保險(xiǎn)資管公司管理新規(guī)來(lái)了！明確禁止八種行為，取消外資持股比例上限……

    本報(bào)記者 蘇向杲 楊潔

    8月5日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），從公司治理、業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理等方面明確了要求，將自9月1日起施行。

（圖片來(lái)自：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)截圖）

    銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，《規(guī)定》統(tǒng)籌考慮了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司當(dāng)前發(fā)展存在的問(wèn)題和未來(lái)一段時(shí)期的發(fā)展方向，形成了體系相對(duì)完備、特色更加鮮明的機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度框架，為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司市場(chǎng)化運(yùn)作和差異化發(fā)展提供了空間，有利于引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司規(guī)范化運(yùn)作和高質(zhì)量發(fā)展，有利于更好滿足保險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金的保值增值需求，有利于為資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展培育更多穩(wěn)健型的機(jī)構(gòu)投資者。

    具體來(lái)看，《規(guī)定》共計(jì)7章、85條，在篇章結(jié)構(gòu)和條款內(nèi)容方面進(jìn)行了大幅修訂，主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

    新增公司治理專門(mén)章節(jié)

    《規(guī)定》結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管實(shí)踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵(lì)約束機(jī)制、股東會(huì)及董事會(huì)監(jiān)事會(huì)要求、專門(mén)委員會(huì)設(shè)置、獨(dú)立董事制度、董事監(jiān)事履職、高管兼職管理等方面明確了要求，提升保險(xiǎn)資管公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作獨(dú)立性，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管的制度約束。

    優(yōu)化經(jīng)營(yíng)原則

    禁止八種行為

    《規(guī)定》明確，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得有下列八種行為：提供擔(dān)保；承諾受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)不受損失，或者保證最低收益；違規(guī)將受托管理的資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托；提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)；利用受托管理資產(chǎn)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等為他人牟取利益，或者為自己謀取合同約定報(bào)酬以外的其他利益；以獲取非法利益或進(jìn)行利益輸送為目的，操縱自有財(cái)產(chǎn)、不同來(lái)源的受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等互相交易或與股東進(jìn)行資金運(yùn)用交易；以資產(chǎn)管理費(fèi)的名義或者其他方式與投資者合謀獲取非法利益；國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)禁止的其他行為。

    銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，原規(guī)定主要從受托管理保險(xiǎn)資金角度規(guī)定了保險(xiǎn)資管公司的基本經(jīng)營(yíng)原則。本次修訂細(xì)化了保險(xiǎn)資管公司業(yè)務(wù)范圍，增加了受托管理各類(lèi)資金的基本原則，明確要求建立托管機(jī)制，完善資產(chǎn)獨(dú)立性和禁止債務(wù)抵消表述，嚴(yán)禁開(kāi)展通道業(yè)務(wù)，并對(duì)銷(xiāo)售管理、審慎經(jīng)營(yíng)等作了規(guī)定。

    取消外資持股比例上限

    《規(guī)定》全面貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委辦公室關(guān)于“取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過(guò)25%”舉措，不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資管公司股份的比例上限，同時(shí)，設(shè)置境內(nèi)外股東統(tǒng)一適用的股東資質(zhì)條件，有助于吸引國(guó)際優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。

    將風(fēng)險(xiǎn)管理作為專門(mén)章節(jié)

    《規(guī)定》從風(fēng)險(xiǎn)管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控審計(jì)、子公司風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行全面增補(bǔ)，著力增強(qiáng)保險(xiǎn)資管公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金安全。

    其中，《規(guī)定》明確，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在開(kāi)展受托管理資金業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于彌補(bǔ)因保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違法違規(guī)、違反合同約定、操作失誤或技術(shù)故障等給受托管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)等造成的損失。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提情況納入公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告，按規(guī)定報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，提高保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提比例要求。

    增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束

    《規(guī)定》增補(bǔ)了分級(jí)監(jiān)管、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容，進(jìn)一步提升機(jī)構(gòu)監(jiān)管質(zhì)效。

    保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反《規(guī)定》要求，若有下列情形之一：公司治理不健全，部門(mén)或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)際履職情形的；業(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)管理或者內(nèi)部控制機(jī)制不完善；未按規(guī)定開(kāi)展資金運(yùn)用行為；其他不符合持續(xù)性經(jīng)營(yíng)規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的情形。

    銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施；逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取暫停新增相關(guān)業(yè)務(wù)，責(zé)令調(diào)整負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等監(jiān)管措施。

    加大對(duì)資本市場(chǎng)支持力度

    《規(guī)定》引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司堅(jiān)守保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金等長(zhǎng)期資金核心管理人定位，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管公司鞏固和發(fā)揮長(zhǎng)期投資優(yōu)勢(shì)，更好發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者作用，為資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康穩(wěn)定發(fā)展提供穩(wěn)定的長(zhǎng)期資金支持。

    一是引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司立足長(zhǎng)期投資；二是引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司專業(yè)化運(yùn)作，夯實(shí)長(zhǎng)期投資能力；三是鼓勵(lì)保險(xiǎn)資管公司提升市場(chǎng)化運(yùn)作水平，積極參與資本市場(chǎng)發(fā)展建設(shè)。

    此外，《規(guī)定》強(qiáng)化了對(duì)保險(xiǎn)資管公司內(nèi)控審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、公平對(duì)待投資者等方面的監(jiān)管要求，引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司更加審慎穩(wěn)健地開(kāi)展投資運(yùn)作，有利于為資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康運(yùn)行培育更多穩(wěn)健型的機(jī)構(gòu)投資者。

（編輯 孫倩）