證券業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)題和必答題

    安寧

    行穩(wěn)方能致遠(yuǎn)，創(chuàng)新方能發(fā)展。對(duì)于證券行業(yè)來說也是如此。

    “行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展必須堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的理念，但強(qiáng)調(diào)‘穩(wěn)’并不代表不要?jiǎng)?chuàng)新，而是要更好地創(chuàng)新。”近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第七次會(huì)員大會(huì)上闡述了證券業(yè)高質(zhì)量發(fā)展過程中，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)系。

    筆者認(rèn)為，在當(dāng)前新發(fā)展格局下，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，證券業(yè)也要肩負(fù)起新責(zé)任新使命，而處理好穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)系，不僅是證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容，也是打造一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場(chǎng)的必然要求。

    穩(wěn)是基礎(chǔ)，是為了更好的進(jìn)。回顧歷史，國(guó)內(nèi)外證券公司違規(guī)經(jīng)營(yíng)、盲目擴(kuò)張、風(fēng)控不力最終導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)，甚至導(dǎo)致系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的案例不在少數(shù)。

    因此，在當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)日趨復(fù)雜的背景下，證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展必須堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭。穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，意味著始終繃緊風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦，不打監(jiān)管政策“擦邊球”，不搞“底線競(jìng)爭(zhēng)”，把握好收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡關(guān)系，筑牢制度防火墻。只有這樣，才能讓業(yè)務(wù)在“穩(wěn)”的道路上實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)?？梢哉f，脫離“穩(wěn)”，一切的發(fā)展和創(chuàng)新都是無源之水、無本之木。

    進(jìn)是方向，只有銳意進(jìn)取，通過改革來破解難題，通過創(chuàng)新來開創(chuàng)新局，才能實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)久的穩(wěn)。

    創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展。我國(guó)證券行業(yè)的發(fā)展史，也是一部創(chuàng)新史，創(chuàng)新推動(dòng)了行業(yè)的快速發(fā)展，也有效地支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資需求。堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展與合規(guī)風(fēng)控并重，統(tǒng)籌把握發(fā)展與安全的關(guān)系，切實(shí)做到“管理有制度、操作有流程、過程能監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)可承擔(dān)”，確保創(chuàng)新始終行進(jìn)在正確的航道上。

    近年來，證券行業(yè)各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)加快推進(jìn)，轉(zhuǎn)融通、股票質(zhì)押式回購(gòu)、柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)、中小企業(yè)私募債等業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)；非金融企業(yè)債主承銷資格等業(yè)務(wù)向券商開放；放開證券公司依法設(shè)立另類投資、私募基金等子公司等。其中，以人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等為代表的數(shù)字技術(shù)的創(chuàng)新發(fā)展，在給證券行業(yè)帶來沖擊的同時(shí)，也進(jìn)一步推動(dòng)了證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為客戶提供多樣化、差異化的金融產(chǎn)品，為證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ)。

    平衡好穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與創(chuàng)新發(fā)展的關(guān)系，是證券行業(yè)的一道基礎(chǔ)題，也是一道必答題。只有堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，練好基本功，進(jìn)一步提升行業(yè)創(chuàng)新能力才有了“提分”基礎(chǔ)，面對(duì)行業(yè)以自身高質(zhì)量發(fā)展助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的試卷，才會(huì)提交一份高分答案。