本報記者 蘇向杲 見習(xí)記者 方凌晨
6月28日,中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布了“2023年1季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)”(下稱“數(shù)據(jù)”)。
數(shù)據(jù)顯示,一季度,信托業(yè)累計實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入279.81億元,同比增長36.39%;實(shí)現(xiàn)利潤總額217.01億元,同比增長75.23%,營收與利潤雙雙顯著增長。
經(jīng)營業(yè)績恢復(fù)增長
一季度,信托公司經(jīng)營收入、利潤總額與人均利潤在2022年同期低基數(shù)的基礎(chǔ)上迎來了顯著增長。
一季度,行業(yè)累計實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入279.81億元,基本回到2021年前的水平,同比上升74.65億元,增幅36.39%;實(shí)現(xiàn)利潤總額217.01億元,同比上升93.16億元,增幅75.23%;人均利潤80.17萬元,同比上升37.45萬元,增幅87.67%。
數(shù)據(jù)來源:根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公開數(shù)據(jù)整理
中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員簡永軍表示,在看到一季度經(jīng)營數(shù)據(jù)良好開局的同時,也要看到一季度經(jīng)營數(shù)據(jù)的改善主要受益于投資收益貢獻(xiàn),信托業(yè)務(wù)收入反之較去年同期有較大幅下降。
數(shù)據(jù)顯示,一季度,行業(yè)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入128.23億元,同比下降33.10%;實(shí)現(xiàn)利息收入10.80億元,同比下降21.45%。而受益于一季度資本市場回暖,股市和債市均上漲,行業(yè)實(shí)現(xiàn)投資收益112.63億元,同比大幅增長159.38%。
引人注意的是,2022年以來,信托公司的經(jīng)營業(yè)績波動性顯著加大。
對此,簡永軍認(rèn)為主要有兩方面原因:一方面,實(shí)行新的會計準(zhǔn)則后,信托公司的投資收益與資本市場波動相關(guān)性很高,投資收益受資本市場影響較大,投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資收益也受到一定影響,部分固有資產(chǎn)的公允價值變動損益波動加大,預(yù)計投資收益會持續(xù)對經(jīng)營業(yè)績波動產(chǎn)生影響;另一方面,信托業(yè)務(wù)收入出現(xiàn)下降,主要是由于信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,信托報酬率相對更高的融資類信托規(guī)模持續(xù)下降,雖然投資類信托、服務(wù)信托規(guī)模持續(xù)提升,但這類業(yè)務(wù)的年化平均報酬率水平不高,導(dǎo)致行業(yè)整體報酬率水平下降。
數(shù)據(jù)來源:根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公開數(shù)據(jù)整理
簡永軍表示,2022年以來的信托業(yè)務(wù)收入占比波動率也在提升,2022年4個季度的信托業(yè)務(wù)收入占比分別是93.43%、77.78%、81.32%、86.16%,而今年一季度末信托業(yè)務(wù)收入占比為45.83%。因此,信托業(yè)需要加大轉(zhuǎn)型力度,盡快做大以管理費(fèi)為主要信托報酬的信托業(yè)務(wù)規(guī)模,形成長期穩(wěn)定且可持續(xù)的信托業(yè)務(wù)收入來源,熨平自身經(jīng)營業(yè)績的波動。
單一資金信托規(guī)模下降
從資產(chǎn)規(guī)???,一季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)2022年以來穩(wěn)中有升的發(fā)展態(tài)勢。
截至2023年一季度末,信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.22萬億元,同比增加1.06萬億元,增幅為5.23%。與2017年末的歷史峰值相比,行業(yè)管理的信托資產(chǎn)規(guī)模下降幅度收窄至19.16%。
從信托資產(chǎn)來源結(jié)構(gòu)看,2023年一季度,行業(yè)集合資金信托與管理財產(chǎn)信托規(guī)模和占比同比有所提升,而單一資金信托規(guī)模和占比持續(xù)下降。
其中,集合資金信托自2021年二季度以來連續(xù)實(shí)現(xiàn)同比正增長,2023年一季度末規(guī)模為11.20萬億元,同比增長0.63萬億元,增幅5.97%。
管理財產(chǎn)信托規(guī)模自2019年底開始重新進(jìn)入持續(xù)增長通道,2023年一季度末規(guī)模為5.94萬億元,同比增加0.54萬億元,增幅9.92%。
單一資金信托規(guī)模在2017年末達(dá)到峰值以后,在政策壓降通道業(yè)務(wù)等引導(dǎo)下,規(guī)模和占比持續(xù)下降,2023年一季度末規(guī)模為4.07萬億元,同比下降0.11萬億元,降幅2.68%。
從信托資產(chǎn)功能結(jié)構(gòu)看,投資類信托業(yè)務(wù)發(fā)展明顯加快。詳見下圖:
數(shù)據(jù)來源:根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公開數(shù)據(jù)整理
傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)受到較大挑戰(zhàn)
數(shù)據(jù)顯示,截至2023年一季度末,資金信托規(guī)模為15.27萬億元,同比上升3.52%。其中,投向證券市場、金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模持續(xù)提升。截至2023年一季度末,投向證券市場的資金信托規(guī)模為4.57萬億元,同比增長1.03萬億元,增幅29.06%,信托資金配置向標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的趨勢進(jìn)一步凸顯;投向金融機(jī)構(gòu)的資金信托規(guī)模為2.13萬億元,同比增長0.25萬億元,增幅13.02%。
不過,傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)受到較大挑戰(zhàn),投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)領(lǐng)域的規(guī)模和占比進(jìn)一步下降。
數(shù)據(jù)顯示,截至2023年一季度末,一是投向工商企業(yè)的資金信托規(guī)模在為3.9萬億元,同比下降0.09萬億元,降幅2.22%;二是投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托規(guī)模為1.56萬億元,同比下降0.08萬億元,降幅5.03%;三是投向房地產(chǎn)的資金信托規(guī)模為1.13萬億元,同比下降0.44萬億元,降幅28.21%;此外,投向其他的資金信托規(guī)模為1.99萬億元,同比下降0.14萬億元,降幅6.64%。
數(shù)據(jù)來源:根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公開數(shù)據(jù)整理
此外,資金信托運(yùn)用方式以投資為主,貸款規(guī)模和占比持續(xù)下降。受證券市場信托規(guī)模持續(xù)增長的影響,截至2023年一季度末,資金信托中交易性金融資產(chǎn)投資的規(guī)模為8.52萬億元,同比大幅增長2.95萬億元,增幅52.94%;而資金信托中的貸款規(guī)模為3.41萬億元,同比下降0.40萬億元,降幅10.46%。
數(shù)據(jù)來源:根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公開數(shù)據(jù)整理
(編輯 孫倩)
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