緊急攔截3291億元 今年還有大動(dòng)作！央行：加強(qiáng)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)防范

    在今天上午國(guó)務(wù)院新聞辦公室舉行的新聞發(fā)布會(huì)上，公安部副部長(zhǎng)杜航偉和最高法、最高檢、工業(yè)和信息化部、人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況。

    記者從發(fā)布會(huì)上了解到，新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為近年來的主流犯罪類型。數(shù)據(jù)顯示，2021年，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。接下來，公安部門還將掀起新一輪打擊犯罪高潮。

    談及下一步“資金鏈”治理的動(dòng)作，人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥表示，將加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。

    虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款等成為主流詐騙類型

    公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義表示，近年來，隨著信息社會(huì)快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，傳統(tǒng)犯罪持續(xù)下降，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪。

    “特別是新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，進(jìn)一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。”劉忠義說。

    他說，詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，隨時(shí)變化詐騙手法和“話術(shù)”，迷惑性強(qiáng)，人民群眾很容易上當(dāng)受騙。詐騙集團(tuán)針對(duì)不同群體，根據(jù)非法獲取的精準(zhǔn)個(gè)人信息，量身定制詐騙劇本，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

    據(jù)介紹，公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型現(xiàn)在已經(jīng)超過50種，其中網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。去年以來，先通過刷單返利騙取群眾信任，后引流至虛假投資平臺(tái)實(shí)施詐騙的案件高發(fā)多發(fā)，發(fā)案和損失均在30%以上，被騙百萬元以上的重大案件時(shí)有發(fā)生。

    電信詐騙攻防對(duì)抗不斷加劇升級(jí)

    對(duì)于下一步治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的思路，杜航偉說，要堅(jiān)持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一輪打擊犯罪高潮，堅(jiān)決遏制犯罪分子的囂張氣焰。持續(xù)推進(jìn)“云劍”“斷流”“斷卡”“拔釘”“5·10”等專項(xiàng)行動(dòng)。強(qiáng)力組織大案攻堅(jiān)，持續(xù)發(fā)起集群戰(zhàn)役。

    其中，高科技是打擊電信詐騙的重要手段。據(jù)介紹，近年來詐騙集團(tuán)利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠(yuǎn)程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級(jí)犯罪工具，與公安機(jī)關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面的攻防對(duì)抗不斷加劇升級(jí)。

    從通訊網(wǎng)絡(luò)通道看，利用虛假APP實(shí)施詐騙已占全部發(fā)案的60%，開始大量利用秒撥、VPN、云語音呼叫以及國(guó)外運(yùn)營(yíng)商的電話卡、短信平臺(tái)、通訊線路實(shí)施詐騙。從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對(duì)公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺(tái)加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達(dá)幣）危害最為嚴(yán)重。

    “公安機(jī)關(guān)會(huì)同相關(guān)部門始終和詐騙分子斗智斗勇，不斷研究調(diào)整打擊防范措施，確保始終保持主動(dòng)權(quán)。”劉忠義說。

    目前，多家上市公司的技術(shù)已經(jīng)被用于打擊電信詐騙。

    美亞柏科表示，在協(xié)助執(zhí)法部門開展打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作方面，公司為執(zhí)法部門提供全方位采集取證、匯聚分析、智能預(yù)警、主動(dòng)打擊等一整套完整解決方案。

    任子行表示，公司與其他兩家企業(yè)聯(lián)合申報(bào)的“電信網(wǎng)省級(jí)出入口詐騙電話防范系統(tǒng)”曾入選工信部“2020年網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)應(yīng)用試點(diǎn)示范項(xiàng)目”。此外，全資子公司亞鴻世紀(jì)具有工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)安全監(jiān)測(cè)及態(tài)勢(shì)感知、數(shù)據(jù)安全管理、5G網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理、互聯(lián)網(wǎng)防詐騙、區(qū)塊鏈安全、物聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)信息安全管理等全系列解決方案。

    神州泰岳表示，反詐案件近年來有日益增長(zhǎng)的趨勢(shì)，是公安部門目前重點(diǎn)打擊防控的對(duì)象。公司也在和若干地區(qū)公安部門合作，探討AINLP在反詐領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景。

    加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范

    著眼于跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法支付活動(dòng)“資金鏈”治理的下一步動(dòng)作，人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥表示，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴(yán)的要求、更高的標(biāo)準(zhǔn)貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。

    溫信祥表示，將壓實(shí)主體責(zé)任。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”，持續(xù)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，斷開涉詐資金鏈條，切實(shí)做到“支付為民”。

    在統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化支付服務(wù)方面，溫信祥表示，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理要加強(qiáng)，這“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則，在風(fēng)險(xiǎn)防控同時(shí)為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。

    此外，溫信祥強(qiáng)調(diào)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、攔截精準(zhǔn)性。

    “加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。”溫信祥說。

    據(jù)溫信祥介紹，2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會(huì)同反洗錢、外匯管理部門向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測(cè)模型1.3萬個(gè)，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。

    此外，人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺(tái)，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。

    同時(shí)，組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬個(gè)非法買賣賬戶的單位和個(gè)人，實(shí)施五年不得新開戶等懲戒。