本報記者 劉琪
“零容忍”,可以說是今年以來的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(下稱“金融委”)會議提到的高頻詞之一。10月31日,金融委召開專題會議,會議強(qiáng)調(diào),要按照五中全會做出的戰(zhàn)略部署,扎實做好金融改革開放各項工作。并且,明確提出“堅決整治各種金融亂象,對各類違法違規(guī)行為‘零容忍’”。
在此之前的5月4日,金融委召開第二十八次會議強(qiáng)調(diào),必須堅決維護(hù)投資者利益、嚴(yán)肅市場紀(jì)律,對資本市場造假行為“零容忍”。7月11日,金融委召開第三十六次會議,要求全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求,多措并舉加強(qiáng)和改進(jìn)證券執(zhí)法工作,全力維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定和良好生態(tài)。
此外,還有兩次會議雖然沒有直接提到“零容忍”,但卻展現(xiàn)出對金融亂象堅決“零容忍”的態(tài)度——4月7日金融委召開的第二十五次會議提出,堅決打擊各種造假和欺詐行為;4月15日,金融委召開第二十六次會議明確表示,對造假、欺詐等行為從重處理。
值得關(guān)注的是,國務(wù)院10月9日正式對外印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步提高上市公司質(zhì)量的意見》(下稱《意見》)明確提出,要提高上市公司及相關(guān)主體違法違規(guī)成本。加大對欺詐發(fā)行、信息披露違法、操縱市場、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為的處罰力度。推動增加法制供給,加重財務(wù)造假、資金占用等違法違規(guī)行為的行政、刑事法律責(zé)任。
證監(jiān)會表示,將堅決貫徹落實《意見》,全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求,切實維護(hù)市場秩序,凈化市場生態(tài)。
從證監(jiān)會的罰單來看,也能發(fā)現(xiàn)證監(jiān)會對資本市場違法違規(guī)行為的“零容忍”,在今年證監(jiān)會開出的罰單中,有多份給予頂格處罰。比如,6月24日,證監(jiān)會發(fā)布消息,依法對獐子島公司信息披露違法違規(guī)案作出行政處罰及市場禁入決定,對獐子島公司給予警告,并處以60萬元罰款,對15名責(zé)任人員處以3萬元至30萬元不等罰款,對4名主要責(zé)任人采取5年至終身市場禁入。
銀保監(jiān)會近年來對金融亂象也絕不“手軟”。2017年以來,銀保監(jiān)會圍繞補(bǔ)齊制度短板,加大對違法違規(guī)行為的處罰力度兩方面展開,“拆彈”存量業(yè)務(wù)風(fēng)險,并從源頭把控新增業(yè)務(wù)的合規(guī)性。銀保監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人9月14日在銀保監(jiān)會新聞通氣會上表示,2017年以來,銀保監(jiān)會補(bǔ)齊制度短板,填補(bǔ)監(jiān)管空白,共計發(fā)布一系列監(jiān)管制度文件多達(dá)209項。2017年至2019年三年累計派出檢查組1.68萬個,檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3.28萬家次。三年累計處罰銀行保險機(jī)構(gòu)8818家次,處罰責(zé)任人員10713人次,罰沒合計72.4億元,超過以往十幾年總和,處罰問責(zé)鏈條進(jìn)一步延伸穿透至違規(guī)行為的交易對手機(jī)構(gòu)。
今年以來,從銀保監(jiān)系統(tǒng)的罰單來看,處罰力度也絲毫不減。比如,今年9月4日,銀保監(jiān)會一口氣公布了對5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人的處罰決定,處罰金額合計3.2億元。其中,對2家銀行的罰沒金額均超1億元,分別為1.07億元、1.01億元。
10月21日,央行也發(fā)布消息稱,央行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)依法對部分金融機(jī)構(gòu)侵害消費者金融信息安全行為立案調(diào)查,并依據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定,分別對6家銀行的支行或分行及相關(guān)責(zé)任人予以警告并處以罰款。央行表示,央行高度重視消費者金融信息保護(hù)和反洗錢信息保密工作,堅持對侵害消費者金融信息安全行為“零容忍”,對侵犯金融消費者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為堅決依法嚴(yán)厲打擊。
此外,《證券日報》記者注意到,針對金融市場違法成本低的問題,在央行10月23日發(fā)布的《中國人民銀行法(修訂草案征求意見稿)》明確提出,加大對金融違法行為的處罰力度,規(guī)定對情節(jié)嚴(yán)重的違法行為可以加重處罰,罰款上限提高至二千萬元;對取得人民銀行許可的機(jī)構(gòu)增加責(zé)令暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證、市場禁入等處罰措施。
“整治金融亂象,對各類違法違規(guī)行為‘零容忍’,既是對國內(nèi)市場參與者的合理保障,也是金融市場打開國門吸引外資的必要前提。”昆侖健康資管首席研究員張瑋在接受《證券日報》記者采訪時表示,從中長期戰(zhàn)略來看,為了構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相促進(jìn)的新發(fā)展格局,金融系統(tǒng)的適配必不可少。一方面,金融市場是實體經(jīng)濟(jì)的血脈,滿足實體部門的融資需求;另一方面,完善的金融市場還可以發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)功能,提供產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略引導(dǎo)。金融市場的法制化、公平化、透明化十分重要。
(編輯 張偉)
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