健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案印發(fā) 今年重點(diǎn)整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象

    中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站8月28日消息，近日，銀保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》明確，要堅(jiān)持問題導(dǎo)向、標(biāo)本兼治、分類施策、統(tǒng)籌推進(jìn)的原則，聚焦主要問題、彌補(bǔ)制度短板、強(qiáng)化差異化監(jiān)管、注重工作整體性和協(xié)同性。力爭通過三年努力，初步構(gòu)建起中國特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制。

    推動(dòng)提升公司治理質(zhì)效

    良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)長期穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，今年是防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，通過加強(qiáng)公司治理監(jiān)管推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全公司治理機(jī)制具有突出的重要性和緊迫性。制定出臺(tái)《方案》將全面提升公司治理監(jiān)管的系統(tǒng)性、針對(duì)性和前瞻性，推動(dòng)我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)切實(shí)提升公司治理質(zhì)效。

    該負(fù)責(zé)人表示，黨的領(lǐng)導(dǎo)是做好一切金融工作的根本保證，是中國特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的本質(zhì)特征?！斗桨浮穼⑼苿?dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合放在首要位置，強(qiáng)調(diào)要推動(dòng)國有機(jī)構(gòu)黨組織切實(shí)發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。今年要進(jìn)一步明確并推動(dòng)國有機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的具體要求，如制定和完善黨委前置研究討論的重大經(jīng)營管理事項(xiàng)清單并嚴(yán)格落實(shí)。明后年要持續(xù)探索完善黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合的方式和路徑，如研究完善國有機(jī)構(gòu)黨組織與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)之間的溝通機(jī)制等。

    深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象

    《方案》指出，股權(quán)關(guān)系不清、股東行為失范是近年來銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象叢生的根源。

    中國民生銀行首席研究員溫彬表示，一些銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，特別是中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)關(guān)系不透明不規(guī)范，股東行為不合規(guī)不審慎，大股東操控、內(nèi)部控制、不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、不當(dāng)干預(yù)經(jīng)營、利益輸送與違規(guī)融資等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，加上董事會(huì)履職有效性不足，監(jiān)事會(huì)監(jiān)督不到位，導(dǎo)致個(gè)別機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)激增，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)增大。

    《方案》要求，2020年深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象，同時(shí)著力完善大股東行為約束機(jī)制。2021年側(cè)重于健全中小股東權(quán)益保障機(jī)制，推動(dòng)股東股權(quán)存量問題整改；2022年進(jìn)一步探索完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東治理機(jī)制。

    其中，2020年要將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作放在突出位置，從嚴(yán)要求、加快突破、依法懲處。重點(diǎn)抓好專項(xiàng)整治“回頭看”工作，鞏固前期專項(xiàng)整治工作成果，按照穿透原則進(jìn)一步排查整治虛假注資、循環(huán)注資、隱形股東、違規(guī)代持、違規(guī)一致行動(dòng)人、股東不當(dāng)干預(yù)、向股東輸送利益等深層次高風(fēng)險(xiǎn)問題，嚴(yán)格落實(shí)問題整改。要加強(qiáng)大股東，特別是控股股東行為規(guī)范，明確大股東不得超越權(quán)限干預(yù)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高管層履行職責(zé)，切實(shí)防止大股東操縱和掠奪公司。建立全國統(tǒng)一的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資人股權(quán)管理不良記錄，首次向社會(huì)公開一批嚴(yán)重違法違規(guī)股東，強(qiáng)化震懾效應(yīng)。推動(dòng)商業(yè)銀行股權(quán)集中托管，提升股權(quán)結(jié)構(gòu)透明度。與國有金融機(jī)構(gòu)出資人單位加強(qiáng)溝通，推動(dòng)進(jìn)一步完善出資人權(quán)利行使方式，優(yōu)化股權(quán)董事占比，提升股權(quán)董事專業(yè)水準(zhǔn)。

    確保公司治理全面評(píng)估取得實(shí)效

    2019年銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》，建立起常態(tài)化的公司治理評(píng)估工作機(jī)制，并明確將根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管。

    業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，強(qiáng)調(diào)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用有助于推動(dòng)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司真正將公司治理提升到戰(zhàn)略層面，落實(shí)到經(jīng)營管理的各項(xiàng)活動(dòng)中。

    上述負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，公司治理全面評(píng)估，是監(jiān)管部門及時(shí)準(zhǔn)確掌握行業(yè)公司治理全貌，推動(dòng)機(jī)構(gòu)改進(jìn)公司治理薄弱環(huán)節(jié)，提升公司治理質(zhì)效最重要的方式之一。《方案》明確，今年要壓實(shí)評(píng)估責(zé)任、嚴(yán)把評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)化問責(zé)處罰、進(jìn)行適度披露、推動(dòng)問題整改，確保首次銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理全面評(píng)估取得實(shí)效；明后年要重點(diǎn)抓好評(píng)估結(jié)果應(yīng)用和難點(diǎn)問題整改，完善評(píng)估制度和工作機(jī)制，更好發(fā)揮公司治理全面評(píng)估對(duì)健全行業(yè)公司治理的引領(lǐng)作用。