緊急攔截3291億元 今年還有大動作！央行：加強虛擬貨幣風險防范

    在今天上午國務(wù)院新聞辦公室舉行的新聞發(fā)布會上，公安部副部長杜航偉和最高法、最高檢、工業(yè)和信息化部、人民銀行有關(guān)負責人介紹打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進展情況。

    記者從發(fā)布會上了解到，新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為近年來的主流犯罪類型。數(shù)據(jù)顯示，2021年，商業(yè)銀行、支付機構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。接下來，公安部門還將掀起新一輪打擊犯罪高潮。

    談及下一步“資金鏈”治理的動作，人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥表示，將加強對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風險防范，全方位堵截犯罪資金。

    虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款等成為主流詐騙類型

    公安部刑事偵查局局長劉忠義表示，近年來，隨著信息社會快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，傳統(tǒng)犯罪持續(xù)下降，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪。

    “特別是新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，進一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。”劉忠義說。

    他說，詐騙集團緊跟社會熱點，隨時變化詐騙手法和“話術(shù)”，迷惑性強，人民群眾很容易上當受騙。詐騙集團針對不同群體，根據(jù)非法獲取的精準個人信息，量身定制詐騙劇本，實施精準詐騙。

    據(jù)介紹，公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型現(xiàn)在已經(jīng)超過50種，其中網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。去年以來，先通過刷單返利騙取群眾信任，后引流至虛假投資平臺實施詐騙的案件高發(fā)多發(fā)，發(fā)案和損失均在30%以上，被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。

    電信詐騙攻防對抗不斷加劇升級

    對于下一步治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的思路，杜航偉說，要堅持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一輪打擊犯罪高潮，堅決遏制犯罪分子的囂張氣焰。持續(xù)推進“云劍”“斷流”“斷卡”“拔釘”“5·10”等專項行動。強力組織大案攻堅，持續(xù)發(fā)起集群戰(zhàn)役。

    其中，高科技是打擊電信詐騙的重要手段。據(jù)介紹，近年來詐騙集團利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具，與公安機關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。

    從通訊網(wǎng)絡(luò)通道看，利用虛假APP實施詐騙已占全部發(fā)案的60%，開始大量利用秒撥、VPN、云語音呼叫以及國外運營商的電話卡、短信平臺、通訊線路實施詐騙。從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達幣）危害最為嚴重。

    “公安機關(guān)會同相關(guān)部門始終和詐騙分子斗智斗勇，不斷研究調(diào)整打擊防范措施，確保始終保持主動權(quán)。”劉忠義說。

    目前，多家上市公司的技術(shù)已經(jīng)被用于打擊電信詐騙。

    美亞柏科表示，在協(xié)助執(zhí)法部門開展打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作方面，公司為執(zhí)法部門提供全方位采集取證、匯聚分析、智能預(yù)警、主動打擊等一整套完整解決方案。

    任子行表示，公司與其他兩家企業(yè)聯(lián)合申報的“電信網(wǎng)省級出入口詐騙電話防范系統(tǒng)”曾入選工信部“2020年網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)應(yīng)用試點示范項目”。此外，全資子公司亞鴻世紀具有工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)安全監(jiān)測及態(tài)勢感知、數(shù)據(jù)安全管理、5G網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理、互聯(lián)網(wǎng)防詐騙、區(qū)塊鏈安全、物聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)信息安全管理等全系列解決方案。

    神州泰岳表示，反詐案件近年來有日益增長的趨勢，是公安部門目前重點打擊防控的對象。公司也在和若干地區(qū)公安部門合作，探討AINLP在反詐領(lǐng)域的應(yīng)用場景。

    加強對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風險防范

    著眼于跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法支付活動“資金鏈”治理的下一步動作，人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥表示，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴的要求、更高的標準貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)全面落實金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項措施。

    溫信祥表示，將壓實主體責任。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，持續(xù)落實風險防控責任，斷開涉詐資金鏈條，切實做到“支付為民”。

    在統(tǒng)籌平衡風險防控與優(yōu)化支付服務(wù)方面，溫信祥表示，商業(yè)銀行、支付機構(gòu)按照便利度不減、風險防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強、風險管理要加強，這“兩個不減、兩個加強”原則，在風險防控同時為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。

    此外，溫信祥強調(diào)，提升風險防控的精準度。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風險識別、攔截精準性。

    “加強對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風險防范，全方位堵截犯罪資金。”溫信祥說。

    據(jù)溫信祥介紹，2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會同反洗錢、外匯管理部門向公安機關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測模型1.3萬個，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。

    此外，人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，2021年商業(yè)銀行、支付機構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。

    同時，組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的5.2萬個非法買賣賬戶的單位和個人，實施五年不得新開戶等懲戒。