安青松：推動證券業(yè)財富管理高質(zhì)量發(fā)展

    中國證券業(yè)協(xié)會黨委書記、執(zhí)行副會長安青松5日在首屆中韓資產(chǎn)管理高峰論壇上致辭時表示，要落實金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革任務(wù)，推動證券業(yè)財富管理高質(zhì)量發(fā)展。

    安青松指出，證券財富管理是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要方面。當(dāng)前，推動證券業(yè)財富管理落實供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌做好六個方面工作。一是拓展綜合賬戶功能，建立統(tǒng)一賬戶體系。充分發(fā)揮證券公司多領(lǐng)域的財富歸集能力，整合證券公司體系內(nèi)融資融券、期權(quán)、基金、貴金屬等賬戶，拓展賬戶的交易、理財、投資、融資、支付等基礎(chǔ)功能，提升賬戶使用的便捷度和客戶體驗。

    二是探索賬戶管理業(yè)務(wù)，推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。結(jié)合歐美市場賬戶管理業(yè)務(wù)的發(fā)展經(jīng)驗，在現(xiàn)有制度框架下，進一步優(yōu)化完善相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，為證券公司開展賬戶管理業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)界定、業(yè)務(wù)資質(zhì)、業(yè)務(wù)規(guī)范以及內(nèi)控管理等方面的制度指引。

    三是豐富考核與收費模式，提升投資研究能力。支持證券公司發(fā)揮自身在權(quán)益類、固定收益類等領(lǐng)域的投研核心能力，允許針對不同需求的客戶提供不同的收費與服務(wù)模式，逐步脫離單純基于產(chǎn)品規(guī)模和收入考核，轉(zhuǎn)向更多基于客戶獲取收益率情況考核財富管理業(yè)務(wù)人員，真正做到從客戶利益角度出發(fā)開展財富管理業(yè)務(wù)。

    四是充實財富管理功能，滿足居民投資需求。鼓勵證券公司財富管理業(yè)務(wù)回歸組合投資本源，支持開發(fā)配置商品、股權(quán)、債權(quán)等多元化資產(chǎn)的風(fēng)險配置產(chǎn)品，支持推出部分掛鉤指數(shù)、利率、匯率等風(fēng)險管理工具的市場中性產(chǎn)品，制定、完善MOM、ETF、FOF產(chǎn)品規(guī)則，研究制定、優(yōu)化結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品規(guī)則，整合不同風(fēng)險偏好的投資者，通過行業(yè)機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新，填補商業(yè)銀行保本理財退出后留下的需求缺口。

    五是探索管理型投資顧問，解決投資、產(chǎn)品錯配困境。針對市場長期存在的金融產(chǎn)品盈利而投資者不賺錢的問題，推動證券公司開展管理型投資顧問試點，通過集中的后臺研究、代理申贖、系統(tǒng)化投資操作支持，弱化投資者高買低賣沖動，穩(wěn)定零售投資者行為和資金期限。

    六是強化科技賦能與運用，加快財富管理平臺建設(shè)。當(dāng)前，證券公司財富管理業(yè)務(wù)要充分利用科技賦能，加快建設(shè)中后臺支撐體系，打造集客戶分析、賬戶管理、投資分析、資產(chǎn)配置、數(shù)據(jù)分析、考核管理等多項功能的財富管理綜合服務(wù)平臺，有效提升財富管理運營服務(wù)效率，實現(xiàn)專業(yè)人才服務(wù)與專業(yè)客戶需求的有效匹配。