基金定投代銷火熱 理財(cái)經(jīng)理喊你做好長線投資準(zhǔn)備

    近日，中基協(xié)發(fā)布銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模百強(qiáng)榜單，銀行“銷售保有量之王”地位依舊穩(wěn)固。

    近期銀行正在熱銷哪些基金產(chǎn)品？記者近日走訪了北京地區(qū)多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，了解銀行代銷基金產(chǎn)品的情況。當(dāng)記者提到有購買基金的意向時(shí)，絕大多數(shù)理財(cái)經(jīng)理推薦記者用“基金定投”的方式購買基金，而曾經(jīng)的明星基金開始不受理財(cái)經(jīng)理“待見”。

    在近日走訪中，記者印象最深的莫過于理財(cái)經(jīng)理對基金定投的推薦。在理財(cái)經(jīng)理推薦基金定投的理由中，“行情震蕩、分散風(fēng)險(xiǎn)、均攤成本”被提到的次數(shù)最多。

    某股份制銀行理財(cái)經(jīng)理對記者表示，“今年以來股市持續(xù)震蕩，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好也會下降，選擇定投可以分散風(fēng)險(xiǎn)，即便市場依舊是弱勢，也可以攤低成本，享受行情震蕩之下帶來的長期理財(cái)收益。”

    前海開源首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍?jiān)诮邮苡浾卟稍L時(shí)表示，基金定投受到力推的原因是可以一定程度上分散建倉的時(shí)點(diǎn)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)，從而獲得一個(gè)平均收益，但定投的收益可能沒有一次性買入的收益高。下半年可配置兩類基金，一類是新能源類的基金，另一類是綜合性基金。

    那么基金定投該如何“選基”？另一家股份制銀行的理財(cái)經(jīng)理在接受記者采訪時(shí)表示，“建議大家在選擇產(chǎn)品定投前，通過考察基金公司、基金經(jīng)理、產(chǎn)品過往業(yè)績等內(nèi)容來選擇是否投資該產(chǎn)品，選擇長期上漲、高成長性、高波動性的基金定投；在選擇基金定投時(shí)，應(yīng)當(dāng)為自己設(shè)立目標(biāo)止損線和止盈線，并按照目標(biāo)執(zhí)行，做好長線投資的準(zhǔn)備。”

    此外，記者注意到，以往熱門的明星基金不再受理財(cái)經(jīng)理“待見”。一家國有大行的理財(cái)經(jīng)理對記者表示，“不建議選擇明星基金。明星基金的問題是規(guī)模較大，規(guī)模龐大的基金可能面臨‘尾大不掉’的問題。當(dāng)遇見市場拐點(diǎn)或者有區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，不太好規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”在選擇基金時(shí)更應(yīng)關(guān)注基金經(jīng)理投資風(fēng)格和投資策略的變化，關(guān)注業(yè)績的持續(xù)性。

    《證券日報(bào)》記者在走訪中還發(fā)現(xiàn)，面對投資者的購買熱情，銀行客戶經(jīng)理在推薦產(chǎn)品的同時(shí)，不斷強(qiáng)調(diào)做好長線投資的準(zhǔn)備。

    一家大型銀行支行客戶經(jīng)理向記者表示，“今年以來股市持續(xù)震蕩，在這種動蕩的市場下，基金適合長期配置。把投資期限放長才能獲得比較平穩(wěn)、比較可觀的收益。”實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)分散配置是關(guān)鍵所在，不要把資金集中到某一個(gè)投資渠道之中。

    在銀行業(yè)內(nèi)人士看來，下半年來，A股市場大概率進(jìn)入震蕩期，沒有趨勢性行情，但有結(jié)構(gòu)性行情，他們更傾向于多元均衡配置。

（策劃 證券日報(bào)音視頻中心）