見習(xí)記者 秦燕玲
8月25日,銀保監(jiān)會正式發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》(下稱《辦法》),要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系,并至少每年進行一次全面評估?!掇k法》自公布之日起實施,過渡期為實施之日起六個月。
2022年4月29日至5月29日,銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見,銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,主要吸收采納了三方面的建議:一是按照同類資管產(chǎn)品監(jiān)管一致性原則,結(jié)合理財業(yè)務(wù)特點規(guī)律,細(xì)化相關(guān)規(guī)定;二是進一步完善關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險準(zhǔn)備金等管理規(guī)定和具體操作要求;三是對部分表述進行調(diào)整完善。
“理財公司處于‘潔凈起步’的關(guān)鍵時期,亟需構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系,為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人認(rèn)為。
數(shù)據(jù)顯示,自2018年12月《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》(簡稱理財公司辦法)發(fā)布實施以來,共有30家理財公司獲批籌建,其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末,銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中,理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。
對比公募基金等資管機構(gòu),銀行理財子公司在治理結(jié)構(gòu)、激勵約束機制和治理環(huán)境方面均存在不足。因此,“理財子公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構(gòu),有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。”上述負(fù)責(zé)人表示。
《辦法》要求,理財公司要加強產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理、強化理財業(yè)務(wù)賬戶管理、完善投資和交易制度流程、實行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理、強化與母行風(fēng)險隔離等,建立起全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系,并至少每年進行一次全面評估。
北京大學(xué)金融發(fā)展研究中心主任劉玉珍指出,理財公司行業(yè)整體處于“新生期”,組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)特征與傳統(tǒng)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)差異較大,監(jiān)管部門出臺相關(guān)監(jiān)管辦法,有利于推動理財公司建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)。
華夏理財總裁苑志宏也對證券時報記者表示:“理財子公司成立時間尚短,尚需充分汲取國內(nèi)外資管行業(yè)良好實踐經(jīng)驗。”
13:16 | 長華集團前三季度實現(xiàn)營收16.58億... |
13:09 | 電廣傳媒前三季實現(xiàn)凈利潤6099萬元... |
13:08 | 芒果超媒前三季度營業(yè)利潤達16.92... |
13:05 | 金蝶AI新品發(fā)布 助力企業(yè)數(shù)智化變... |
13:04 | 文遠(yuǎn)知行正式在納斯達克掛牌上市 |
13:03 | 愛爾眼科舉辦第六屆投資者接待日 ... |
13:00 | 環(huán)保與新能源業(yè)務(wù)雙輪驅(qū)動 永清環(huán)... |
12:58 | 企業(yè)高質(zhì)量出??茨仙?畢馬威年會... |
12:55 | ST百靈:前三季度實現(xiàn)凈利潤8822萬... |
11:59 | 中國科學(xué)院院士徐春明:清潔能源是... |
11:56 | 《證券日報》社副社長、《中國書畫... |
11:31 | 天合光能解決方案專家魏本鋼:光儲... |
版權(quán)所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證 10120180014增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務(wù)請仔細(xì)閱讀法律申明,風(fēng)險自負(fù)。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關(guān)注
掃一掃,加關(guān)注