金融機構(gòu)全方位備戰(zhàn)“跨境理財通”

    金融市場開放再進一步。“跨境理財通”業(yè)務試點的啟動將為粵港澳大灣區(qū)金融機構(gòu)帶來業(yè)務發(fā)展新機遇，深度激發(fā)大灣區(qū)的金融創(chuàng)新活力。記者了解到，從系統(tǒng)搭建、人員培訓，到產(chǎn)品配置、跨境服務對接，多家中外資機構(gòu)已為此籌備多時。香港金融管理局副總裁劉應彬表示，待銀行完成準備工作及報備，粵港澳大灣區(qū)居民最快在一個多月后，即可正式通過“跨境理財通”進行跨境投資。

    多家金融機構(gòu)為大灣區(qū)居民準備了豐富的投資理財產(chǎn)品“新貨架”。

    恒生中國副董事長兼行長宋躍升表示，在“跨境理財通”開通初期，恒生銀行為“南向通”客戶提供超過140種涵蓋不同資產(chǎn)及市場的基金、債券產(chǎn)品和人民幣、港幣及外幣存款產(chǎn)品以供選擇；為“北向通”客戶遴選出一批穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)、多樣化的跨境理財通產(chǎn)品。

    匯豐亞太區(qū)聯(lián)席行政總裁廖宜建表示，匯豐計劃在“跨境理財通”啟動初期提供超過100只中低風險的精選理財產(chǎn)品，涵蓋細則中規(guī)定的所有產(chǎn)品種類。預計市場對人民幣資產(chǎn)的需求將隨著大灣區(qū)城市經(jīng)濟融合的深化而不斷提升。

    “‘跨境理財通’是大灣區(qū)積極‘開渠引水’的金融創(chuàng)新舉措，將向大灣區(qū)個人投資者打開一條新的跨境投資渠道，為存款和理財市場引入萬億元規(guī)模資金‘活水’。”渣打銀行（中國）總裁、行長兼副董事長張曉蕾表示，從保護投資者的角度出發(fā)，渣打計劃先推出中低風險產(chǎn)品。

    以“北向通”為例，張曉蕾表示，渣打初期會有超過20只基金進入“跨境理財通”渠道銷售，涵蓋股、債等多種資產(chǎn)類別，包括與中國新經(jīng)濟主題相關的基金及“固收+”策略基金。

    除了基本的產(chǎn)品配備，全方位的跨境服務能力還體現(xiàn)在系統(tǒng)建設、客戶服務、運營流程、風險管理等多方面。在這些領域，很多機構(gòu)早已準備就緒。

    恒生銀行對于“跨境理財通”做了充分準備，包括建立和優(yōu)化線上線下服務渠道、強化產(chǎn)品選擇和市場分析等。恒生銀行有數(shù)千名理財專業(yè)人員為客戶提供跨境理財服務，在粵港澳大灣區(qū)配備了一支深諳兩地投資者財富管理需求的團隊。

    中國銀行廣東省分行行長李瑞強表示，中行廣東省分行聯(lián)合中銀香港和澳門分行共同推進“跨境理財通”業(yè)務試點各項準備工作，目前在系統(tǒng)搭建、產(chǎn)品銷售、人員培訓、跨境服務對接和投資者保護等方面已全面準備就緒，大灣區(qū)各市機構(gòu)已做好跨境金融中心和跨境特色網(wǎng)點布局，配置專業(yè)的跨境理財經(jīng)理隊伍，全力支持“跨境理財通”業(yè)務落地實施。

    “我們對跨境開戶、支付、結(jié)算等系統(tǒng)進行了多輪測試，也對服務團隊進行了多次培訓，在人手、設施、系統(tǒng)、產(chǎn)品及服務等各方面準備就緒，將積極爭取成為首批為提供跨境理財通服務的銀行。”匯豐粵港澳大灣區(qū)業(yè)務部總經(jīng)理陳慶耀稱。

    平安銀行表示，自“跨境理財通”制度設計以來，平安銀行就啟動了“跨境理財通”項目籌備工作，在跨境賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)、產(chǎn)品購買、投資者權益保護及消保服務等多個方面開展前期研究。當前，在創(chuàng)新跨境金融、金融科技等多領域推出多項創(chuàng)新業(yè)務，助力大灣區(qū)戰(zhàn)略發(fā)展。