平安私人銀行私募平臺新打法：王牌私募、AI加持

    本報(bào)記者 趙琳

    “投資就像在大海里捕魚，每家機(jī)構(gòu)都在打造自己捕魚的能力，聚焦自己的能力圈。過去兩年，優(yōu)質(zhì)成長和新興成長的股票，獲得了市場普遍認(rèn)同。當(dāng)下，我們認(rèn)為周期性成長股迎來了最好的投資機(jī)會。”7月20日，淡水泉投資董事長趙軍在平安私人銀行私募年中云盛典“私募王牌對王牌”主題演講中表示。

    私募年中云盛典是平安私人銀行打造的大型線上論壇活動，旨在為投資者答疑解惑資本市場問題，傳達(dá)資產(chǎn)配置理念。平安私人銀行相關(guān)人士告訴《證券日報(bào)》記者，該活動自7月舉辦以來，截至目前已經(jīng)成功上線了“2020想見你”、“乘風(fēng)破浪的私募們”，7月20日至24日舉行的“私募王牌對王牌”，包括淡水泉投資、重陽投資、星石投資、高毅資產(chǎn)、IDG資本和橋水基金等在內(nèi)的三十多位國內(nèi)外頂尖投資機(jī)構(gòu)大咖參與其中。在此之后還有“了不起的私募投資者”，活動將貫穿整個(gè)7月。平安私人銀行借此次活動向投資者全方位展示其線上化經(jīng)營和數(shù)字化運(yùn)營。

    《證券日報(bào)》記者了解到，此次參加活動的淡水泉投資2019年即與平安銀行有過相關(guān)合作。2019年9月，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)率先首發(fā)私募定投，選中的產(chǎn)品正是華潤信托•淡水泉優(yōu)選1號。《證券日報(bào)》記者登陸平安口袋銀行App看到，目前淡水泉優(yōu)選5號產(chǎn)品可以通過該渠道進(jìn)行定投，定投金額為5000元起，按1000元的整數(shù)倍遞增。“客戶在首次認(rèn)購私募類產(chǎn)品成功后，通過平安口袋銀行App一鍵開啟私募定投，實(shí)現(xiàn)定期定額自動追加認(rèn)購，并可個(gè)性化設(shè)置定投金額、期限等，一次開通，即可減少后續(xù)繁瑣操作。”平安私人銀行相關(guān)人士對《證券日報(bào)》記者表示。

    作為優(yōu)質(zhì)的代銷方，平安私人銀行以十分“挑剔”的標(biāo)準(zhǔn)為投資者選擇優(yōu)秀的“捕魚能手”、“投資軍師”。據(jù)介紹，平安私人銀行對于私募機(jī)構(gòu)的選擇實(shí)行精品戰(zhàn)略和優(yōu)中選優(yōu)策略，篩選出戰(zhàn)略合作機(jī)構(gòu)與一般合作機(jī)構(gòu)，繼而核定合作額度及合作產(chǎn)品，建立合作準(zhǔn)入管理制度。對于私募公司和產(chǎn)品的評價(jià)，平安私人銀行不僅考察歷史收益率指標(biāo)，還會分不同策略，關(guān)注私募的最大回撤、私募公司的治理結(jié)構(gòu)、投資風(fēng)格的穩(wěn)定性等多重指標(biāo)，比較認(rèn)可公司治理完善、長期獲取超額收益能力突出，下行風(fēng)控得力的私募管理人。目前，平安私人銀行平臺上已有固收、債券、私募證券、私募股權(quán)等多種策略的私募產(chǎn)品，可滿足高凈值合格投資者差異化需求。

    值得一提的是，通過全面AI賦能，該私募定投平臺也成為平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的AI私募直通平臺，平臺內(nèi)嵌AI產(chǎn)品推介、AI簽名審核、AI資產(chǎn)證明審核、AI智能視訊等高“黑科技”。“這一平臺顛覆了傳統(tǒng)線下私募認(rèn)購流程，創(chuàng)造7*24小時(shí)線上交易，平臺上線至今不到一年，已支持平安銀行99%以上的私募產(chǎn)品銷售。”平安私人銀行相關(guān)人士對《證券日報(bào)》記者表示，“平臺通過人臉識別等AI技術(shù)，以智能視訊坐席代替人工視訊坐席。客戶等待時(shí)長由10分鐘降低至無需等待，一季度AI視訊平均替代率近80%。”此外，平臺利用圖像識別技術(shù)，提高了材料審核通過率。簽名審核優(yōu)化功能上線后，單次審核時(shí)間由原來的3分鐘縮短到8秒，效率提升22倍。

    作為平安銀行三大業(yè)務(wù)模塊中的重要一環(huán)，平安私人銀行通過全面應(yīng)用數(shù)據(jù)化經(jīng)營工具，不斷提高私行客戶經(jīng)營能力和資產(chǎn)配置能力。平安銀行2019年年報(bào)顯示，截至2019年底，財(cái)富客戶77.93萬戶，較上年末增長31.7%；私行達(dá)標(biāo)客戶4.38萬戶，較上年末增長45.7%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM規(guī)模7339.41億元，較上年增長60.3%。

    平安私人銀行相關(guān)人士表示，未來將利用AI優(yōu)勢為客戶帶來更加智能化的體驗(yàn)。一方面，利用平安銀行、平安集團(tuán)及外部的數(shù)據(jù)自動對客戶的投資能力、投資偏好，風(fēng)險(xiǎn)偏好以及長期財(cái)富規(guī)劃做預(yù)設(shè)，為客戶提供更精準(zhǔn)的服務(wù)；另一方面，利用AI工具，自動搜集市場行情信息、投顧信息，為客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議報(bào)告，以及通過技術(shù)手段為客戶規(guī)劃養(yǎng)老及子女教育等服務(wù)。

（編輯 沈明）