匯率波動(dòng) 外匯保證金交易黑平臺(tái)再掀風(fēng)浪

    外匯保證金交易信息網(wǎng)站近期曝光了一家外匯保證金交易黑平臺(tái)。一位投資者稱，2019年3月在朋友推薦下，開戶入金了一家外匯保證金交易平臺(tái)。起初賬戶一直在盈利，半個(gè)月后，當(dāng)他申請(qǐng)出金時(shí)，一筆出金申請(qǐng)遲遲不到賬；另一筆出金申請(qǐng)則一直未通過，多方聯(lián)系平臺(tái)方人士無(wú)果。

    這位投資者的遭遇并非孤例。盡管外匯黑平臺(tái)跑路者頻現(xiàn)，但在高杠桿的誘惑下，玩家依然趨之若鶩。近期，人民幣匯率波動(dòng)，炒匯者蠢蠢欲動(dòng)，外匯保證金交易黑平臺(tái)再度興風(fēng)作浪。而黑平臺(tái)的“黑法”更是五花八門。

    400倍杠桿豪賭誘惑

    “2019年3月，在朋友的介紹下我第一次知道了‘炒外匯’這個(gè)概念，朋友用自己的收益向我灌輸跟著他操作可以輕松賺錢的思想。在他的推薦下，我開戶入金了一家外匯保證金交易平臺(tái)，并跟著他進(jìn)行交易。”上述投資者在舉報(bào)信中這樣寫道。

    “起初賬戶一直在盈利，半個(gè)月后，已經(jīng)有了一筆相當(dāng)可觀的收入。于是我在3月18日提交了3萬(wàn)美元的出金申請(qǐng)，隨后又提交了一筆1.8萬(wàn)美元的出金申請(qǐng)。與此同時(shí)，我聯(lián)系了與我對(duì)接的業(yè)務(wù)員詢問匯率，準(zhǔn)備再度入金。幾天后，那筆3萬(wàn)美元的出金仍然沒有到賬。不但這筆沒到賬，那筆1.8萬(wàn)美元的出金申請(qǐng)遲遲沒有通過，多方聯(lián)系平臺(tái)方人士無(wú)果。”

    據(jù)了解，外匯保證金交易均含一定的杠桿，一般的杠桿比例維持在10-20倍之間，最高杠桿能達(dá)到400倍，即投資者只需支付250美元就能進(jìn)行10萬(wàn)美元的外匯交易。

    例如，如果投資者預(yù)期日元將上漲，那么其投入2.5萬(wàn)美元（1000×0.25%）的保證金，就可以買入合同價(jià)值為1000萬(wàn)美元的日元。如果日元兌美元的匯率上漲1%，那么投資者就能夠獲利10萬(wàn)美元，收益率達(dá)到了400%。但是如果日元下跌了1%，那么投資者將血本無(wú)歸，其投入的本金將全部虧光。一般當(dāng)投資者的損失超過了一定額度后，交易商就有權(quán)停止其交易權(quán)限，并要求其補(bǔ)充資金。

    在高杠桿誘惑下，不少投資者將外匯保證金交易當(dāng)成一夜暴富的工具，外匯保證金交易平臺(tái)也因此屢禁不止。目前外匯保證金平臺(tái)主要分為兩類：一是虛假平臺(tái)，即背后根本沒有外匯交易的平臺(tái)；二是在境外注冊(cè)，受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，但在境內(nèi)運(yùn)營(yíng)的平臺(tái)。5月10日外管局官網(wǎng)發(fā)文表示，目前境內(nèi)監(jiān)管部門未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。這表明上述兩類平臺(tái)均為非法平臺(tái)。

    近來(lái)爆發(fā)的案例中不乏虛假平臺(tái)的例子。例如，5月14日，一伙引誘他人在虛假外匯交易平臺(tái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)炒匯，并以此騙取受害人全部投資款的詐騙團(tuán)伙，被公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。

    四川省綿陽(yáng)公安局信息顯示：2018年12月，綿陽(yáng)的周某某通過同事黎某某介紹，得知他在網(wǎng)上經(jīng)炒股和炒匯高手葉某指點(diǎn)賺了錢，于是也添加葉某為微信好友，并在葉某的推薦下注冊(cè)登錄一個(gè)簡(jiǎn)稱“MT×”的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)開始炒匯。2018年12月至2019年1月間，周某某先后9次向該平臺(tái)賬戶打入63萬(wàn)元，在跟隨葉某操作一段時(shí)間后，其賬戶金額已達(dá)97萬(wàn)元。2019年1月，周某某又在葉某的指點(diǎn)下，不斷加倉(cāng)某只期指，操作完后卻發(fā)現(xiàn)不僅賬戶內(nèi)的投資款全部虧損，還反欠55000美元。他通過微信追問葉某，被告知受歐美股市影響，其資金全部賠光了，并讓其再存10萬(wàn)美元，且信誓旦旦地表示，如果虧損，愿意雙倍賠償。周某某詢問同事黎某某，得知也損失了19萬(wàn)元，兩人才意識(shí)到可能被騙。與此同時(shí)，與周、黎有類似遭遇的還有馬某、王某，二人也是通過添加葉某微信，在對(duì)方指導(dǎo)下下載APP炒匯，卻先后被騙171萬(wàn)余元。

    據(jù)了解，所謂炒外匯平臺(tái)“MT×”，正是犯罪嫌疑人為行騙而開發(fā)的虛假交易平臺(tái)，數(shù)據(jù)由犯罪嫌疑人操控，受害人在平臺(tái)上看到的賺錢數(shù)據(jù)全是假的。犯罪嫌疑人先是將自己包裝成外匯分析師，再使用虛構(gòu)的姓名葉某，在微信上同時(shí)與多名被害人聯(lián)系，引誘被害人在該團(tuán)伙搭建的虛假外匯平臺(tái)“MT×”上開戶并逐步買外匯，被害人轉(zhuǎn)入資金后，再制作虛假的虧損信息，讓被害人誤認(rèn)為所有錢都虧損了，以此達(dá)到詐騙的目的。綿陽(yáng)涪城區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)定，犯罪嫌疑人徐某某、楊某某、羅某某、羅某、王某5人涉嫌詐騙罪，數(shù)額特別巨大；犯罪嫌疑人梁某某、江某某、張某、鄭某、蔡某5人涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，情節(jié)嚴(yán)重，已被依法批準(zhǔn)逮捕。

    “黑法”五花八門

    5月10日，國(guó)家外管局官網(wǎng)點(diǎn)名批評(píng)了一家外匯平臺(tái)違規(guī)開展業(yè)務(wù)。外管局官網(wǎng)顯示，深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司為其境外股東運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)提供業(yè)務(wù)推廣服務(wù)，招攬境內(nèi)投資者參與境外外匯按金交易，并違規(guī)收取服務(wù)費(fèi)，違反《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第12條，性質(zhì)惡劣。外管局深圳分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第41條，對(duì)該公司給予警告，責(zé)令改正，并處罰款人民幣118萬(wàn)元。

    外管局進(jìn)一步表明，目前境內(nèi)監(jiān)管部門未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。根據(jù)《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金活動(dòng)的通知》，凡未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，均屬于違法行為。

    事實(shí)上，這不是外管局第一次警告非法外匯保證金交易平臺(tái)。2018年12月8日，外管局總會(huì)計(jì)師孫天琦在公開演講時(shí)表示，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制下，外管局處置了一批非法網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，其中關(guān)閉572家非法外匯交易網(wǎng)站，整改清退18家非法外匯交易網(wǎng)站，并約談了16家非法外匯交易網(wǎng)站，另外還有3家被移交公安機(jī)關(guān)。

    但與此同時(shí)，相關(guān)論壇上關(guān)于外匯保證金平臺(tái)跑路的傳聞卻不絕于耳。為何非法外匯保證金交易平臺(tái)屢禁不止？業(yè)內(nèi)人士表示，這一方面與平臺(tái)激進(jìn)的銷售模式有關(guān)，另一方面或與外匯保證金極高的杠桿有關(guān)。

    一位注冊(cè)了外匯保證金平臺(tái)賬號(hào)的朋友介紹，自接受平臺(tái)介紹之后，每隔幾天平臺(tái)客服便會(huì)打電話給他，詢問其開戶意向，主動(dòng)提供外匯交易輔導(dǎo)。客服的電話持續(xù)了大半年，直到其明確表示目前沒錢不會(huì)參與外匯保證金交易。

    據(jù)知情人透露，即便是在境外注冊(cè)，獲取了境外外匯保證金交易平臺(tái)執(zhí)業(yè)牌照的平臺(tái)，部分也存在各種貓膩。據(jù)記者了解，黑平臺(tái)至少存在三類風(fēng)險(xiǎn)隱患：一是無(wú)法出金，即在用戶要求提現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)以各種借口不給提現(xiàn)；二是交易滑點(diǎn)嚴(yán)重，即用戶操作時(shí)所見的點(diǎn)數(shù)和成交的點(diǎn)數(shù)有較大差異，由此帶來(lái)的后果是，用戶的一部分收益莫名其妙消失。一位玩家表示，由于交易軟件的時(shí)滯，滑點(diǎn)無(wú)法完全杜絕，但是如果頻繁出現(xiàn)嚴(yán)重的滑點(diǎn)，則平臺(tái)交易軟件是否公允就值得懷疑了；三是欺詐，平臺(tái)莫名其妙封賬號(hào)，在用戶不知情的情況下替用戶交易等。

    避險(xiǎn)聯(lián)盟網(wǎng)創(chuàng)始人、深圳市星達(dá)偉業(yè)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理劉文財(cái)認(rèn)為，外匯交易是對(duì)專業(yè)要求很高的業(yè)務(wù)。匯率波動(dòng)受諸多因素影響，貨幣政策、國(guó)家經(jīng)濟(jì)基本面、經(jīng)常賬戶和資本賬戶盈余情況等都可能影響匯率。一般來(lái)說(shuō)，央行和大金融機(jī)構(gòu)是外匯市場(chǎng)的主要玩家，個(gè)人在外匯市場(chǎng)上賺錢需要很高的專業(yè)素養(yǎng)。較一般的外匯交易，外匯保證金交易含有杠桿，它對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)管理能力要求更高，投資者往往低估了預(yù)測(cè)匯率波動(dòng)的難度。沒有人能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)匯率走勢(shì)，賭匯率走勢(shì)的風(fēng)險(xiǎn)很高。而記者了解到，很多參與外匯保證金交易的投資者根本不理解外匯保證金交易的原理，卻在高杠桿誘惑下貿(mào)然入場(chǎng)。

    投資者在外匯保證金平臺(tái)交易也違法

    5月10日，外管局在官網(wǎng)特別指出，客戶委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易（外匯保證金交易），無(wú)論以外幣或者人民幣做保證金，均屬于違法行為。

    參與黑平臺(tái)的外匯保證金交易本身違法，那么外匯交易平臺(tái)跑路之后，投資者是否可以維權(quán)？中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)申訴（不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)）委員會(huì)委員肖颯認(rèn)為，對(duì)于交易平臺(tái)來(lái)說(shuō)，即便是注冊(cè)地在海外，只要向境內(nèi)投資者提供服務(wù)，就在我國(guó)相關(guān)法律的管轄范圍內(nèi)。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無(wú)論以外幣或者人民幣做保證金，均屬于違法行為。不過，我國(guó)的法律基于保護(hù)金融消費(fèi)者的初衷，可為投資者提供一定的保護(hù)，具體可提供多少保護(hù)要根據(jù)平臺(tái)的情況來(lái)定。如果外匯交易平臺(tái)涉及金融欺詐，被定罪為“金融欺詐罪”，那么投資者可以聘請(qǐng)律師為自己辯護(hù)。如果交易平臺(tái)不涉及金融欺詐，平臺(tái)被定為“非法經(jīng)營(yíng)罪”，在這種情況下，投資者與交易平臺(tái)均擾亂我國(guó)的金融秩序，投資者不得聘請(qǐng)律師為自己辯護(hù)。但是，即便在后一種情況下，如果有證據(jù)表明，投資者確實(shí)在相關(guān)平臺(tái)進(jìn)行了相關(guān)交易，投資者仍可從后續(xù)平臺(tái)的資產(chǎn)清算中找回一部分利益。

    那么，在什么情況下，平臺(tái)會(huì)被定位為金融欺詐罪？肖颯表示，欺詐的情形還有很多種，如平臺(tái)通過對(duì)交易系統(tǒng)做手腳，使得實(shí)際成交的點(diǎn)數(shù)和用戶委托時(shí)所見的點(diǎn)數(shù)不同，平臺(tái)“吃掉”了一些點(diǎn)數(shù)。在這種情況下，平臺(tái)便涉嫌欺詐。

    不過，業(yè)內(nèi)人士指出，在資管市場(chǎng)不斷規(guī)范發(fā)展的今天，管理層無(wú)法永遠(yuǎn)為投資者提供“保姆式”保護(hù)，投資者需要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，合法合規(guī)地參與投資活動(dòng)。