銀保監(jiān)會發(fā)文要求強化理財公司內(nèi)控監(jiān)管

    見習記者 秦燕玲

    8月25日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（下稱《辦法》），要求理財公司對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估?！掇k法》自公布之日起實施，過渡期為實施之日起六個月。

    2022年4月29日至5月29日，銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見，銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，主要吸收采納了三方面的建議：一是按照同類資管產(chǎn)品監(jiān)管一致性原則，結合理財業(yè)務特點規(guī)律，細化相關規(guī)定；二是進一步完善關聯(lián)交易、風險準備金等管理規(guī)定和具體操作要求；三是對部分表述進行調(diào)整完善。

    “理財公司處于‘潔凈起步’的關鍵時期，亟需構建與自身業(yè)務規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內(nèi)控合規(guī)管理體系，為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。”銀保監(jiān)會有關部門負責人認為。

    數(shù)據(jù)顯示，自2018年12月《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》（簡稱理財公司辦法）發(fā)布實施以來，共有30家理財公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。

    對比公募基金等資管機構，銀行理財子公司在治理結構、激勵約束機制和治理環(huán)境方面均存在不足。因此，“理財子公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內(nèi)控管理制度。”上述負責人表示。

    《辦法》要求，理財公司要加強產(chǎn)品設計和存續(xù)期管理、強化理財業(yè)務賬戶管理、完善投資和交易制度流程、實行重要崗位關鍵人員全方位管理、強化與母行風險隔離等，建立起全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。

    北京大學金融發(fā)展研究中心主任劉玉珍指出，理財公司行業(yè)整體處于“新生期”，組織架構、業(yè)務特征與傳統(tǒng)商業(yè)銀行、非銀行金融機構差異較大，監(jiān)管部門出臺相關監(jiān)管辦法，有利于推動理財公司建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)控標準。

    華夏理財總裁苑志宏也對證券時報記者表示：“理財子公司成立時間尚短，尚需充分汲取國內(nèi)外資管行業(yè)良好實踐經(jīng)驗。”