銀保監(jiān)會發(fā)文要求強化理財公司內(nèi)控監(jiān)管

    見習(xí)記者 秦燕玲

    8月25日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（下稱《辦法》），要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估?！掇k法》自公布之日起實施，過渡期為實施之日起六個月。

    2022年4月29日至5月29日，銀保監(jiān)會就《辦法》向社會公開征求意見，銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，主要吸收采納了三方面的建議：一是按照同類資管產(chǎn)品監(jiān)管一致性原則，結(jié)合理財業(yè)務(wù)特點規(guī)律，細(xì)化相關(guān)規(guī)定；二是進一步完善關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險準(zhǔn)備金等管理規(guī)定和具體操作要求；三是對部分表述進行調(diào)整完善。

    “理財公司處于‘潔凈起步’的關(guān)鍵時期，亟需構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人認(rèn)為。

    數(shù)據(jù)顯示，自2018年12月《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》（簡稱理財公司辦法）發(fā)布實施以來，共有30家理財公司獲批籌建，其中28家獲批開業(yè)。截至2022年6月末，銀行及理財公司理財產(chǎn)品合計余額29.1萬億元。其中，理財公司產(chǎn)品余額19.1萬億元。

    對比公募基金等資管機構(gòu)，銀行理財子公司在治理結(jié)構(gòu)、激勵約束機制和治理環(huán)境方面均存在不足。因此，“理財子公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。”上述負(fù)責(zé)人表示。

    《辦法》要求，理財公司要加強產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理、強化理財業(yè)務(wù)賬戶管理、完善投資和交易制度流程、實行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理、強化與母行風(fēng)險隔離等，建立起全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。

    北京大學(xué)金融發(fā)展研究中心主任劉玉珍指出，理財公司行業(yè)整體處于“新生期”，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)特征與傳統(tǒng)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)差異較大，監(jiān)管部門出臺相關(guān)監(jiān)管辦法，有利于推動理財公司建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)。

    華夏理財總裁苑志宏也對證券時報記者表示：“理財子公司成立時間尚短，尚需充分汲取國內(nèi)外資管行業(yè)良好實踐經(jīng)驗。”