本報記者 蘇向杲
近期,部分上市公司持有的中融國際信托有限公司(簡稱“中融信托”)產(chǎn)品逾期兌付事件持續(xù)發(fā)酵。
據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計,8月14日和15日,在上證e互動及深交所互動易上,有大量投資者在互動平臺上詢問上市公司是否持有中融信托產(chǎn)品。超過20家A股上市公司在回復(fù)投資者提問時表示,目前沒有持有中融信托相關(guān)產(chǎn)品。
那么,該如何看待中融信托部分產(chǎn)品逾期兌付及信托產(chǎn)品的投資風(fēng)險?業(yè)界人士表示,目前有兌付風(fēng)險的信托公司仍是少數(shù),無需過度恐慌。
僅部分信托計劃
暫停到期兌付
8月11日,2家A股上市公司發(fā)布了中融信托部分產(chǎn)品逾期兌付相關(guān)公告。8月4日,咸亨國際公告稱,公司購買的中融信托一款信托計劃剩余本金257.06萬元及投資收益尚未收回。
此前,亦有“中融信托全面停兌”的消息在市場流傳。不過,8月12日,中融信托回應(yīng)稱,公司經(jīng)營正常。
8月15日,《證券日報》記者獲悉,中融信托相關(guān)人士在現(xiàn)場溝通中對投資人表示,網(wǎng)傳“中融信托全面停兌”及違約規(guī)模龐大的信息與事實嚴(yán)重不符,目前只是部分信托計劃暫停到期兌付,但其他類型的產(chǎn)品都是正常募集且兌付。
另有消息稱,中融信托暫停兌付的產(chǎn)品大多屬于長期存續(xù)、分階段到期的產(chǎn)品,目前到期未兌付部分的規(guī)模并不大,不過該類產(chǎn)品的整體規(guī)模并沒有公開的官方數(shù)據(jù)。
上述相關(guān)人士表示,因為信托計劃之前相互獨立,每個產(chǎn)品底層資產(chǎn)不一樣,不動產(chǎn)、債權(quán)、上市公司股票等底層資產(chǎn)短期難以變現(xiàn),所以方案制定和處置資產(chǎn)需要較長時間,后續(xù)會有公告。
需要注意的是,8月14日,中融信托官網(wǎng)發(fā)布了一則《關(guān)于謹(jǐn)防不法分子進行詐騙的嚴(yán)正聲明》。聲明表示:“近期,我司發(fā)現(xiàn)有不法分子偽造我司公章、公函等文件,冒用我司名義,以我司無法繼續(xù)經(jīng)營發(fā)送清退公告、建立專項退還小組為客戶進行退返等形式,誘騙客戶訪問非法網(wǎng)站、加入QQ群等實施詐騙。上述行為與我司無關(guān),且涉嫌偽造印章罪、詐騙罪等刑事犯罪,我司已向國家反詐中心進行舉報。”
從股東構(gòu)成看,2022年年報顯示,中融信托由四家股東共同出資構(gòu)成,經(jīng)緯紡織機械股份有限公司為控股股東,持股37.47%;中植企業(yè)集團有限公司持股32.99%,為第二大股東;哈爾濱投資集團有限責(zé)任公司持股21.534%,是第三大股東;沈陽安泰達(dá)商貿(mào)有限公司持股8.01%。
出險信托多為
存量非標(biāo)產(chǎn)品
一家信托機構(gòu)首席研究員對《證券日報》記者表示,“暴雷”的信托產(chǎn)品主要為存量非標(biāo)產(chǎn)品,這類產(chǎn)品由于底層房地產(chǎn)資產(chǎn)出現(xiàn)問題而引發(fā)兌付逾期。不過,目前市場上非標(biāo)產(chǎn)品已很少,因此風(fēng)險整體可控,投資者無需過度恐慌。
國投泰康信托研究院院長邢成對《證券日報》記者表示,整體來看,有兌付風(fēng)險的信托公司仍是少數(shù)。從信托業(yè)本身來看,信托投資產(chǎn)品的風(fēng)險是有的,但并不比其他理財產(chǎn)品的風(fēng)險更大。尤其是三分類新規(guī)(《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》)實施后,信托產(chǎn)品風(fēng)險大幅降低,因此要用全新的視角審視信托產(chǎn)品的風(fēng)險。
邢成進一步表示,出險信托多為非標(biāo)融資信托、集合資金信托,該類業(yè)務(wù)此前的規(guī)模大、收益率高,隨著房地產(chǎn)市場深度調(diào)整,由于底層資產(chǎn)出險,導(dǎo)致這類信托產(chǎn)品逾期。
邢成表示,在個別信托產(chǎn)品逾期兌付的情況下,對上市公司或個人投資者而言,要全面、客觀看待信托產(chǎn)品的投資價值與風(fēng)險,并采取以下三大策略投資信托產(chǎn)品。一是多元化資產(chǎn)配置策略。二是優(yōu)先考慮對受托人的選擇和評估。三是輕收益,重風(fēng)控。在選擇信托項目時,避免片面以收益高低作為唯一標(biāo)準(zhǔn)。投資者需要全面考量受托人忠實謹(jǐn)慎精神、風(fēng)險控制能力和依法合規(guī)的原則,這是保障投資者利益的重要底線。
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