央行約談六家機(jī)構(gòu) 要求全面排查虛擬幣資金賬戶

    上海證券報(bào)記者21日獲悉，近日，人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

    人民銀行要求，各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

    加強(qiáng)賬戶和資金監(jiān)測(cè)

    金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)

    人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

    人民銀行要求，各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

    金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)監(jiān)管要求。參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

    利用多種匯款渠道

    資金鏈條錯(cuò)綜復(fù)雜

    三大協(xié)會(huì)5月聯(lián)合公告，已明確禁止金融機(jī)構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)。要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

    在此之前，由于監(jiān)測(cè)技術(shù)受限等方面原因，部分金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)存在為比特幣等虛擬貨幣挖礦、交易提供支持等情況。一些虛擬貨幣場(chǎng)外交易商往往設(shè)立多個(gè)賬戶、多種匯款渠道，實(shí)現(xiàn)人民幣與虛擬幣之間的兌換，從而達(dá)到規(guī)避監(jiān)管的目的。

    根據(jù)裁判文書網(wǎng)案例，一位何姓被害人證實(shí)，2019年11月下旬，一名陌生女子將被害人拉入群，指導(dǎo)其下載虛擬貨幣網(wǎng)頁(yè)后購(gòu)買虛擬貨幣。被害人通過(guò)銀行APP將錢打到平臺(tái)先后給出的9個(gè)銀行賬戶，共計(jì)充值48.4萬(wàn)元，后虛擬貨幣大幅下跌，平臺(tái)無(wú)故關(guān)停。

    與此同時(shí)，受到利益誘導(dǎo)，市場(chǎng)上存在出租、出借個(gè)人銀行賬戶、支付收款碼，提供給場(chǎng)外交易商收款的現(xiàn)象，這使得虛擬貨幣兌換支付渠道更加隱蔽。

    如今，通過(guò)銀行賬戶、支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣提供匯劃款項(xiàng)等被明確禁止。人民銀行要求相關(guān)機(jī)構(gòu)不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

    監(jiān)管持續(xù)高壓態(tài)勢(shì)

    比特幣再現(xiàn)暴跌行情

    監(jiān)管持續(xù)提示虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)，并明確禁止金融、支付機(jī)構(gòu)參與相關(guān)業(yè)務(wù)。一些金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用金融科技手段，加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監(jiān)測(cè)，及時(shí)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶的措施。

    受到相關(guān)消息影響，比特幣近日再現(xiàn)暴跌行情。Wind數(shù)據(jù)顯示，自6月14日以來(lái)，比特幣兌美元累計(jì)下跌超過(guò)20%，截至記者昨日晚間發(fā)稿，比特幣兌美元單日下跌幅度超過(guò)10%。

    除金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)外，各地也逐步清理、關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目。據(jù)報(bào)道，四川、新疆、青海、內(nèi)蒙古等地均下發(fā)文件，要求對(duì)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目進(jìn)行整頓，完成相關(guān)項(xiàng)目甄別清理關(guān)停工作，對(duì)從事虛擬“挖礦”的企業(yè)全部停產(chǎn)整頓等。

    上市公司樂(lè)透互娛20日發(fā)布公告稱，該公司全資附屬公司19日接獲電力公司通知稱，電力公司自6月19日晚上9時(shí)起，停止對(duì)該附屬公司的供電，并要求該附屬公司根據(jù)經(jīng)信局發(fā)出的《關(guān)于協(xié)助做好虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目清理關(guān)停工作的函》調(diào)整其運(yùn)營(yíng)計(jì)劃。