健全市場主體信用記錄 資本市場誠信約束機制日益完善

    懲戒“老賴”等特定嚴重失信人“限乘限飛”一年多來，每期名單都引發(fā)市場密切關(guān)注。實際上，凈化誠信生態(tài)的約束機制已在跨行業(yè)、多領(lǐng)域運行。

    中國證券報記者日前在證監(jiān)會召開的資本市場誠信建設(shè)座談會上獲悉，圍繞誠信基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、服務(wù)“深改”等重點領(lǐng)域，2019年證監(jiān)會誠信建設(shè)和信用監(jiān)管在加大違法成本、推進放管服改革、助力分類監(jiān)管、凈化市場生態(tài)、引領(lǐng)行業(yè)誠信文化等方面進一步優(yōu)化供給，凈化誠信生態(tài)，夯實誠信根基，推動資本市場規(guī)范運作。

    會議認為，要按照十九屆四中全會關(guān)于完善誠信建設(shè)長效機制的要求，站在國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的戰(zhàn)略高度，把誠信建設(shè)作為資本市場的一項基礎(chǔ)工作抓好抓實。下一階段要嚴格依法開展工作，信息的采集、公開、共享、應(yīng)用均依法依規(guī)進行；完善守信激勵與失信約束聯(lián)動機制，暢通守信綠色“通道”；更好發(fā)揮市場主體的作用，鼓勵、支持市場主體查詢、了解交易對手方的信用風險與誠信狀況；把誠信建設(shè)嵌入監(jiān)管業(yè)務(wù)和日常經(jīng)營活動中，從信用建設(shè)初期政府主導(dǎo)下的外在激勵約束轉(zhuǎn)化為機構(gòu)、行業(yè)的內(nèi)生機制；進一步做好信息共享與機制建設(shè)，加強信息技術(shù)保障。

    跨領(lǐng)域聯(lián)合懲戒提高違法成本

    部際聯(lián)合懲戒為誠信監(jiān)管裝上“牙齒”。證監(jiān)會會同社會信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會議的有關(guān)成員單位，依法依規(guī)對違法失信上市公司相關(guān)責任主體實施限制與約束，增強誠信約束與引導(dǎo)。

    在信息共享與行政約束方面，2019年向全國信用信息共享平臺推送資本市場違法違規(guī)信息8770余條，包括行政處罰3300余條、市場禁入170余條、紀律處分信息5300余條。公安部、藥監(jiān)局、交通運輸部等有關(guān)單位將上述信息納入其內(nèi)部數(shù)據(jù)系統(tǒng)或信用信息服務(wù)平臺。海關(guān)總署下調(diào)多家違法企業(yè)的海關(guān)認證信用等級，提高其報關(guān)貨物抽檢率，將其列為高風險企業(yè)或稽查重點對象。財政部對違法會計師事務(wù)所采取責令暫停承接新的證券業(yè)務(wù)、限期整改等措施。多個地方政府在政府釆購、補貼性資金支持、企業(yè)評優(yōu)等領(lǐng)域，對資本市場嚴重違法主體依法進行限制或約束。各地工商聯(lián)和直屬商會對被處罰企業(yè)加強教育。

    發(fā)揮市場化約束力量，證監(jiān)會與發(fā)改委、民航局、國鐵集團等單位緊密聯(lián)動，全年公示96名逾期不履行上市公司公開承諾和逾期不繳納證券期貨行政罰沒款的特定嚴重失信主體，在一定期限內(nèi)實施“限乘限飛”。自2018年6月啟動以來，證監(jiān)會公布18批共191名特定嚴重失信人。截至2019年12月中旬，已督促繳納罰沒款1.5億元。

    10名此前逾期不履行公開承諾的上市公司相關(guān)責任主體懾于信用約束，某責任人員按照業(yè)績補償承諾，以1元/股的價格由公司回購并注銷股份近650萬股。

    服務(wù)資本市場“深改”

    通過信用信息支撐與失信約束威懾，凈化科創(chuàng)板注冊制改革試點誠信生態(tài)，證監(jiān)會誠信建設(shè)發(fā)揮部際協(xié)作合力，服務(wù)資本市場“深改”。

    科創(chuàng)板注冊制改革試點是2019年資本市場改革的一項重點任務(wù)，為強化誠信制度保障，證監(jiān)會對科創(chuàng)板股票上市委委員遴選開展13批次誠信核查，對科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市開展184批次誠信查詢，僅上交所依托資本市場誠信數(shù)據(jù)庫開展的誠信自助查詢數(shù)量達到2018年的17.2倍。證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)改委、市場監(jiān)管總局、國資委等七家中央單位發(fā)布《關(guān)于在科創(chuàng)板注冊制試點中對相關(guān)市場主體加強監(jiān)管信息共享完善失信聯(lián)合懲戒機制的意見》，建立有關(guān)監(jiān)管信息查詢、失信信息推送、信用記錄應(yīng)用、失信約束機制，對重點責任人群形成有效震懾，發(fā)揮違法預(yù)防作用。

    同時，以信用建設(shè)手段推進落實“放管服”改革要求，在前期取消證明事項基礎(chǔ)上，全年進一步組織取消證明事項39項。以社會信用體系建設(shè)補充信息供給，向資本市場誠信數(shù)據(jù)庫導(dǎo)入外部委信用數(shù)據(jù)上千萬條，商請國家公共信用信息中心開通公共信用信息核查。

    引導(dǎo)證券基金經(jīng)營機構(gòu)打造“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”行業(yè)文化。按照2018年《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》的有關(guān)要求，推動證券公司在開立證券賬戶、選擇交易對手、聘用高管等環(huán)節(jié)，查詢誠信信息。據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2019年11月，有56家證券公司建立誠信建設(shè)治理框架，46家證券公司出臺針對展業(yè)或人事管理的誠信管理規(guī)范，97家證券公司建立員工信用檔案，37家公司建立客戶信用檔案；91家證券公司在開戶時通過中央單位違法失信查詢平臺、交易所重點監(jiān)控名單、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)黑名單等進行客戶信用核查，49家證券公司在聘任董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員時查詢誠信檔案，84家公司開通了包括金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫在內(nèi)的其他外部信用信息核查渠道。

    信用監(jiān)管防范化解風險

    中央經(jīng)濟工作會議再度提出，“牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線”，證監(jiān)會運用信用監(jiān)管手段發(fā)揮風險預(yù)警與化解功能。

    定期在系統(tǒng)內(nèi)部公示被納入法院失信被執(zhí)行人、市場監(jiān)管總局異常經(jīng)營企業(yè)名錄的資本市場活動主體，提示信用風險，強化重點監(jiān)管。2019年證監(jiān)會系統(tǒng)各單位（部門）對前述風險失信主體依法采取措施151次，作出了出具監(jiān)管關(guān)注函、提高檢查頻次、加強現(xiàn)場檢查等處理決定，及時防范化解相關(guān)風險。支持系統(tǒng)單位開展違法失信核查，在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司分層管理中進行專項核查中篩查發(fā)現(xiàn)157家/人次主體失信信息，供監(jiān)管參考使用。在涉金融失信專項治理中，基金業(yè)協(xié)會對545家失信私募機構(gòu)采取了失信公示、在自律管理中予以重點關(guān)注、暫停備案申請、列入私募機構(gòu)異常經(jīng)營名單等措施，通過集中整治化解部分風險點。

    健全覆蓋市場主體的信用記錄和信用基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)，是資本市場誠信建設(shè)的基礎(chǔ)要求。證監(jiān)會進一步充實資本市場誠信數(shù)據(jù)庫和官網(wǎng)誠信信息查詢平合的信息內(nèi)容，強化對監(jiān)管執(zhí)法和市場交易的支撐應(yīng)用。一方面，誠信數(shù)據(jù)庫采集信息數(shù)量不斷豐富，截至2019年11月底，共收錄主體信息百萬余條，包括市場機構(gòu)7.7萬余家和人員92.9萬余人；部際共享失信信息2000余萬條；以及行業(yè)行政許可信息及監(jiān)管執(zhí)法信息等。截至2019年11月底，證監(jiān)會系統(tǒng)各單位（部門）在開展行政許可審核、分類監(jiān)管、稽查執(zhí)法、風險監(jiān)測中，查詢誠信信息超過39000批次。另一方面，證監(jiān)會官網(wǎng)誠信信息查詢平臺應(yīng)用范圍不斷拓展，2019年查詢平臺為社會公眾提供4890萬余次查詢，日均15萬余次，較2018年增長10余倍。