加速數字化轉型 多地推進資本市場金融科技創(chuàng)新試點

    本報記者 邢萌

    1月12日，南京召開資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作部署推進會，提出要持續(xù)營造金融科技創(chuàng)新生態(tài)的“南京特色”。截至目前，南京、北京、上海、深圳、廣州獲批資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

    去年3月份，資本市場金融科技創(chuàng)新試點正式啟動，北京率先開展試點工作，成果突出?！蹲C券日報》記者獨家獲悉，首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目已經正式啟動，多個項目正在有序推進中，兩個項目已應用于多家券商。

    業(yè)內專家認為，資本市場金融科技創(chuàng)新試點是一項有價值、有必要的舉措。通過創(chuàng)新試點，不僅能挖掘金融科技在降本增效方面的作用，還可以摸清誘發(fā)系統(tǒng)性金融風險的潛在因素，提高監(jiān)管服務質效。創(chuàng)新試點需要遵循當地實際情況，把握好創(chuàng)新與風控的平衡，為實體經濟提供更高質量的金融服務。

    多個試點項目

    有序推進中

    近一年來，首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目備受資本市場關注。

    據北京證監(jiān)局官網信息，2021年3月初，北京證監(jiān)局發(fā)布通知，稱證監(jiān)會決定在北京地區(qū)開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作，根據試點工作安排，組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點（北京）項目征集；11月份，北京證監(jiān)局、北京金融監(jiān)管局公布了首批擬納入資本市場金融科技創(chuàng)新試點的16個項目名單，向社會公開征求意見；12月末，上述16個項目正式啟動試點。

    據悉，首批納入試點的16個項目中，牽頭申報單位包括4家市場核心機構、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機構以及1家區(qū)域性股權交易市場運營機構，聯(lián)合申報單位包括多家市場核心機構、證券期貨經營機構、銀行及科技企業(yè)；技術應用涉及了大數據、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術，以及安全多方計算、聯(lián)邦學習、云原生、信創(chuàng)等復合交叉技術應用；業(yè)務場景包含了智能投顧、智能運營、智能交易、智能風控、智能營銷等資本市場各類業(yè)務領域。

    《證券日報》記者從多家參與試點項目的公司獲悉，試點項目優(yōu)勢突出，創(chuàng)下多個“首次”，目前正穩(wěn)步推進且已有兩個項目應用于多家券商。

    中誠信國際信用評級有限責任公司牽頭申報了“基于隱私計算的債券估值體系建設項目”。該公司董事、中誠信指數服務有限公司董事長毛賽在接受《證券日報》記者采訪時透露了項目進展：“目前，該項目進入需求分析和開發(fā)階段。近期開展了幾次項目研討會，從實際業(yè)務場景出發(fā)，有序推進項目落地實施。”

    “這是國內估值領域首次運用隱私計算方法，實現多元化數據的‘可用而不可見’。”毛賽表示，該項目將中誠信集團長期積累的信用分析能力用于估值領域，有利于更準確地評估債券價格，建立多樣化的債券估值體系建設。

    北京共識數信科技有限公司作為聯(lián)合申報單位，參與了“基于區(qū)塊鏈和隱私保護技術的行業(yè)風險數據共享平臺項目”“基于區(qū)塊鏈的證券業(yè)務電子簽約與存證服務平臺”兩個項目。

    “目前，上述兩個項目正在平穩(wěn)有序推進中，現已應用于多家券商。共享平臺已應用于4家券商，服務平臺也應用于財通證券等多個券商，未來這兩個平臺有望推廣到全行業(yè)應用。”共識數信董事長王毛路對《證券日報》記者透露。

    “共享平臺將多方安全技術用于金融數據共享，是首個獲得監(jiān)管部門認可且以試點方式進行行業(yè)級示范的相關應用。”王毛路表示，后期將擴展至更多機構及業(yè)務場景，以促進行業(yè)數據共享生態(tài)建設，強化證券公司合規(guī)風控能力，保障證券行業(yè)金融安全。

    在王毛路看來，服務平臺服務于私募管理人、托管人、代銷機構等多個主體，滿足監(jiān)管部門的業(yè)務適當性要求和合規(guī)流程，同時用穿透的方式實現實時監(jiān)管報送，開創(chuàng)了區(qū)塊鏈技術為監(jiān)管賦能的新組織方式。

    金融科技創(chuàng)新試點

    有助于摸清潛在風險點

    資本市場金融科技創(chuàng)新試點持續(xù)擴容，將進一步推動資本市場平穩(wěn)健康發(fā)展。

    “新一代信息技術浪潮席卷下，資本市場金融科技創(chuàng)新試點既滿足市場需求，又順應行業(yè)轉型升級趨勢。隨著金融科技賦能進一步深化，資本市場將為實體經濟提供更高質量的金融服務，增強金融服務的安全性和普惠性。”歐科云鏈研究院高級研究員蔣照生對本報記者表示。

    “在科技人才集中的重點城市進行創(chuàng)新試點，是一項非常有價值、有必要的舉措。”王毛路表示，“很多新技術帶來業(yè)務服務和組織形式的變化，使得監(jiān)管對象趨于復雜化，增加了監(jiān)管難度。同時，通過金融科技創(chuàng)新試點的方式可以摸清誘發(fā)系統(tǒng)性金融風險的潛在因素，提高監(jiān)管服務能力和效率。”

    “金融科技創(chuàng)新試點進一步推動資本市場金融科技穩(wěn)妥發(fā)展，起到業(yè)務創(chuàng)新、降本增效的作用，增強資本市場領域的創(chuàng)新活力。”毛賽認為，隱私計算等技術的應用，提升了企業(yè)服務實體經濟的能力，促進資本市場主體之間的合作與融合，推動資本市場主體數字化轉型。

    蔣照生認為，資本市場金融科技創(chuàng)新試點應在依法合規(guī)、有序創(chuàng)新、風險可控的基本前提下，按照各地資本市場實際情況出發(fā)，把握好服務地方監(jiān)管、促進特色發(fā)展、防范化解風險的內涵，著力打造創(chuàng)新型資本市場發(fā)展樣本。