區(qū)塊鏈不等于虛擬貨幣 全國整頓開啟

    隨著區(qū)塊鏈技術成為社會關注熱點，被監(jiān)管部門嚴厲打擊的虛擬貨幣出現(xiàn)死灰復燃勢頭。針對這一新情況，最近兩天，多地監(jiān)管部門宣布，新一輪清理整頓已經(jīng)在全國展開。

    11月22日，有接近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治小組辦公室（下稱整治辦）人士表示，區(qū)塊鏈的內(nèi)涵很豐富，并不等于虛擬貨幣。目前所有打著區(qū)塊鏈旗號關于虛擬貨幣的推廣宣傳活動都是違法違規(guī)的。監(jiān)管部門對于虛擬貨幣炒作和虛擬貨幣交易場所的打擊態(tài)度沒有絲毫改變。

    據(jù)了解，目前監(jiān)管部門已經(jīng)通盤部署，要求全國各地全面排查屬地借助區(qū)塊鏈開展虛擬貨幣炒作活動的最新情況，出現(xiàn)問題及時打早打小。在下一階段的工作中，監(jiān)管部門將加大清理整頓虛擬貨幣及交易場所的力度，發(fā)現(xiàn)一起、處置一起。

    境內(nèi)組織虛擬貨幣交易死灰復燃

    早在2017年9月4日，七部門發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，對ICO和虛擬貨幣交易場所進行清理整頓，明確向投資者籌集虛擬貨幣，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券，以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。境內(nèi)虛擬貨幣交易規(guī)模大幅下降，有效避免了虛擬貨幣價格暴漲暴跌對我國金融市場的沖擊。

    此后，針對在境外架設服務器向境內(nèi)居民提供虛擬貨幣交易服務的行為，進一步加強監(jiān)管，并從支付結算端入手持續(xù)加強清理整頓。

    但是近期蹭著區(qū)塊鏈的熱度，虛擬貨幣有卷土重來之勢，部分非法活動有死灰復燃跡象。一方面，包括比特幣在內(nèi)的虛擬貨幣價格出現(xiàn)飆升，市場出現(xiàn)類似“《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》已經(jīng)過時”等不當言論；另一方面，有些機構雖然不涉幣，但打著區(qū)塊鏈的名義搞非法金融活動。

    比如，有些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”名義，在境內(nèi)組織虛擬貨幣交易；以“區(qū)塊鏈應用場景落地”等為由，發(fā)行“××幣”、“××鏈”等形式的虛擬貨幣，發(fā)布白皮書，虛構使用生態(tài)，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣資產(chǎn)；有些機構為注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣服務等，甚至出現(xiàn)個別非法機構冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣法定數(shù)字貨幣、打著“法定數(shù)字貨幣”噱頭騙取投資人錢財。

    本月13日，央行官網(wǎng)也發(fā)布公告澄清，目前網(wǎng)傳所謂法定數(shù)字貨幣發(fā)行，以及個別機構冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺上進行交易的行為，可能涉及詐騙和傳銷，請廣大公眾提高風險意識，不偏信輕信，防范利益受損。

    全國性清理整頓已拉開大幕

    最近兩天，深圳、上海和北京等地的監(jiān)管部門已經(jīng)發(fā)出重拳出擊非法虛擬貨幣的號令，全國性清理整頓的大幕已經(jīng)開啟。監(jiān)管部門同時提醒投資者增強風險防范意識，對上述非法金融活動保持警惕，及時舉報相關非法違規(guī)線索，謹防上當受騙。

    11月21日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風險等專項整治工作領導小組辦公室在深圳地方金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)發(fā)布一則“關于防范‘虛擬貨幣’非法活動的風險提示”。提示稱，近期借區(qū)塊鏈技術的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動有死灰復燃跡象，根據(jù)國家互金整治辦相關部署，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風險等專項整治工作領導小組辦公室將對上述非法活動展開排查取證，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將按照《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》要求嚴肅處置。

    11月22日下午，上海市金融穩(wěn)定聯(lián)席會議辦公室、人民銀行上?？偛恳脖硎荆哟蟊O(jiān)管防控力度，打擊虛擬貨幣交易。下一步，將對轄內(nèi)虛擬貨幣業(yè)務活動進行持續(xù)監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即處置，打早打小，防患于未然。同時，兩部門提醒廣大投資者應注意不要將區(qū)塊鏈技術和虛擬貨幣混同，虛擬貨幣發(fā)行融資與交易存在多重風險，包括虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險、投資炒作風險等，投資者應增強風險防范意識，謹防上當受騙。投資者如發(fā)現(xiàn)各種形式的虛擬貨幣業(yè)務活動，以及通過部署境外服務器繼續(xù)面向境內(nèi)居民開展ICO及虛擬貨幣交易業(yè)務的組織或個人，可向監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，可向公安機關報案。

    當日晚間，北京青年報記者了解到，為防范虛擬貨幣交易非法金融活動死灰復燃，切實保障廣大投資人利益，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組辦公室工作部署，北京市地方金融監(jiān)管局、人行營業(yè)管理部對以上非法金融活動堅持“露頭就打”原則，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，會同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、國家互聯(lián)網(wǎng)應急中心對轄內(nèi)虛擬貨幣交易場所等組織全面摸排，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將按照《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等相關規(guī)定嚴肅處置。

    據(jù)報道，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、應急中心也已開始全網(wǎng)搜排，對發(fā)現(xiàn)的新冒頭的境內(nèi)虛擬貨幣交易場所、ICO活動，以及境外“出海”的虛擬貨幣交易平臺，進行及時處置。同時，支付機構被要求從支付結算環(huán)節(jié)加強排查、清理。目前部分地區(qū)已經(jīng)建立技術搜排系統(tǒng)，有些地區(qū)的金融辦則與應急中心建立實時技術接口，定期由應急中心搜排本地存在問題的網(wǎng)站，及時發(fā)現(xiàn)及時處理。

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    北京警方抓捕數(shù)十名非法數(shù)字貨幣交易人

    虛擬貨幣死灰復燃的苗頭已被監(jiān)管部門高度關注。今年以來監(jiān)管部門一直保持高壓嚴打態(tài)勢，對亂象糾偏。

    有權威數(shù)據(jù)顯示，2019年以來，全國共關閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺6家，分7批技術處置了境外虛擬貨幣交易平臺203家；通過兩家大的非銀行支付機構，關閉支付賬戶將近萬個；微信平臺方面，關閉宣傳營銷小程序和公眾號接近300個。

    值得注意的是，警方也開始介入相關案件。有業(yè)內(nèi)人士透露，杭州、北京已經(jīng)先后“端掉”虛擬貨幣交易所，目前進入起訴程序的已有100多人。

    有接近監(jiān)管部門的人士透露，近日北京警方一舉破獲非法數(shù)字貨幣交易所BISS的詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人數(shù)十人，有力震懾了不法機構，為廣大投資人敲響警鐘。

    根據(jù)以往公開資料，BISS除了宣稱自己是全球首家會員制交易所，還宣稱自己是“全球首家?guī)艓?幣股交易所”，投資者不僅可以交易虛擬貨幣，還能一鍵買美股。幣市注冊用戶分為普通用戶和VIP會員，根據(jù)邀請的付費會員數(shù)量升級會員等級及對應權益。BISS設計一個類似傳銷的VIP等級制度：“幣市會員邀請好友成為新會員，除手續(xù)費返傭外，還可獲得高額BISS返現(xiàn)。邀請1級好友成為會員，可獲80BISS返現(xiàn)；邀請2級好友成為幣市會員，可獲40BISS返現(xiàn)，會員邀請返現(xiàn)收益無上限。”其整個會員分為6個等級，拉的人越多等級越高，且高等級最多可以享受下面三層的返傭。如今，警方將其定義為詐騙案。