央行最新重磅發(fā)聲，信息量很大！

    本報(bào)記者 劉琪

    7月13日，國務(wù)院新聞辦公室（簡稱“國新辦”）舉行2022年上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況新聞發(fā)布會。

    圖片來源：國新辦新聞發(fā)布會截圖

    中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長、新聞發(fā)言人阮健弘和中國人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾、金融穩(wěn)定局局長孫天琦在發(fā)布會上不僅對上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)情況進(jìn)行了詳細(xì)解讀，還就宏觀杠桿率、降準(zhǔn)降息、結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具實(shí)施效果等市場關(guān)注的問題一一進(jìn)行回應(yīng)。

    熱點(diǎn)數(shù)據(jù)搶先看：

    6月份，新發(fā)放企業(yè)貸款利率為4.16%，比上年同期低34個(gè)基點(diǎn)。1月份至6月份企業(yè)貸款利率為4.32%，同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn)。

    6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個(gè)基點(diǎn)。

    6月末，投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長29.7%，比各項(xiàng)貸款的增速高18.5個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項(xiàng)貸款增速高12.6個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)為5239萬戶，同比增長36.8%。

    2022年一季度，我國的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個(gè)百分點(diǎn)。

    截至目前，碳減排支持工具累計(jì)發(fā)放1827億元，支持銀行發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款3045億元，帶動(dòng)減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款已經(jīng)累計(jì)支持銀行向企業(yè)發(fā)放低成本貸款439億元。

    截至今年5月31日，15個(gè)省市的試點(diǎn)地區(qū)通過數(shù)字人民幣累計(jì)交易筆數(shù)約2.64億筆，金額約830億元人民幣，支持?jǐn)?shù)字人民幣支付的商戶門店數(shù)量達(dá)到456.7萬個(gè)。    

    金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

    質(zhì)量和效率有所提升

    “今年上半年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前流動(dòng)性合理充裕，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度較大，信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，企業(yè)的綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率有所提升。”阮健弘表示。

    阮健弘表示，人民銀行充分發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策的精準(zhǔn)導(dǎo)向作用，推出多項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，加大普惠小微貸款的支持力度，支持中小微企業(yè)穩(wěn)定就業(yè)，不斷強(qiáng)化對國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

    6月末，投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長29.7%，比各項(xiàng)貸款的增速高18.5個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項(xiàng)貸款增速高12.6個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)為5239萬戶，同比增長36.8%。

    上半年，人民銀行持續(xù)優(yōu)化中央銀行政策利率體系，加強(qiáng)存款利率監(jiān)管，著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本。6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個(gè)基點(diǎn)。發(fā)揮貸款市場報(bào)價(jià)利率改革潛力，1年期LPR和5年期LPR分別下降10個(gè)基點(diǎn)和20個(gè)基點(diǎn)，降低企業(yè)綜合融資成本。6月份，新發(fā)放企業(yè)貸款利率為4.16%，比上年同期低34個(gè)基點(diǎn)。

    穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效

    我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯復(fù)蘇勢頭

    針對我國宏觀杠桿率情況，阮健弘表示，2022年一季度，我國的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個(gè)百分點(diǎn)。

    “今年以來，受國際局勢變化和新一輪疫情的超預(yù)期影響，經(jīng)濟(jì)下行壓力進(jìn)一步加大。宏觀杠桿率是總債務(wù)與GDP的比率，經(jīng)濟(jì)增速放緩會推動(dòng)宏觀杠桿率上升。同時(shí)，為應(yīng)對下行壓力，著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤，進(jìn)一步部署了穩(wěn)經(jīng)濟(jì)的一攬子措施。”阮健弘說，這些逆周期的調(diào)控政策對債務(wù)增長的影響會在當(dāng)期體現(xiàn)，但對產(chǎn)出的影響相對滯后，因此宏觀杠桿率會出現(xiàn)階段性上升。這既是外部沖擊的客觀反映，也是逆周期調(diào)控政策助力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤的體現(xiàn)。

    阮健弘強(qiáng)調(diào)，雖然今年以來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)明顯增多，不過我國經(jīng)濟(jì)向好的基本面沒有改變。隨著國內(nèi)疫情防控形勢持續(xù)向好，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效，我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯的復(fù)蘇勢頭。這也為未來保持合理的宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。

    三項(xiàng)新設(shè)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具按季發(fā)放

    將于今年7月份首次申請

    今年以來，人民銀行出臺了三項(xiàng)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具——科技創(chuàng)新再貸款、普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款試點(diǎn)、交通物流專項(xiàng)再貸款。

    鄒瀾表示，上述三項(xiàng)工具加上去年四季度出臺的碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，基本屬于階段性工具。長期性工具主要是支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)工具，目前結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具箱已比較豐富和完善。

    “截至目前，碳減排支持工具累計(jì)發(fā)放1827億元，支持銀行發(fā)放碳減排領(lǐng)域貸款3045億元，帶動(dòng)減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款已經(jīng)累計(jì)支持銀行向企業(yè)發(fā)放低成本貸款439億元。”據(jù)鄒瀾介紹，今年創(chuàng)設(shè)的三項(xiàng)新工具按季發(fā)放，將于今年7月首次申請，目前人民銀行正在有序推動(dòng)相關(guān)工作。

    鄒瀾表示，總的來看，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具‘聚焦重點(diǎn)、合理適度、有進(jìn)有退’，同時(shí)，建立了“金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立放貸、臺賬管理，人民銀行事后報(bào)銷、總量限額，相關(guān)部門明確用途、隨機(jī)抽查”的工作機(jī)制，有利于激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)向普惠金融、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域精準(zhǔn)傾斜的效果。

    合理搭配貨幣政策工具

    保持流動(dòng)性合理充裕

    對于下半年是否存在降準(zhǔn)降息的可能，鄒瀾回應(yīng)稱，目前銀行間市場存款類機(jī)構(gòu)7天回購加權(quán)平均利率即DR007在1.6%左右，低于公開市場操作利率，流動(dòng)性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上。1月份至6月份企業(yè)貸款利率為4.32%，同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來的新低。

    鄒瀾表示，未來人民銀行將按照黨中央、國務(wù)院部署，綜合考慮經(jīng)濟(jì)增長、物價(jià)形勢等基本面情況，合理搭配貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕，進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)降低企業(yè)融資成本，為鞏固經(jīng)濟(jì)恢復(fù)創(chuàng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。

    有序推進(jìn)

    政策性、開發(fā)性金融工具落地

    當(dāng)前政策性、開發(fā)性金融工具的推進(jìn)情況如何？

    鄒瀾表示，目前，在各部門、地方和企業(yè)的通力合作下，一些項(xiàng)目已納入項(xiàng)目庫或正在履行入庫流程；一些項(xiàng)目正在完善用地、用能等項(xiàng)目要素；還有一些項(xiàng)目正在加快開展投資咨詢、可行性研究等前期工作，這些都為金融工具投資提供有利條件。國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行已積極和一批成熟項(xiàng)目進(jìn)行對接，將依法合規(guī)加快投放，很快就能實(shí)現(xiàn)資金投放和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩個(gè)實(shí)物工作量。

    “政策性、開發(fā)性金融工具穩(wěn)步運(yùn)行需要項(xiàng)目、資金、監(jiān)管等多方面配套政策支持。下一步，人民銀行將與有關(guān)部門一道，按照黨中央、國務(wù)院決策部署，有序推進(jìn)政策性、開發(fā)性金融工具落地。”鄒瀾表示，主要有三個(gè)方面的工作：一是加快金融工具設(shè)立運(yùn)營，二是形成備選項(xiàng)目清單，三是扎實(shí)開展項(xiàng)目對接。

    99%的銀行業(yè)資產(chǎn)

    處在安全邊界內(nèi)

    孫天琦在發(fā)布會上表示，整體看，我國金融風(fēng)險(xiǎn)收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。

    “面對當(dāng)前錯(cuò)綜復(fù)雜的國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢，金融管理部門必須對各類金融風(fēng)險(xiǎn)保持高度警惕，進(jìn)一步打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的提前量，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。”孫天琦表示，一是進(jìn)一步提高微觀審慎監(jiān)管有效性，持續(xù)強(qiáng)化金融業(yè)行為監(jiān)管，以及消費(fèi)者和投資者保護(hù)工作。二是分類施策，持續(xù)化解重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。三是對人民群眾深惡痛絕的各類非法經(jīng)營活動(dòng)發(fā)現(xiàn)要早、認(rèn)定要準(zhǔn)、下手要堅(jiān)決。四是繼續(xù)通過地方政府專項(xiàng)債等方式多渠道補(bǔ)充中小銀行資本，完善公司治理，持續(xù)壓降高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量，力爭“十四五”期末全國高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量壓降至200家以內(nèi)。

    穩(wěn)妥有序擴(kuò)大數(shù)字人民幣試點(diǎn)范圍

    今年上半年，人民銀行繼續(xù)按照“十四五”規(guī)劃要求，會同各參研機(jī)構(gòu)，在試點(diǎn)地區(qū)黨委政府的大力支持下，扎實(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)測試。

    據(jù)鄒瀾介紹，數(shù)字人民幣試點(diǎn)從原來的“10+1”試點(diǎn)地區(qū)拓展到15個(gè)省市的23個(gè)地區(qū)，深圳市、蘇州市、雄安新區(qū)、成都市4個(gè)地方取消了白名單限制，吸收興業(yè)銀行作為新的指定運(yùn)營機(jī)構(gòu)。同時(shí)，持續(xù)創(chuàng)新特色應(yīng)用場景，延伸數(shù)字人民幣服務(wù)觸角。圍繞穩(wěn)經(jīng)濟(jì)大盤這個(gè)大局，通過智能合約等特色功能，在保民生、促消費(fèi)、擴(kuò)內(nèi)需、穩(wěn)增長中積極發(fā)揮作用。

    截至今年5月31日，15個(gè)省市的試點(diǎn)地區(qū)通過數(shù)字人民幣累計(jì)交易筆數(shù)大約是2.64億筆，金額大約是830億元人民幣，支持?jǐn)?shù)字人民幣支付的商戶門店數(shù)量達(dá)到456.7萬個(gè)。

    “下一步，人民銀行將穩(wěn)妥有序擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，加強(qiáng)場景建設(shè)和應(yīng)用創(chuàng)新，開展重大問題研究，深化國際交流合作。”鄒瀾表示。

（編輯 孫倩）