。劉學(xué)生表示,湖北銀保監(jiān)局制定了支持長江經(jīng)濟帶和綠色金融指導(dǎo)意見,引導(dǎo)發(fā)放了首筆“中碳登”備案的碳排放權(quán)質(zhì)押貸款,武漢市武昌區(qū)入選全國首批國家氣候投融資試點,綠色信貸規(guī)模較十年前翻了6倍,在全國首次推出“環(huán)保裝備責(zé)任保險”。同時,實現(xiàn)了普惠金融模式三次創(chuàng)新升級,推動“村銀共建+整村授信”模式,形成了全國推廣的“湖北樣板”。
上海銀保監(jiān)局會同江蘇銀保監(jiān)局、浙江銀保監(jiān)局與長三角綠色示范區(qū)先后就銀行機構(gòu)的同城化建設(shè),綠色保險共保等出臺相關(guān)政策。目前示范區(qū)內(nèi)銀行異地開戶、跨省授信標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)實現(xiàn)一致,示范區(qū)跨省域“信易貸”平臺、綠色保險風(fēng)險管理平臺相繼落地。
(編輯 才山丹)
多地召開“新春第一會” 高質(zhì)量發(fā)展、改革創(chuàng)新等被“置頂”
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