金融委年內(nèi)多次表態(tài)“零容忍” 一行兩會堅決貫徹“不手軟”

    本報記者 劉琪

    “零容忍”，可以說是今年以來的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會（下稱“金融委”）會議提到的高頻詞之一。10月31日，金融委召開專題會議，會議強(qiáng)調(diào)，要按照五中全會做出的戰(zhàn)略部署，扎實做好金融改革開放各項工作。并且，明確提出“堅決整治各種金融亂象，對各類違法違規(guī)行為‘零容忍’”。

    在此之前的5月4日，金融委召開第二十八次會議強(qiáng)調(diào)，必須堅決維護(hù)投資者利益、嚴(yán)肅市場紀(jì)律，對資本市場造假行為“零容忍”。7月11日，金融委召開第三十六次會議，要求全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，多措并舉加強(qiáng)和改進(jìn)證券執(zhí)法工作，全力維護(hù)資本市場健康穩(wěn)定和良好生態(tài)。

    此外，還有兩次會議雖然沒有直接提到“零容忍”，但卻展現(xiàn)出對金融亂象堅決“零容忍”的態(tài)度——4月7日金融委召開的第二十五次會議提出，堅決打擊各種造假和欺詐行為；4月15日，金融委召開第二十六次會議明確表示，對造假、欺詐等行為從重處理。

    值得關(guān)注的是，國務(wù)院10月9日正式對外印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步提高上市公司質(zhì)量的意見》（下稱《意見》）明確提出，要提高上市公司及相關(guān)主體違法違規(guī)成本。加大對欺詐發(fā)行、信息披露違法、操縱市場、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為的處罰力度。推動增加法制供給，加重財務(wù)造假、資金占用等違法違規(guī)行為的行政、刑事法律責(zé)任。

    證監(jiān)會表示，將堅決貫徹落實《意見》，全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，切實維護(hù)市場秩序，凈化市場生態(tài)。

    從證監(jiān)會的罰單來看，也能發(fā)現(xiàn)證監(jiān)會對資本市場違法違規(guī)行為的“零容忍”，在今年證監(jiān)會開出的罰單中，有多份給予頂格處罰。比如，6月24日，證監(jiān)會發(fā)布消息，依法對獐子島公司信息披露違法違規(guī)案作出行政處罰及市場禁入決定，對獐子島公司給予警告，并處以60萬元罰款，對15名責(zé)任人員處以3萬元至30萬元不等罰款，對4名主要責(zé)任人采取5年至終身市場禁入。

    銀保監(jiān)會近年來對金融亂象也絕不“手軟”。2017年以來，銀保監(jiān)會圍繞補(bǔ)齊制度短板，加大對違法違規(guī)行為的處罰力度兩方面展開，“拆彈”存量業(yè)務(wù)風(fēng)險，并從源頭把控新增業(yè)務(wù)的合規(guī)性。銀保監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人9月14日在銀保監(jiān)會新聞通氣會上表示，2017年以來，銀保監(jiān)會補(bǔ)齊制度短板，填補(bǔ)監(jiān)管空白，共計發(fā)布一系列監(jiān)管制度文件多達(dá)209項。2017年至2019年三年累計派出檢查組1.68萬個，檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3.28萬家次。三年累計處罰銀行保險機(jī)構(gòu)8818家次，處罰責(zé)任人員10713人次，罰沒合計72.4億元，超過以往十幾年總和，處罰問責(zé)鏈條進(jìn)一步延伸穿透至違規(guī)行為的交易對手機(jī)構(gòu)。

    今年以來，從銀保監(jiān)系統(tǒng)的罰單來看，處罰力度也絲毫不減。比如，今年9月4日，銀保監(jiān)會一口氣公布了對5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人的處罰決定，處罰金額合計3.2億元。其中，對2家銀行的罰沒金額均超1億元，分別為1.07億元、1.01億元。

    10月21日，央行也發(fā)布消息稱，央行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)依法對部分金融機(jī)構(gòu)侵害消費者金融信息安全行為立案調(diào)查，并依據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，分別對6家銀行的支行或分行及相關(guān)責(zé)任人予以警告并處以罰款。央行表示，央行高度重視消費者金融信息保護(hù)和反洗錢信息保密工作，堅持對侵害消費者金融信息安全行為“零容忍”，對侵犯金融消費者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為堅決依法嚴(yán)厲打擊。

    此外，《證券日報》記者注意到，針對金融市場違法成本低的問題，在央行10月23日發(fā)布的《中國人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》明確提出，加大對金融違法行為的處罰力度，規(guī)定對情節(jié)嚴(yán)重的違法行為可以加重處罰，罰款上限提高至二千萬元；對取得人民銀行許可的機(jī)構(gòu)增加責(zé)令暫停業(yè)務(wù)、吊銷許可證、市場禁入等處罰措施。

    “整治金融亂象，對各類違法違規(guī)行為‘零容忍’，既是對國內(nèi)市場參與者的合理保障，也是金融市場打開國門吸引外資的必要前提。”昆侖健康資管首席研究員張瑋在接受《證券日報》記者采訪時表示，從中長期戰(zhàn)略來看，為了構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相促進(jìn)的新發(fā)展格局，金融系統(tǒng)的適配必不可少。一方面，金融市場是實體經(jīng)濟(jì)的血脈，滿足實體部門的融資需求；另一方面，完善的金融市場還可以發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)功能，提供產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略引導(dǎo)。金融市場的法制化、公平化、透明化十分重要。

（編輯 張偉）