廣東銀保監(jiān)局：支持“制造業(yè)當(dāng)家”戰(zhàn)略 提升金融支持高質(zhì)量發(fā)展效能

    “實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的根基，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈。面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的內(nèi)外部環(huán)境，廣東銀保監(jiān)局靠前發(fā)力，在加大‘輸血’力度的同時(shí)，增強(qiáng)‘造血’能力。”日前，廣東銀保監(jiān)局接受上海證券報(bào)記者專訪，就金融加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度、引導(dǎo)更多金融資源流向制造業(yè)等話題進(jìn)行了詳細(xì)闡述。

    服務(wù)大局

    信貸投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)超10萬(wàn)億元

    上海證券報(bào)：在進(jìn)一步加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，廣東銀保監(jiān)局采取了哪些措施？

    廣東銀保監(jiān)局：我們積極引導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)全力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略大局，助力廣東在高質(zhì)量發(fā)展上走在前列。

    截至2022年11月末，廣東全省銀行業(yè)總資產(chǎn)達(dá)34.7萬(wàn)億元，占全國(guó)9.4%；各項(xiàng)貸款余額24.2萬(wàn)億元，占全國(guó)11%，同比增長(zhǎng)11.1%；債券投資余額1.57萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.96%。2022年，廣東轄內(nèi)銀行信貸投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)超過(guò)10萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)17.05%，高于各項(xiàng)貸款增速4.69個(gè)百分點(diǎn)；保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障1640萬(wàn)億元，賠付支出1578億元，“險(xiǎn)資入粵”突破2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超40%。

    一方面，加大“輸血”力度，著力穩(wěn)主體、保民生。廣東銀保監(jiān)局助力穩(wěn)定和擴(kuò)大民間投資，2022年新發(fā)放企業(yè)貸款中，六成投向民營(yíng)企業(yè)，普惠型小微企業(yè)貸款余額1.9萬(wàn)億元、貸款戶數(shù)171萬(wàn)戶，同比分別增長(zhǎng)25.60%、21.6%；新發(fā)放貸款利率比2020年下降0.6個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，精準(zhǔn)滴灌積極助企紓困，2022年主要金融機(jī)構(gòu)為超過(guò)10萬(wàn)戶中小微企業(yè)實(shí)施延期償還，貸款本息超過(guò)3100億元。

    廣東銀保監(jiān)局推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。廣東銀保監(jiān)局出臺(tái)金融支持廣東房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展“14條”，截至2022年末，廣東轄內(nèi)房地產(chǎn)貸款余額5.27萬(wàn)億元，為超過(guò)1.1萬(wàn)筆住房按揭貸款辦理延期還本付息。

    另一方面，增強(qiáng)“造血”能力，著力穩(wěn)增長(zhǎng)、促發(fā)展。2022年，廣東的政策性資金投放居全國(guó)第一，為廣東省內(nèi)重大項(xiàng)目共投放近1000億元，占全國(guó)約七分之一，主要銀行機(jī)構(gòu)配套融資授信超4000億元；基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額2.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15%；廣東專項(xiàng)債項(xiàng)目配套融資約為去年的1.7倍。

    廣東銀保監(jiān)局支持“制造強(qiáng)省”“制造業(yè)當(dāng)家”戰(zhàn)略，截至2022年末，廣東轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30%；廣東支柱產(chǎn)業(yè)貸款余額較2022年初增長(zhǎng)40%，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款突破萬(wàn)億元，增長(zhǎng)68%。激發(fā)“雙創(chuàng)”活力，賦能科技創(chuàng)新，支持廣東構(gòu)建全過(guò)程創(chuàng)新生態(tài)鏈，廣東轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額超8600億元，同比增長(zhǎng)60%。

    助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，廣東銀保監(jiān)局印發(fā)推進(jìn)綠色金融發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)，截至2022年末，主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸余額1.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)60%。

    支持外貿(mào)大省保穩(wěn)提質(zhì)，廣東銀保監(jiān)局配合省有關(guān)部門出臺(tái)支持貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展等5份政策文件，截至2022年末，廣東轄內(nèi)外貿(mào)企業(yè)貸款余額1.4萬(wàn)億元，較2022年初增長(zhǎng)32%，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共為7.4萬(wàn)家外貿(mào)企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障3.7萬(wàn)億元。出口信保服務(wù)2.25萬(wàn)家外貿(mào)企業(yè)，為目標(biāo)數(shù)的近2倍。

    深化金融改革開(kāi)放，加強(qiáng)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管。支持廣州銀行、廣州農(nóng)商行發(fā)行債券，拓寬融資渠道。承接華農(nóng)財(cái)險(xiǎn)落戶廣東，持續(xù)擴(kuò)大“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)規(guī)模。截至2022年末，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)南沙自貿(mào)區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)貸款余額同比分別增長(zhǎng)16%、30%。

    主動(dòng)作為

    為制造業(yè)發(fā)展“保駕護(hù)航”

    上海證券報(bào)：廣東金融部門如何引導(dǎo)更多金融資源流向制造業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域？

    廣東銀保監(jiān)局：廣東是我國(guó)制造業(yè)發(fā)展的排頭兵，連續(xù)26年保持全國(guó)制造業(yè)第一大省地位。廣東銀保監(jiān)局深刻領(lǐng)會(huì)把握制造業(yè)作為立國(guó)之本、強(qiáng)國(guó)之基的重要地位，根據(jù)廣東省委提出的“制造業(yè)當(dāng)家”戰(zhàn)略，主動(dòng)作為，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，引領(lǐng)廣東轄內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聚焦廣東產(chǎn)業(yè)規(guī)劃布局，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力的金融支撐。

    首先，強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，推動(dòng)政策加快落地見(jiàn)效。廣東銀保監(jiān)局及時(shí)傳達(dá)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》精神，督促機(jī)構(gòu)落實(shí)廣東銀保監(jiān)局印發(fā)的一系列政策文件要求，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)認(rèn)識(shí)、提高站位、傾斜資源，加大對(duì)制造業(yè)的信貸投放，提高保險(xiǎn)保障作用。針對(duì)佛山、東莞等制造業(yè)大市，積極配合地方政府研究加快建設(shè)制造業(yè)強(qiáng)市的意見(jiàn)，釋放明確監(jiān)管信號(hào)。

    其次，圍繞政府規(guī)劃，加大信貸支持力度。廣東銀保監(jiān)局緊緊圍繞“制造業(yè)當(dāng)家”戰(zhàn)略，督導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接制造業(yè)企業(yè)需求，加大融資支持力度。截至2022年末，廣東轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30.16%，增速為各項(xiàng)貸款增速的2.44倍。汽車制造業(yè)、電子設(shè)備制造業(yè)、電氣機(jī)械和器材制造業(yè)等廣東支柱產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)均超過(guò)40%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.02萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)超60%。

    再次，完善體制機(jī)制，為制造業(yè)發(fā)展“保駕護(hù)航”。廣東轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)內(nèi)部考核引導(dǎo)、利率定價(jià)優(yōu)惠、打造專屬融資產(chǎn)品、優(yōu)化組織架構(gòu)等方式，進(jìn)一步引導(dǎo)資源向制造業(yè)傾斜。廣州銀行對(duì)制造業(yè)貸款FTP價(jià)格給予優(yōu)惠，將中長(zhǎng)期制造業(yè)貸款作為分支行的KPI考核指標(biāo)。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)。截至2022年三季度末，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)為2.25萬(wàn)戶產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)提供日常周轉(zhuǎn)資金支持超1萬(wàn)億元，累計(jì)為超過(guò)8萬(wàn)戶產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供1.33萬(wàn)億元資金支持。

    先行先試

    落地多項(xiàng)“跨境+”試點(diǎn)

    上海證券報(bào)：在推動(dòng)金融高質(zhì)量對(duì)外開(kāi)放方面，廣東金融有哪些創(chuàng)新措施？

    廣東銀保監(jiān)局：廣東銀保監(jiān)局牢牢把握粵港澳大灣區(qū)、廣東自貿(mào)區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)及南沙重大合作平臺(tái)等國(guó)家戰(zhàn)略契機(jī)和制度政策優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展了銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)體制機(jī)制創(chuàng)新的大量有益探索和實(shí)踐，跨境金融合作和服務(wù)先行先試、多點(diǎn)開(kāi)花。

    統(tǒng)籌推進(jìn)橫琴、南沙“雙區(qū)”體制機(jī)制建設(shè)。廣東銀保監(jiān)局積極推動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)，細(xì)化21項(xiàng)任務(wù)措施。組建課題調(diào)研組，深入研究合作區(qū)未來(lái)監(jiān)管制度和合作安排，為粵澳金融深度融合發(fā)展奠定理論基礎(chǔ)。全力支持廣州南沙重大合作平臺(tái)建設(shè)，成立局專項(xiàng)工作小組，主要負(fù)責(zé)人赴南沙調(diào)研座談，強(qiáng)化政策研究，配合出臺(tái)實(shí)施方案，建立配套統(tǒng)計(jì)共享機(jī)制。支持國(guó)內(nèi)首個(gè)航運(yùn)保險(xiǎn)要素交易平臺(tái)在南沙做大做強(qiáng)，累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額超330億元，為國(guó)際航運(yùn)保險(xiǎn)發(fā)展注入活力。同時(shí)，深化跨境金融合作，充分發(fā)揮粵港澳深四地保險(xiǎn)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議機(jī)制作用，牽頭舉辦第二十一屆聯(lián)席會(huì)議，達(dá)成多項(xiàng)共識(shí)。探索建立“一地調(diào)解、四地互認(rèn)、四地執(zhí)行”的金融糾紛調(diào)解合作機(jī)制，不斷完善多元糾紛化解機(jī)制。

    先行先試，落地多項(xiàng)“跨境+”全國(guó)首創(chuàng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)。廣東銀保監(jiān)局推廣“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，在前期聯(lián)合發(fā)布實(shí)施細(xì)則、自主制定配套監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)上，持續(xù)優(yōu)化備案流程，支持轄內(nèi)26家銀行2500多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，截至2022年10月末發(fā)生業(yè)務(wù)1.46萬(wàn)筆，金額17.34億元，實(shí)現(xiàn)灣區(qū)城市全覆蓋，成為拓寬大灣區(qū)居民跨境投資渠道、探索粵港澳三地金融合作新格局和人民幣國(guó)際化新路徑的重大金融創(chuàng)新。

    首創(chuàng)“三地保單一地購(gòu)買”跨境車險(xiǎn)便民投保服務(wù)，累計(jì)承保港澳跨境機(jī)動(dòng)車輛5.66萬(wàn)輛，提高通關(guān)便利。2022年12月20日，粵澳跨境機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)“等效先認(rèn)”作為“澳車北上”的重要便民措施，正式落地實(shí)施，一張保單保兩地從設(shè)想變成現(xiàn)實(shí)，為跨境車險(xiǎn)制度創(chuàng)新提供了經(jīng)驗(yàn)和范本。同時(shí)支持廣東轄內(nèi)18家公司29款灣區(qū)專屬重疾險(xiǎn)及跨境醫(yī)療險(xiǎn)上市，累計(jì)為11.46萬(wàn)人次提供灣區(qū)專屬醫(yī)療健康保險(xiǎn)保障1008.87億元。

    “引進(jìn)來(lái)”和“走出去”相結(jié)合，促市場(chǎng)主體“枝繁葉茂”。廣東銀保監(jiān)局推動(dòng)華農(nóng)財(cái)險(xiǎn)落戶廣州，成為系統(tǒng)內(nèi)首個(gè)保險(xiǎn)法人跨區(qū)遷址事項(xiàng)。支持恒豐銀行、澳門大豐銀行廣州分行開(kāi)業(yè)，實(shí)現(xiàn)全國(guó)性股份制銀行和進(jìn)入內(nèi)地的4家澳門銀行在粵機(jī)構(gòu)全覆蓋。支持中國(guó)銀行在佛山設(shè)立全國(guó)級(jí)運(yùn)營(yíng)中心，海晟金租公司SPV公司落地南沙自貿(mào)區(qū)。支持東莞銀行設(shè)立香港分行和香港子行，該銀行成功在港股上市。同時(shí)，積極推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心和粵港澳大灣區(qū)國(guó)際商業(yè)銀行建設(shè)。目前大灣區(qū)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)基本涵蓋各機(jī)構(gòu)類型，廣東成為全國(guó)首個(gè)地級(jí)市外資銀行全覆蓋的省份，港澳銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)數(shù)量持續(xù)保持全國(guó)第一。