重磅！超10家支付機(jī)構(gòu)因涉及洗錢被罰

    反洗錢領(lǐng)域已成為當(dāng)前支付機(jī)構(gòu)被處罰的“聚集地”。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，7月份已有超10家支付機(jī)構(gòu)被處罰，合計(jì)罰沒金額超4000萬元，被罰支付機(jī)構(gòu)分別是嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、網(wǎng)易寶、銀聯(lián)商務(wù)、聯(lián)動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通、恒信通、中金支付、雙乾支付、新生支付等。從違法類型來看，大多數(shù)機(jī)構(gòu)被罰原因均與反洗錢相關(guān)。

    具體來看，新生支付成都分公司因與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款864萬元。時任新生支付有限公司成都分公司總經(jīng)理蔡青，因?qū)`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。

    資料顯示，新生支付于2008年成立，2011年5月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是海航非航空資產(chǎn)管理事業(yè)部旗下第三方支付平臺，注冊資金1億元。目前獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)類型包括了互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單、預(yù)付卡發(fā)行與受理。今年5月份成功續(xù)期后，新生支付支付牌照的有效期到2026年5月份。

    近日，央行南京分行公布對雙乾網(wǎng)絡(luò)支付有限公司以及時任公司副總經(jīng)理鄭彬進(jìn)行處罰，沒收違法所得并處人民幣近67萬元罰款。

    中金支付有限公司因11項(xiàng)違法行為，被罰沒合計(jì)1526萬元。違法行為類型包括商戶結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料；未能有效落實(shí)特約商戶管理責(zé)任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等。

    除了千萬元級罰單外，7月份央行開出了多張百萬元級罰單。易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動優(yōu)勢、易寶支付、暢捷通，分別被處罰257萬元、302萬元、761萬元、291.1萬元、389.5萬元。

    博通分析資深金融行業(yè)分析師王蓬博表示，未來的監(jiān)管重點(diǎn)仍是反洗錢領(lǐng)域，他建議，“支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢領(lǐng)域監(jiān)控力度，比如建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊(duì)、增強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)的設(shè)計(jì)及甄別能力，以及利用更多技術(shù)手段，持續(xù)增加客戶信息識別的有效辦法等。”

    易觀分析高級金融顧問蘇筱芮也表示，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在以下幾個方面加大工作力度：“第一，提升合規(guī)意識，建立基本合規(guī)制度，明確分工的同時將責(zé)任落實(shí)到人；第二，加強(qiáng)風(fēng)控水平，靈活運(yùn)用新型技術(shù)提升合規(guī)工作效率；第三，適時調(diào)整策略，加大商戶巡檢等工作力度。”

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