國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》 完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則 加快推進(jìn)行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展

    本報(bào)記者 劉琪

    為加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向，11月16日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱“金融監(jiān)管總局”）修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自發(fā)布之日起施行。

    金融監(jiān)管總局表示，《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議有關(guān)“切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性”的重要措施，將進(jìn)一步完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，提升信托公司分級(jí)分類監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，有利于加快推進(jìn)信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

    《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施、系統(tǒng)性影響評(píng)估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對(duì)信托公司分級(jí)分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。

    從具體內(nèi)容來(lái)看，一是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法?！掇k法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重，并設(shè)定對(duì)初評(píng)得分及結(jié)果進(jìn)行調(diào)整的若干因素。二是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施流程。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為信息報(bào)送與收集、初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)果分為6個(gè)級(jí)別，級(jí)別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評(píng)估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。監(jiān)管評(píng)級(jí)從1級(jí)至6級(jí)，逐步提高信托公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。

    據(jù)金融監(jiān)管總局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》進(jìn)行了以下幾方面完善。

    首先是全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置。將評(píng)級(jí)框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個(gè)模塊，通過(guò)不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評(píng)分。

    其次是突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣(mài)者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營(yíng)理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評(píng)估其受托履職行為，針對(duì)其失職情況及時(shí)足額計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債。

    最后是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導(dǎo)信托公司服務(wù)國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)信托公司大力開(kāi)展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。

    前述有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，在常規(guī)按監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制。選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，以三類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，對(duì)30家信托公司進(jìn)行評(píng)估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司，采取差異化分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，有效降低其經(jīng)營(yíng)失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定。