卷入虛假基金詐騙案 三家銀行被判承擔(dān)連帶責(zé)任

    近日，多家銀行因涉及一起虛假基金集資詐騙案，被法院列為被執(zhí)行人。

    日前，證券時(shí)報(bào)記者在中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)上獲悉，建行株洲分行、中信銀行長(zhǎng)沙分行、光大銀行長(zhǎng)沙分行三家銀行在一天之內(nèi)新增數(shù)十條被執(zhí)行人信息，執(zhí)行案件的執(zhí)行法院均為株洲市天元區(qū)人民法院，且立案時(shí)間都是今年5月21日。

    根據(jù)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的內(nèi)容顯示，這三家銀行同時(shí)遭到法院強(qiáng)制執(zhí)行，與一起企業(yè)利用虛假基金產(chǎn)品進(jìn)行非法集資的詐騙案有關(guān)，三家銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)均被法院判處承擔(dān)連帶責(zé)任。

    據(jù)法院查明，9年前，黃某華、邱某彪等人先后通過(guò)他人注冊(cè)兩家公司，發(fā)行虛假基金產(chǎn)品，通過(guò)向建行株洲分行及工作人員開(kāi)出顧問(wèn)費(fèi)、傭金、分紅等方式銷(xiāo)售上述基金產(chǎn)品，并向客戶(hù)承諾“保本保息”“年化收益率12%”，由此共集資詐騙超5000萬(wàn)元，致使幾十位銀行客戶(hù)受害。而作為基金銷(xiāo)售推介方的建行，基金托管人的中信銀行、光大銀行也被判處連帶賠償責(zé)任。

    基金竟為虛假產(chǎn)品

    VIP客戶(hù)“中招”

    裁判文書(shū)顯示，2012年黃某華、邱某彪等人分別通過(guò)他人代辦了株洲華泰股權(quán)投資基金管理有限公司（下稱(chēng)“華泰公司”）和漢紅股權(quán)投資基金管理公司（下稱(chēng)“漢紅公司”）兩家企業(yè)，二人還請(qǐng)他人代持公司股份。法院查明，公司成立之后，在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)和備案的情況下，華泰公司和漢紅公司發(fā)行并推銷(xiāo)所謂“投資年化收益率12%”“公司擔(dān)保”“保本保息”“無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)”的虛假基金產(chǎn)品。

    2013年5月2日，在建行株洲分行原行長(zhǎng)戴某軍及湘江支行行長(zhǎng)王某等人對(duì)華泰公司進(jìn)行考察后，建行株洲湘江支行便與華泰公司簽訂了《顧問(wèn)協(xié)議》。這份協(xié)議約定，建行株洲分行下屬的湘江支行替華泰公司推介投資者和投資項(xiàng)目，并對(duì)投資項(xiàng)目所涉事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查。

    作為回報(bào)，華泰公司向湘江支行支付募集資金的1.5%作為顧問(wèn)費(fèi)用。同時(shí)，協(xié)議還約定，若后期該支行向華泰公司推薦項(xiàng)目并協(xié)助華泰公司獲得股權(quán)、期權(quán)等投資權(quán)益，該行還將獲得這類(lèi)投資權(quán)益分紅的5%。

    隨后，在時(shí)任湘江支行行長(zhǎng)王某的協(xié)助下，華泰公司核心成員邱某彪等人于2013年5月在建行株洲湘江支行召開(kāi)了華泰母基金推介會(huì)，同時(shí)參加會(huì)議的還有建行株洲各支行的20余名營(yíng)銷(xiāo)主管。在推介會(huì)上，華泰公司向客戶(hù)經(jīng)理承諾了投資額度1%的傭金。此后，邱某彪還以相同方式以漢紅公司的名義通過(guò)建行株洲分行募集資金。

    在邱某彪等人利用華泰公司、漢紅公司向銀行及銀行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)出不菲的顧問(wèn)費(fèi)、傭金、分紅的情況下，建行向客戶(hù)推介銷(xiāo)售兩家公司發(fā)行的基金產(chǎn)品。據(jù)一位受害客戶(hù)曠某田向法院提出的訴訟請(qǐng)求顯示，建行株洲分行、株洲湘江支行、長(zhǎng)江支行、電力支行、田心支行等均在建行開(kāi)會(huì)宣傳，發(fā)動(dòng)并組織其工作人員利用營(yíng)業(yè)廳的電子滾動(dòng)屏、ATM機(jī)、官網(wǎng)顯示等手段發(fā)行、出售華泰、漢紅基金。

    在自己客戶(hù)經(jīng)理輪番推薦下，曠某田便在建行株洲分行辦公室與其客戶(hù)經(jīng)理簽訂了購(gòu)買(mǎi)漢紅基金的合同。曠某田最后投入了86萬(wàn)，資金匯入了漢紅公司在建行株洲湘江支行的賬戶(hù)。曠某田的辯詞顯示，跟其有同樣遭遇的有37人，均是建行VIP客戶(hù)，整個(gè)過(guò)程中，投資人沒(méi)有與公司有任何接觸，與漢紅或華泰所簽協(xié)議全部由建行株洲分行及各支行客戶(hù)經(jīng)理一手辦理。

    另一位受害客戶(hù)程某香的辯詞透露，華泰公司和漢紅公司通過(guò)建行株洲分行共募集資金5000多萬(wàn)，其中1600多萬(wàn)元代償了其在建行株洲分行的貸款。2015年開(kāi)始，程某香等受害客戶(hù)均沒(méi)有收到購(gòu)買(mǎi)華泰、漢紅基金的投資收益和被騙走的本金，程某香等客戶(hù)多次找被告建行株洲分行未果。

    判決書(shū)顯示，2015年6月至9月，華泰公司的核心人員黃某華、唐某平等人因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。2016年7月26日，總經(jīng)理邱某彪也因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。

    三家銀行

    被判承擔(dān)連帶賠償

    在華泰公司、漢紅公司的核心人員黃某華、邱某彪等人落網(wǎng)后，建行的多位受騙客戶(hù)才得知華泰、漢紅公司的基金系非法虛構(gòu)基金。

    相關(guān)判決書(shū)顯示，由于光大銀行長(zhǎng)沙分行、中信銀行長(zhǎng)沙分行均作為上述公司的基金托管銀行，因而建行的相關(guān)受害客戶(hù)均將建行株洲分行、光大銀行長(zhǎng)沙分行、中信銀行長(zhǎng)沙分行告上法庭，要求承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。

    在經(jīng)歷多輪審判之后，法院作出判決結(jié)果。以受害人曠某田為例，法院判決漢紅公司向曠某田賠償投資損失75.68萬(wàn)元，同時(shí)，建行株洲分行對(duì)損失承擔(dān)60%的補(bǔ)充賠償責(zé)任；光大銀行長(zhǎng)沙分行對(duì)損失承擔(dān)40%的補(bǔ)充賠償責(zé)任。而在程某香的案件中，建行株洲分行與中信銀行長(zhǎng)沙分行分別被判處60%和40%的補(bǔ)充賠償責(zé)任。

    據(jù)中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)顯示，截至5月27日，建行株洲分行、光大銀行長(zhǎng)沙分行以及中信銀行長(zhǎng)沙分行被株洲市天元區(qū)人民法院多次列為被執(zhí)行人，涉及的立案日期分別為今年4月25日、26日及5月21日。

    其中，建行株洲分行目前共有78條被執(zhí)行信息，合計(jì)被執(zhí)行金額為2427.6萬(wàn)元，中信銀行長(zhǎng)沙分行目前共有59條被執(zhí)行信息，執(zhí)行金額為1843.39萬(wàn)元；光大銀行長(zhǎng)沙分行有18條記錄，當(dāng)前被執(zhí)行總金額為484.21萬(wàn)元。