強化行業(yè)自律 險企投管能力披露將成常態(tài)

    上海證券報近日獲悉，為進(jìn)一步推進(jìn)保險資金運用市場化改革、提高保險機構(gòu)自主投資決策效率，中國保險行業(yè)協(xié)會（下稱“協(xié)會”）正在牽頭制定的《保險公司投資管理能力信息披露自律管理準(zhǔn)則》（下稱“自律管理準(zhǔn)則”），經(jīng)多次研究及修訂后，將進(jìn)入審議表決階段。這是保險業(yè)首次明確在投管能力信息披露上發(fā)起自律管理行動，意味著保險公司投管能力集中披露將成行業(yè)常態(tài)。

    2020年，銀保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》。依據(jù)該文件精神，協(xié)會承擔(dān)保險集團(tuán)公司、保險公司投管能力信息披露的自律管理職責(zé)。保險公司開展債券、股票、股權(quán)、不動產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)，均應(yīng)以具備相應(yīng)的投資管理能力為前提和基礎(chǔ)，堅持誠實信用原則。保險公司開展相關(guān)投管業(yè)務(wù)前，應(yīng)對照監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)做好調(diào)研論證、自評估和信息披露工作。

    在此基礎(chǔ)上，自律管理準(zhǔn)則對保險公司投管能力披露內(nèi)容等予以明確要求。據(jù)了解，根據(jù)自律管理準(zhǔn)則的要求，披露的內(nèi)容包括但不限于：組織架構(gòu)設(shè)計、專業(yè)團(tuán)隊構(gòu)成、制度體系建設(shè)、資產(chǎn)負(fù)債管理、投資運作機制、風(fēng)險控制體系、信息系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險責(zé)任人的資質(zhì)及管理要求等。

    較此前的征求意見稿，自律管理準(zhǔn)則新增資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)容。對于已具備相關(guān)投資管理能力的保險公司的信息披露時間，相較征求意見稿中的“半年度披露”，自律管理準(zhǔn)則調(diào)整為“年度披露”。年度信息披露的時間不得晚于每年1月31日，逾期未披露，不得新增相關(guān)投資業(yè)務(wù)。

    自律管理準(zhǔn)則還著重強調(diào)對從業(yè)人員的管理，細(xì)分了保險公司負(fù)責(zé)投資管理能力信息披露的相關(guān)工作人員、各項投資管理能力的風(fēng)險責(zé)任人和投資管理能力專業(yè)人員。據(jù)了解，保險公司還應(yīng)設(shè)置專人負(fù)責(zé)投資管理能力信息披露工作。

    根據(jù)要求，保險公司開展投資管理能力信息披露，受到協(xié)會公開通報、撤銷已披露信息等懲戒措施的，協(xié)會可根據(jù)監(jiān)管部門意見對相關(guān)保險公司采取暫停其相關(guān)投資管理能力信息披露的懲戒措施。暫停期原則上為6個月以上。暫停期滿后，保險公司可按照首次披露流程開展投資管理能力信息披露。