外匯局今年首次通報(bào)外匯違規(guī)案例 5家銀行被點(diǎn)名罰款合計(jì)451.33萬元

    ■本報(bào)記者 劉琪

    5月20日，外匯局公開通報(bào)了一批外匯違規(guī)案例。文件顯示，本次共通報(bào)17個(gè)外匯違規(guī)典型案例，涉及5家銀行、6家企業(yè)和6位個(gè)人?？傮w來看，本次通報(bào)的外匯違規(guī)案例主要涉及的問題，銀行方面包括虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、個(gè)人分拆售付匯，企業(yè)方面主要涉及逃匯，個(gè)人方面則包括非法買賣外匯、私自買賣外匯、分拆逃匯，17個(gè)案例當(dāng)事方因違規(guī)合計(jì)被處以罰款8443.7萬元。

    值得一提的是，這是外匯局2019年對(duì)外匯違法違規(guī)行為的首批次公開通報(bào)。外匯局相關(guān)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者指出，一直以來，外匯局嚴(yán)格依法行政，對(duì)外匯違法違規(guī)行為的打擊保持跨周期一致性，無論對(duì)于違規(guī)流入還是違規(guī)流出均保持均衡的打擊力度，維護(hù)外匯市場(chǎng)健康良性秩序。

    具體來看，5家被通報(bào)的銀行包括城商行分支行、股份制商業(yè)銀行分支行和國有大行分支行。其中3家銀行因憑企業(yè)虛假提單、無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)被處罰，分別被罰沒80萬元、64.48萬元、111.54萬元。某股份制商業(yè)銀行則因在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，被罰沒95.31萬元。另一家股份制商業(yè)違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個(gè)人年度購匯額度辦理分拆售付匯提供服務(wù)，并因此被罰沒100萬元。上述，5家銀行合計(jì)被罰沒451.33萬元。

    被通報(bào)逃匯的6家企業(yè)中，有5家企業(yè)的主要違規(guī)操作手段是使用虛假提單或無效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對(duì)外付匯。還有1家則是未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤。6家企業(yè)合計(jì)被罰沒5149.23萬元，其中有1家企業(yè)被罰沒3734萬元，這也被本次通告中金額最高的1張罰單。并且，6家企業(yè)的處罰信息被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

    在個(gè)人被罰的6個(gè)案例中，有4人通過地下錢莊進(jìn)行非法外匯買賣交易；有1人向他人賬戶支付3.12億元人民幣私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等；有1人利用34名境內(nèi)個(gè)人的年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外，非法轉(zhuǎn)移資金用于境外投資。6位個(gè)人合計(jì)被罰沒2843.14萬元，且被實(shí)施“關(guān)注名單管理”，并被納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解，按照外匯局的規(guī)定，凡是被納入到“關(guān)注名單”的對(duì)象，在列入名單的當(dāng)年以及之后的連續(xù)兩年之內(nèi)都稱之為關(guān)注期限。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”在銀行中辦理相關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，不僅要提供其有效的身份證件，還要對(duì)其交易額作出證明，并提供一系列相關(guān)材料，確保交易的真實(shí)性。

    前述外匯局相關(guān)人士表示，外匯局將繼續(xù)重點(diǎn)打擊虛假和欺騙性的外匯交易，尤其是重點(diǎn)打擊虛假和欺騙性貿(mào)易、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的行為，引導(dǎo)外匯資金流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（策劃 劉琪）