深圳證監(jiān)局打出“組合拳” 全面規(guī)范基金銷售行為

    證券時報記者 陸慧婧

    今年新基金發(fā)行市場非?；鸨?，基金公司和第三方銷售機構(gòu)花樣翻新推動銷售成績。激烈競爭中也出現(xiàn)了一些過火的行為，引發(fā)監(jiān)管出手規(guī)范。

    近期，深圳兩家基金公司員工私自制作并對外發(fā)送包含違規(guī)內(nèi)容的宣傳推介材料，公司相關(guān)責任人員被監(jiān)管處罰。

    深圳證監(jiān)局全面規(guī)范

    基金銷售行為

    今年以來，新基金發(fā)行高歌猛進，目前發(fā)行規(guī)模已超過1.8萬億元。不過，在銷售過程中也出現(xiàn)了一些違規(guī)行為。

    近日，深圳證監(jiān)局在對近期基金銷售機構(gòu)監(jiān)管工作做階段性總結(jié)時提到，深圳兩家基金公司員工私自制作并對外發(fā)送包含違規(guī)內(nèi)容的宣傳推介材料，其公司相關(guān)責任人員遭到暫停履行職務(wù)的處罰，并出具警示函。

    深圳證監(jiān)局發(fā)文稱，高度重視基金銷售行為規(guī)范性及獨立基金銷售機構(gòu)監(jiān)管工作，通過科技監(jiān)管、依法問責、培訓調(diào)研等手段，多措并舉促進轄區(qū)基金銷售行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。如通過科技監(jiān)管，提高監(jiān)管效能。為提升獨立基金銷售機構(gòu)監(jiān)管的有效性，探索開發(fā)獨立基金銷售機構(gòu)線上數(shù)據(jù)報送平臺，構(gòu)建了包括公私募基金銷售業(yè)務(wù)情況、股東及實際控制人信息、從業(yè)人員信息、分支機構(gòu)情況等14個核心信息的架構(gòu)。對于發(fā)現(xiàn)的問題，堅持快查快辦。同時，注重加強培訓，督促合規(guī)發(fā)展。

    近幾個月，基金發(fā)行火爆，銷售方式線上化趨勢突出，針對這一現(xiàn)象，深圳證監(jiān)局及時向轄區(qū)銷售機構(gòu)下發(fā)風險提示，要求銷售機構(gòu)加強宣傳推介材料合規(guī)審查，加強對直播等新型銷售模式的合規(guī)管控，切實把住“入口關(guān)”與“出口關(guān)”。

    一位基金公司人士表示，證監(jiān)局規(guī)范基金銷售行為，是對此前人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會及外管局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》的延展。“如上述通知提到的，從業(yè)人員不得自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息，就非常契合當前的銷售情況。”

    多家第三方基金銷售機構(gòu)被采取監(jiān)管措施

    基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，今年以來，共有9家第三方基金銷售機構(gòu)被當?shù)刈C監(jiān)局暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)，進而被基金業(yè)協(xié)會暫停辦理私募基金募集業(yè)務(wù)。

    8月3日，基金業(yè)協(xié)會發(fā)出行政監(jiān)管措施決定書，暫停泰誠財富基金銷售（大連）有限公司私募基金募集業(yè)務(wù)，泰誠財富在整改驗收完成之前，不得新增客戶。協(xié)會認為，泰誠財富在內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風險，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)自律規(guī)則，決定其私募基金募集業(yè)務(wù)。

    在此之前，揚州國信嘉利基金銷售有限公司、利和財富（上海）基金銷售有限公司等8家第三方基金銷售機構(gòu)，因內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風險，被基金業(yè)協(xié)會暫停私募基金募集業(yè)務(wù)。

    合規(guī)風控問題不斷暴露，多家基金公司已取消了與被出具監(jiān)管措施基金銷售機構(gòu)的合作。3月份以來，金鷹、恒越、景順長城等多家基金公司先后終止了泰誠財富辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。國海富蘭克林、華商、泰康資產(chǎn)三家基金公司已是兩次出手，暫停或中止泰誠財富代銷旗下基金，其后又終止了代銷業(yè)務(wù)。