本報記者 邢萌 張安
11月16日晚間,為加強信托公司差異化監(jiān)管,在監(jiān)管評級中體現(xiàn)新的監(jiān)管標準和導向,國家金融監(jiān)督管理總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》(以下簡稱《辦法》),自發(fā)布之日起施行。
《辦法》共六章三十五條,包括總則、監(jiān)管評級要素與評級方法、監(jiān)管評級組織實施、系統(tǒng)性影響評估、分類監(jiān)管和附則,對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范。信托公司的監(jiān)管評級周期為一年,評價期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評級全部工作原則上應于每年4月底前完成。
“評級對應分級分類監(jiān)管,具有十分明顯的聯(lián)動性和同步性。”國投泰康信托研究院院長邢成對《證券日報》記者表示:“今后在評級分類的基礎(chǔ)上,對六類不同級別的信托機構(gòu)要實行分類監(jiān)管和差異化監(jiān)管。不同級別的信托公司的業(yè)務范圍、展業(yè)領(lǐng)域和創(chuàng)新資質(zhì)都會有所不同。”
業(yè)務轉(zhuǎn)型權(quán)重是一大亮點
信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1級至6級,數(shù)值越大,反映機構(gòu)風險越大,需要監(jiān)管程度越高。
邢成表示,評級結(jié)果分為六個級別,其中最大的亮點是增加了業(yè)務轉(zhuǎn)型的權(quán)重,這對于當前信托業(yè)在新分類監(jiān)管背景下加速業(yè)務轉(zhuǎn)型,具有重要的推動作用和清晰的政策導向。
《辦法》明確,若信托公司在評價期內(nèi)存在多次或大量開展為其他金融機構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務;多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品;向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函;新開展非標資金池業(yè)務;違反資管新規(guī)要求對信托產(chǎn)品進行剛性兌付;違規(guī)從事未經(jīng)批準的業(yè)務等6種情形之一的,監(jiān)管機構(gòu)應將其初評結(jié)果下調(diào)一個級別。
若信托公司在評價期內(nèi)存在故意向監(jiān)管機構(gòu)隱瞞重大事項或問題,造成嚴重后果;多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,導致公司資產(chǎn)被占用,或嚴重損害投資者合法權(quán)益;發(fā)生重大涉刑案件,引發(fā)重大業(yè)務風險或不良社會影響等情形的,監(jiān)管機構(gòu)應將其初評結(jié)果下調(diào)兩個級別。但對自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件,公司主動消除或減輕危害后果的信托公司,可只下調(diào)一個級別。
某位不愿透露姓名的信托業(yè)資深專家向《證券日報》記者表示,整體來看,監(jiān)管評級的核心手段是通過對高風險信托機構(gòu)給予更多監(jiān)管,引導信托公司合規(guī)展業(yè),充分認識到風險管理的重要性。
邢成則表示,《辦法》體現(xiàn)出旗幟鮮明的“獎優(yōu)罰劣”原則。根據(jù)不同的評級分類標準,監(jiān)管費用的標準以及繳納信?;鸬臉藴室彩遣町惢模@也是《辦法》聯(lián)動性的一個重要體現(xiàn)。
鼓勵公司強化資本實力
《辦法》明確,信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形之一的,監(jiān)管機構(gòu)可調(diào)增其初評得分,包括:持續(xù)正常經(jīng)營的公司,公司注冊資本增加10%(含)以上;協(xié)助監(jiān)管機構(gòu)對其他金融機構(gòu)進行風險處置;監(jiān)管機構(gòu)認可的其他情形。
上述信托業(yè)資深專家表示,增加注冊資本增調(diào)評級的設置,有利于引導股東不斷增加對信托公司的資本投入,有利于強化風險承擔能力和凈資本實力。同時,有助于夯實凈資產(chǎn)的真實性和抗風險能力。
有業(yè)內(nèi)人士向《證券日報》記者表示,《辦法》增設的兩項加分項,特別是增資,傳遞出監(jiān)管部門希望信托公司做大資本,增強風險抵御能力的信號。而下調(diào)項多為監(jiān)管部門突出禁止事項,反映了監(jiān)管對相關(guān)事項容忍度的下降。
“此前曾有多家信托公司在風險爆發(fā)前的評級很高,背后原因是信托公司財務數(shù)據(jù)失真。”某信托公司人士在接受《證券日報》記者采訪時表示,《辦法》在規(guī)范和確保信托公司財務報告真實性和準確性方面有了明確要求。
《辦法》明確,信托公司監(jiān)管評級和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果是實施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。
國家金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風險特征和業(yè)務復雜程度,每年適當調(diào)整評估要素和各要素具體權(quán)重。評估總分在85分以上(含)的為具有系統(tǒng)性影響的信托公司。
用益信托研究員喻智向《證券日報》記者表示,針對業(yè)務規(guī)模較大信的托公司將會投入更多的監(jiān)管關(guān)注,促使其穩(wěn)健經(jīng)營。頭部信托公司即使評分比較高,需要面對的監(jiān)管檢查也會相對較多,可直接地強化頭部公司的受托人責任和合規(guī)意識。
邢成認為,總體來看,一方面,《辦法》對于信托資產(chǎn)規(guī)模超過一定標準的要加強監(jiān)管,重點監(jiān)管,貼身監(jiān)管,使之“大而優(yōu)”“大而強”;另一方面,鼓勵信托公司走內(nèi)涵式發(fā)展道路,更多的機構(gòu)逐漸成為“小而美”“專而精”有特色的差異化資產(chǎn)管理機構(gòu)。
13:16 | 長華集團前三季度實現(xiàn)營收16.58億... |
13:09 | 電廣傳媒前三季實現(xiàn)凈利潤6099萬元... |
13:08 | 芒果超媒前三季度營業(yè)利潤達16.92... |
13:05 | 金蝶AI新品發(fā)布 助力企業(yè)數(shù)智化變... |
13:04 | 文遠知行正式在納斯達克掛牌上市 |
13:03 | 愛爾眼科舉辦第六屆投資者接待日 ... |
13:00 | 環(huán)保與新能源業(yè)務雙輪驅(qū)動 永清環(huán)... |
12:58 | 企業(yè)高質(zhì)量出海看南沙 畢馬威年會... |
12:55 | ST百靈:前三季度實現(xiàn)凈利潤8822萬... |
11:59 | 中國科學院院士徐春明:清潔能源是... |
11:56 | 《證券日報》社副社長、《中國書畫... |
11:31 | 天合光能解決方案專家魏本鋼:光儲... |
版權(quán)所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關(guān)注
掃一掃,加關(guān)注