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年內(nèi)158款信托公司參與的信貸ABS項(xiàng)目成功發(fā)行

2023-11-13 00:08  來源:證券日報(bào) 

    本報(bào)記者 張安

    今年以來,信托公司參與的ABS項(xiàng)目獲批數(shù)量明顯增加,尤其在信托業(yè)“三分類”新規(guī)落地之后信托公司展業(yè)力度明顯提速。

    近日,多家信托公司的ABS項(xiàng)目審核狀態(tài)更新。如,上交所債券項(xiàng)目信息平臺顯示,中鐵信托為原始權(quán)益人的“中鐵信托2023應(yīng)收賬款系列資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”通過審核,擬發(fā)行金額為35億元;五礦信托為原始權(quán)益人的“中信證券-奇富2號第1-20期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”狀態(tài)更新為“已反饋”,擬發(fā)行金額為50億元。

    受訪專家認(rèn)為,近年來,信托公司ABS業(yè)務(wù)布局及業(yè)務(wù)邏輯開始發(fā)生轉(zhuǎn)變,逐漸從原有通道角色向主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型,朝資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)鏈上下游延伸。信托公司ABS業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)類型覆蓋更廣,資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展為信托公司重要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。在監(jiān)管政策的支持下,信托公司參與ABS業(yè)務(wù)前景廣闊。

    記者據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至2023年11月12日,年內(nèi)18家信托公司共參與的158款信貸ABS項(xiàng)目成功發(fā)行,發(fā)行總額達(dá)2842.15億元。單從項(xiàng)目數(shù)量來看,已超過去年全年水平(151款)。

    值得注意的是,2023年6月份起,隨著“三分類”新規(guī)的正式落地,當(dāng)月信托公司參與設(shè)立的信貸ABS項(xiàng)目達(dá)32款,創(chuàng)下年內(nèi)新高,較去年同期大增33.33%。

    對此,南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示,“三分類”新規(guī)的落地,推動(dòng)了資產(chǎn)證券化市場的發(fā)展。夏季和秋季通常是金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)布財(cái)務(wù)報(bào)告和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的時(shí)期,這可能增加了市場對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的需求。

    從年內(nèi)信貸ABS項(xiàng)目情況來看,基礎(chǔ)資產(chǎn)多是不良貸款、汽車貸款等。具體來看,按基礎(chǔ)資產(chǎn)類別,涉及不良貸款項(xiàng)目達(dá)61款,占比37.42%;汽車貸款項(xiàng)目達(dá)26款,占比15.95%;微小企業(yè)貸款項(xiàng)目15款,占比9.2%。

    再從信托公司來看,龍頭信托公司表現(xiàn)踴躍,建信信托布局最多,年內(nèi)參與項(xiàng)目達(dá)29款信貸ABS項(xiàng)目,華潤信托、上海信托分別參與17款。

    用益信托研究員帥國讓向《證券日報(bào)》記者表示,目前,信托公司參與資產(chǎn)證券化的熱度較高的原因主要與監(jiān)管政策導(dǎo)向、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及市場需求相關(guān)。尤其是在盤活存量資產(chǎn)方面,信托公司可以充分發(fā)揮制度優(yōu)勢參與其中。

    田利輝認(rèn)為,未來信托公司參與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)將呈現(xiàn)數(shù)字化、多元化、創(chuàng)新化、穩(wěn)定化和協(xié)同化五大特點(diǎn)。信托公司會(huì)不斷創(chuàng)新資產(chǎn)證券化產(chǎn)品,引入新的投資模式和風(fēng)險(xiǎn)管理工具,提高資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的吸引力和競爭力。同時(shí),信托公司還會(huì)加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作,共同開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),實(shí)現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢互補(bǔ),提高市場競爭力。

    帥國讓也表示,在“三分類”新規(guī)之下,資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)作為監(jiān)管部門鼓勵(lì)發(fā)展的轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)品種之一,信托公司的參與力度有望加大。將信托模式引入資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),有利于增強(qiáng)產(chǎn)品的流動(dòng)性,提高資產(chǎn)證券化的市場化程度。此外,在銀行間債券市場信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中,信托公司作為唯一的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)合法受托機(jī)構(gòu),也具有一定的制度優(yōu)勢。

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