云端服務(wù) 借力“外腦” 創(chuàng)新機(jī)制 上海金融法院鋪就訴調(diào)維權(quán)便民路

    上海市福州路209號(hào)，是上海金融法院訴訟服務(wù)中心的所在地。走進(jìn)該服務(wù)中心，映入眼簾的是“中小投資者保護(hù)艙”，這是上海金融法院自主研發(fā)的最新司法科技應(yīng)用成果。

    “由于我的訴訟案件已有示范先例，不用重復(fù)前因后果，也不用花錢(qián)請(qǐng)代理律師，僅半個(gè)小時(shí)就完成了資料提交。”“中小投資者保護(hù)艙”的首名使用者上海市民汪某表示。

    建院2年多以來(lái)，上海金融法院通過(guò)打造“科技感”十足的“云端”法律服務(wù)、聯(lián)合專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)組建解紛“最強(qiáng)大腦”、創(chuàng)新善意執(zhí)行方式，全方位推進(jìn)金融糾紛多元化解機(jī)制建設(shè)。

    “保護(hù)艙”讓訴訟維權(quán)更“智慧”

    2020年7月14日，上海金融法院正式啟用“中小投資者保護(hù)艙”，為中小投資者在群體性證券糾紛的立案登記、咨詢查詢、多元調(diào)解、集體訴訟、申請(qǐng)執(zhí)行等全流程的訴訟程序中，提供“無(wú)紙化、一站式、交互型”的訴訟服務(wù)。

    上海金融法院還打造了一個(gè)“智慧”云集的訴訟服務(wù)中心，該中心按照功能設(shè)置了導(dǎo)訴區(qū)、智慧服務(wù)區(qū)、智助立案區(qū)、智源解紛區(qū)等服務(wù)區(qū)塊，從人臉識(shí)別、大數(shù)據(jù)可視化分析，到全流程智助立案，再到智源解紛、智云交接，可為當(dāng)事人帶來(lái)更高效多元的服務(wù)體驗(yàn)。

    作為體驗(yàn)者，上海錦天城律師事務(wù)所合伙人袁雯卿舉例稱(chēng)，如服務(wù)中心的“智助立案”系統(tǒng)，要求在上傳起訴資料時(shí)，對(duì)文件分類(lèi)、關(guān)鍵字的錄入與電子卷宗的錄入一致，這對(duì)于律師熟悉法院的電子卷宗分類(lèi)要求有很大幫助，為后續(xù)的庭審作了很好的鋪墊，同時(shí)還能提高立案效率。

    上海金融法院副院長(zhǎng)林曉鎳表示，過(guò)去投資者訴訟成本高、維權(quán)難，主要原因在于當(dāng)事人維權(quán)渠道不暢通、維權(quán)手續(xù)復(fù)雜、耗時(shí)長(zhǎng)、成本高。上海金融法院研發(fā)上線智助立案系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上立、智助式、電子化，為在更高水平上打通電子訴訟“最先一公里”奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

    “智囊團(tuán)”提升糾紛調(diào)解專(zhuān)業(yè)能力

    2018年8月28日，上海金融法院委托上海銀行業(yè)糾紛調(diào)解中心成功調(diào)解了一起“在線調(diào)解跨區(qū)域超億元的金融借款合同糾紛案”。“這起糾紛案的原告是一家銀行機(jī)構(gòu)，被告是一家企業(yè)，被告違約時(shí)間超過(guò)4個(gè)月，雙方積怨很深。”吳縝杰是當(dāng)時(shí)該院從上海銀行業(yè)糾紛調(diào)解中心“借來(lái)”的調(diào)解員，他一方面建議原告對(duì)爭(zhēng)議貸款進(jìn)行適當(dāng)展期，一方面向被告分析潛在訴訟風(fēng)險(xiǎn)，建議被告縮短展期時(shí)間。“很快，當(dāng)事人之間達(dá)成了調(diào)解協(xié)議。上海金融法院隨即進(jìn)行司法確認(rèn)，并出具了民事調(diào)解書(shū)，矛盾迎刃而解。”據(jù)介紹，該案還成功入選2019年“金融糾紛多元化解十大典型案例”。

    有了這次成功經(jīng)驗(yàn)后，上海金融法院在2018年10月成立了訴調(diào)對(duì)接中心，分別與5家單位簽署《訴調(diào)對(duì)接工作機(jī)制合作協(xié)議》，實(shí)現(xiàn)了涉銀行、證券、保險(xiǎn)等金融行業(yè)多元化糾紛解決機(jī)制的全覆蓋。2020年10月30日，上海金融法院又成立專(zhuān)家委員會(huì)，6家單位和14位專(zhuān)家學(xué)者受聘成為上海金融法院專(zhuān)家委員會(huì)首批成員。

    “專(zhuān)家委員會(huì)成員由知名專(zhuān)業(yè)院校和從事金融、法律理論研究的知名專(zhuān)家學(xué)者或?qū)崉?wù)工作者組成，猶如上海金融法院的‘外腦’。”上海金融法院副院長(zhǎng)肖凱表示，專(zhuān)家委員會(huì)將金融法院具有規(guī)則創(chuàng)設(shè)意義和重大社會(huì)影響的案件提供專(zhuān)業(yè)咨詢和意見(jiàn)，對(duì)金融法院出具的司法研究報(bào)告提供意見(jiàn)和建議，將提升全院金融審判的專(zhuān)業(yè)化和國(guó)際化水平。

    新機(jī)制鋪就善意執(zhí)行底色

    2020年4月23日，上海金融法院處置的“商贏環(huán)球”大宗股票在上交所大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行平臺(tái)競(jìng)買(mǎi)成功，此次競(jìng)買(mǎi)最終成交數(shù)量為43596325股，總成交價(jià)達(dá)3.72億元。這是上海金融法院首創(chuàng)大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行機(jī)制的又一次落地。

    據(jù)悉，投資人通過(guò)上交所提供的大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行平臺(tái)，可查看大宗股票司法處置公告。在支付了相應(yīng)的保證金，通過(guò)審核后，即可獲得競(jìng)買(mǎi)資格，參與競(jìng)買(mǎi)申報(bào)、競(jìng)價(jià)匹配、結(jié)果公示等詢價(jià)競(jìng)買(mǎi)相關(guān)環(huán)節(jié)。大宗股票處置不收取交易手續(xù)費(fèi)，但過(guò)戶產(chǎn)生的稅費(fèi)由競(jìng)買(mǎi)人承擔(dān)。

    2019年11月，上海金融法院制定出臺(tái)了《關(guān)于執(zhí)行程序中處置上市公司股票的規(guī)定》，率先構(gòu)建了大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行方式，并與上交所簽訂了《合作備忘錄》，上交所還專(zhuān)門(mén)研發(fā)了大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行平臺(tái)。大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行機(jī)制創(chuàng)新性地設(shè)計(jì)了分拆處置、唯一有效競(jìng)買(mǎi)申報(bào)和封閉式競(jìng)買(mǎi)申報(bào)環(huán)境，可有效降低申報(bào)競(jìng)買(mǎi)門(mén)檻，吸引更多競(jìng)買(mǎi)人參與到競(jìng)買(mǎi)申報(bào)，從而提升處置股票的溢價(jià)率。從實(shí)踐案例看，從公布股票司法處置公告到股票競(jìng)買(mǎi)成功，一般僅需半個(gè)月時(shí)間。

    2020年底，上海金融法院進(jìn)一步完善《股票處置規(guī)定》。“只要相關(guān)案件是經(jīng)由上海金融法院審理，處置股份屬于在上交所掛牌的上市公司，且處置股份占上市公司流通股達(dá)1%，即可選擇大宗股票司法協(xié)助執(zhí)行方式。”鐘明透露，上海金融法院所受理的各類(lèi)執(zhí)行案件中，涉及大宗股票處置的案件96件，涉及處置股票的總市值近230億元，規(guī)模最大的一筆涉及交易金額22億元。