銀保監(jiān)會依法查處“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件

    本報記者 張歆

    近期，銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件依法開展調(diào)查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

    銀保監(jiān)會對“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題，與客戶平等協(xié)商，及時回應(yīng)關(guān)切，切實維護投資者的合法權(quán)益。同時，銀保監(jiān)會會同相關(guān)部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組，認(rèn)真做好核查事實、處置風(fēng)險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規(guī)行為，全力維護金融市場秩序。

    針對中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件相關(guān)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法從嚴(yán)處罰，主要包括：一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等；二是風(fēng)險管理不審慎，包括市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等；三是內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權(quán)益保護履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等；四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。

    銀保監(jiān)會以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，對中國銀行及其分支機構(gòu)合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。

    除依法實施行政處罰外，銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機構(gòu)準(zhǔn)入事項，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位；同時責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進行整改，吸取教訓(xùn)，舉一反三。銀保監(jiān)會將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風(fēng)險管理能力。

    下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持依法從嚴(yán)監(jiān)管，督促銀行保險機構(gòu)加強合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實維護金融消費者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

（編輯 上官夢露）