數(shù)字化轉(zhuǎn)型助推中原證券業(yè)務(wù)上檔升級(jí)

    本報(bào)記者 肖艷青

    隨著以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)為代表的數(shù)字技術(shù)的崛起，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型是大勢所趨。

    作為河南省唯一一家法人證券公司，以及滬港兩地主板上市公司，中原證券如何突出數(shù)字化對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的引領(lǐng)、撬動(dòng)和賦能作用，如何在激烈的行業(yè)競爭中打造獨(dú)特優(yōu)勢，成為中原證券審時(shí)度勢、孜孜追求的戰(zhàn)略目標(biāo)之一。

    近年來，該公司主動(dòng)適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢，大力推動(dòng)數(shù)字賦能業(yè)務(wù)上檔升級(jí)，積極培育和構(gòu)建行業(yè)數(shù)字化生態(tài)，在數(shù)字化浪潮中劈波斬浪。公司新增客戶數(shù)量較去年同期相比提升逾四成，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效不斷顯現(xiàn)。

    “科技賦能、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是關(guān)系到公司未來發(fā)展的重點(diǎn)工作。中原證券將數(shù)字化轉(zhuǎn)型置于公司的戰(zhàn)略高度，明確了通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)公司業(yè)務(wù)上檔升級(jí)，高質(zhì)量發(fā)展的發(fā)展戰(zhàn)略。今年是公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的打基礎(chǔ)之年，相關(guān)部門抽調(diào)骨干成立了工作小組，圍繞構(gòu)建數(shù)字化中臺(tái)，目前基本實(shí)現(xiàn)‘數(shù)據(jù)打通’、‘流程打通’、‘業(yè)務(wù)打通’的數(shù)字化‘三通’工作。”中原證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在“一條主線，雙模雙驅(qū)，三生三數(shù)”的主線下，中原證券堅(jiān)持以數(shù)字賦能驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)上檔升級(jí)，全面開啟“數(shù)字中原”新時(shí)代。

    錨定“數(shù)字中原”主線，打造財(cái)富管理核心能力

    把數(shù)字化轉(zhuǎn)型打造為公司高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎，中原證券出新招亮實(shí)招使硬招，建立起了強(qiáng)大的組織支撐。2020年8月，該公司成立以董事長為組長的數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組，把數(shù)字化轉(zhuǎn)型擺在賦能業(yè)務(wù)上檔升級(jí)的突出位置，主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署，加強(qiáng)頂層謀劃推動(dòng)。

    一經(jīng)成立，該小組就確立了“一條主線，雙模雙驅(qū)，三生三數(shù)”的整體思路。“一條主線”是堅(jiān)持以財(cái)富管理為突破口打造數(shù)字化中原的愿景。

    而“雙模雙驅(qū)”則是堅(jiān)持穩(wěn)態(tài)與敏態(tài)雙模并進(jìn)，業(yè)務(wù)與科技同步驅(qū)動(dòng)。金融行業(yè)是國計(jì)民生行業(yè)，穩(wěn)定是第一要?jiǎng)?wù)，因此，中原證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須在確保業(yè)務(wù)穩(wěn)定的前提下，穩(wěn)住基本盤，快速推進(jìn)。

    “數(shù)字化轉(zhuǎn)型歸根到底是業(yè)務(wù)的數(shù)字化，科技是重要的支撐工具，因此，數(shù)字化轉(zhuǎn)型一定是業(yè)務(wù)科技融合驅(qū)動(dòng)。”上述相關(guān)負(fù)責(zé)人說，在此基礎(chǔ)上，“三生三數(shù)”是中原證券數(shù)字化成功的轉(zhuǎn)型的核心工作，一方面是打造三大生態(tài)，另一方面是構(gòu)建三個(gè)數(shù)字化體系。

    具體來看，三大生態(tài)即內(nèi)部技術(shù)業(yè)務(wù)融合生態(tài)，開放共享的金融科技生態(tài)，敏捷共贏的創(chuàng)新協(xié)同生態(tài)，通過可以與業(yè)務(wù)的內(nèi)部協(xié)同提升內(nèi)部運(yùn)作效率，以科技為抓手的外部協(xié)同助理行業(yè)科技與業(yè)務(wù)資源共享，以創(chuàng)新為主線的業(yè)務(wù)協(xié)同，形成財(cái)富管理生態(tài)價(jià)值鏈。

    與此同時(shí)，三大生態(tài)的打造，需要三個(gè)數(shù)字化能力體系的支撐。以數(shù)字化工具武裝員工，激發(fā)員工創(chuàng)造力；通過數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)提升數(shù)智化運(yùn)營能力，提高公司運(yùn)營效率；以產(chǎn)品配置為核心，構(gòu)建數(shù)字化產(chǎn)品體系，打造公司財(cái)富管理核心能力。

    蹄疾步穩(wěn)，久久為功。數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)了中原證券財(cái)富管理?xiàng)l線業(yè)務(wù)運(yùn)營模式從簡單的組織傳達(dá)向?qū)I(yè)化運(yùn)營轉(zhuǎn)變。“今年以來，財(cái)富管理業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型‘打基礎(chǔ)’階段的核心工作取得突破性進(jìn)展，基本實(shí)現(xiàn)了公司全渠道全業(yè)務(wù)的客戶數(shù)據(jù)打通和客戶全景畫像，線上化業(yè)務(wù)辦理量占比達(dá)到80%。”中原證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，公司將繼續(xù)圍繞深化數(shù)字化運(yùn)營場景等展開工作，堅(jiān)持結(jié)合財(cái)富管理?xiàng)l線重點(diǎn)工作，圍繞“拉新促活”加強(qiáng)數(shù)據(jù)支撐支持；加強(qiáng)產(chǎn)品中心建設(shè)，打通產(chǎn)品從投研、引入、上架、銷售、風(fēng)控等全流程。同時(shí)，加快增值服務(wù)能力建設(shè)，為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型增加新收入來源，以數(shù)字賦能驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)上檔升級(jí)。

    營造企業(yè)數(shù)字文化，凝聚轉(zhuǎn)型共識(shí)

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，思想與文化的轉(zhuǎn)型是改變鏈條中首要一環(huán)，唯有凝聚共識(shí)，方能行穩(wěn)致遠(yuǎn)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也會(huì)快速推進(jìn)。

    在這一背景下，中原證券快速進(jìn)行組織變革，一是以財(cái)富管理數(shù)字化為抓手，成立財(cái)富管理數(shù)字化工作小組，整合科技、業(yè)務(wù)、運(yùn)營等前中后臺(tái)部門，對(duì)方案進(jìn)行分解，統(tǒng)一部署，逐點(diǎn)突破；二是對(duì)科技部門進(jìn)行了組織架構(gòu)調(diào)整，籌建金融科技部，與原有科技組織雙模運(yùn)行，確保安全穩(wěn)定與敏捷高效兼?zhèn)洹?/p>

    不僅如此，中原證券引入領(lǐng)先的戰(zhàn)略“共創(chuàng)會(huì)”模式，聚焦財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，集中公司骨干，利用三天時(shí)間，回顧過去、聚焦現(xiàn)在、展望未來、凝聚共識(shí)。

    通過共創(chuàng)會(huì)，中原證券明確了深耕河南，做有區(qū)域優(yōu)勢的綜合金融服務(wù)商，投資者身邊的財(cái)富管理專家的戰(zhàn)略定位；細(xì)化了財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)，完善了行動(dòng)計(jì)劃，明確了保障措施。公司財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型有了目標(biāo)，有了措施，形成了共識(shí)，普及了數(shù)字化文化，為公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中勇立潮頭夯基固本。

    數(shù)智化運(yùn)營成常態(tài)，渠道運(yùn)營效率大幅改善

    在數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展中，中原證券成績?nèi)绾危?/p>

    數(shù)據(jù)是最有力的佐證。截至三季度末，中原證券財(cái)升寶APP月度活躍人數(shù)、日均活躍人數(shù)、人均單日啟動(dòng)次數(shù)以及人均單月使用時(shí)長，4大互聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)綜合排名躍居行業(yè)第一方陣。

    這背后，是中原證券對(duì)客戶標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)進(jìn)行優(yōu)化，規(guī)劃上百項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)內(nèi)容的結(jié)果。據(jù)悉，中原證券通過持續(xù)的更新迭代，優(yōu)化完善客戶體驗(yàn)，傾力打造財(cái)升寶APP，功能覆蓋開戶、行情、交易、理財(cái)、業(yè)務(wù)辦理、智能資訊、智能客服、營銷活動(dòng)等方面，形成了一站式綜合金融服務(wù)平臺(tái)。

    更難能可貴的是，中原證券基于客戶畫像KYC，根據(jù)用戶生命周期各階段和客戶服務(wù)場景等關(guān)鍵時(shí)刻，梳理客戶運(yùn)營服務(wù)場景，組織客群模型研究與創(chuàng)建，設(shè)計(jì)場景化運(yùn)營服務(wù)策略，精準(zhǔn)觸達(dá)客戶。

    “通過與企業(yè)微信等渠道聯(lián)動(dòng)，可以實(shí)現(xiàn)根據(jù)客戶的操作情況，自動(dòng)推送相關(guān)服務(wù)內(nèi)容或聯(lián)系相關(guān)客戶經(jīng)理，使得運(yùn)營效率大幅度提升。”中原證券負(fù)責(zé)人表示，中原證券通過推廣智能化客戶運(yùn)營服務(wù)管理平臺(tái)，結(jié)合各銀行“碼上贏”系統(tǒng)的建設(shè)，推廣客戶裂變營銷等方式，提高了銀行渠道的運(yùn)營效率。公司新開戶數(shù)量大幅度增長，新增客戶數(shù)量較去年同期相比提升逾四成。

    在業(yè)內(nèi)人士看來，證券行業(yè)中非活躍客戶在總量中占比很高，如何激活這部分客戶，一直是行業(yè)的重大難題。針對(duì)這一問題，中原證券利用數(shù)字化手段，通過對(duì)非活躍客戶構(gòu)建數(shù)字化模型與分級(jí)，形成了一到五星的評(píng)價(jià)體系。

    在此基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)客戶評(píng)級(jí)進(jìn)行相應(yīng)的激活工作，效率大幅度提升，根據(jù)在鄭州與上海的試用情況，四星、五星客戶平均激活有效率達(dá)到20%以上，較以往激活方式大幅度提升。

    員工效率大幅提升，開啟高質(zhì)量發(fā)展新征程

    以提升效率促發(fā)展效益，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要落腳點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)。對(duì)此，中原證券積極推進(jìn)RPA（流程機(jī)器人）、企業(yè)微信的推廣，利用大數(shù)據(jù)改進(jìn)工作流程，推動(dòng)數(shù)字化員工的打造，員工工作效率大幅度提升。

    RPA是近些年重要的科技賦能手段，其通過人工智能技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)日常重復(fù)性工作的自動(dòng)化執(zhí)行，從而提高工作效率。中原證券通過RPA技術(shù)的使用，減輕工作量，減少了員工重復(fù)勞動(dòng)，提升了員工的幸福感，增加員工的創(chuàng)造性，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)發(fā)展蝶變。

    資產(chǎn)配置是財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心要素，產(chǎn)品投研能力是資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)能力。中原證券構(gòu)建產(chǎn)品投研平臺(tái)，提供豐富的數(shù)據(jù)，定制化功能開發(fā)，構(gòu)建并完善了從產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品評(píng)價(jià)、策略生成，資產(chǎn)配置，組合管理、合規(guī)風(fēng)控到客戶資產(chǎn)管理的一體化投研體系。通過大數(shù)據(jù)分析，逐步形成了自己的產(chǎn)品投研模型。結(jié)合豐富的互聯(lián)網(wǎng)商城、手機(jī)APP、微信等銷售體系，打通了產(chǎn)品從生產(chǎn)到銷售的全鏈條。公司金融產(chǎn)品銷售與保有量大幅增長。上半年，公司產(chǎn)品銷售與保有量再創(chuàng)新高。

    中原證券將深入貫徹省第十一次黨代會(huì)提出的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，以咬定青山不放松的韌勁和決心，加快公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，提升數(shù)治能力。未來，公司將進(jìn)一步加大資金和人才投入，以財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型為突破口，通過科技賦能各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，提升管理效率，在恰逢其“勢”、正當(dāng)其“時(shí)”中勇謀其“事”，全面開啟“數(shù)字中原”新時(shí)代，從而實(shí)現(xiàn)在數(shù)字化中培育新動(dòng)能、用新動(dòng)能推動(dòng)新發(fā)展、以新發(fā)展創(chuàng)造新輝煌，向著再造一個(gè)中原證券的戰(zhàn)略目標(biāo)奮力邁進(jìn)。

（編輯 張明富）