匯智青島，共謀新格局下財(cái)富管理發(fā)展之路 第四屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇開幕

    本報(bào)記者 趙學(xué)毅 見習(xí)記者 劉釗

    9月12日，第四屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇在青島開幕，來自財(cái)富管理領(lǐng)域的專家學(xué)者和知名企業(yè)家圍繞新格局下財(cái)富管理之路主題，交流思想、碰撞智慧、共商合作、共謀發(fā)展。

    全國政協(xié)常委、經(jīng)濟(jì)委員會(huì)主任尚福林在主旨演講中指出，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批以來，在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)引進(jìn)、產(chǎn)品服務(wù)模式創(chuàng)新等方面做了很多探索嘗試，取得了積極進(jìn)展。所積累的經(jīng)驗(yàn)對(duì)構(gòu)建中國特色財(cái)富管理體系很有借鑒意義。

    尚福林表示，新形勢(shì)下中國財(cái)富管理行業(yè)前景廣闊。中國財(cái)富管理市場(chǎng)的大格局正在形成。要深刻認(rèn)識(shí)新格局下中國財(cái)富管理市場(chǎng)的使命，聚焦服務(wù)人民美好生活向往，服務(wù)社會(huì)全面轉(zhuǎn)型，服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，提前謀劃人口老齡化趨勢(shì)下的財(cái)富管理需求，關(guān)注規(guī)模不斷擴(kuò)大的長尾客戶群體，深挖高凈值客戶需求，支持綠色投融資活動(dòng)，引導(dǎo)財(cái)富資金通過債權(quán)股權(quán)信貸等流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

    國務(wù)院參事、中國銀保監(jiān)會(huì)原副主席王兆星認(rèn)為財(cái)富管理的基本原則和優(yōu)先順序應(yīng)該是安全性、增值性和流動(dòng)性。王兆星說，按照上述原則，為促進(jìn)財(cái)富管理市場(chǎng)健康可持續(xù)發(fā)展，應(yīng)該從宏觀、中觀和微觀三個(gè)維度加強(qiáng)基礎(chǔ)和環(huán)境建設(shè)。宏觀維度包括國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)周期變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整等。微觀維度包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、價(jià)格，投資組合選擇等。

    在中觀維度，即財(cái)富管理市場(chǎng)的基礎(chǔ)與環(huán)境建設(shè)方面，王兆星提出，要加強(qiáng)財(cái)富管理市場(chǎng)在透明度、內(nèi)在約束機(jī)制、法規(guī)制度、監(jiān)管體系、基礎(chǔ)設(shè)施、投資者合法權(quán)益的保護(hù)體系、重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與處置機(jī)制以及專業(yè)人才和專業(yè)機(jī)構(gòu)等八個(gè)方面的建設(shè)。

    上海新金融研究院理事長屠光紹表示，資本市場(chǎng)是財(cái)富管理人進(jìn)行財(cái)富管理領(lǐng)域的主要陣地，資本市場(chǎng)在發(fā)展過程中也離不開財(cái)富管理的支撐。資本市場(chǎng)為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展開拓了廣闊空間。中國財(cái)富管理已經(jīng)進(jìn)入新階段，特別需要資本市場(chǎng)提供財(cái)富管理的平臺(tái)、陣地和運(yùn)作空間。

    屠光紹指出，財(cái)富管理發(fā)展到新的階段，主要有三大特征：一是社會(huì)財(cái)富管理需求增強(qiáng)，而且在加速增長；二是居民財(cái)富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型：從儲(chǔ)蓄到非儲(chǔ)蓄、從房地產(chǎn)到金融資產(chǎn)、從單一配置到多元配置，都需要資本市場(chǎng)給予支持；三是面對(duì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，財(cái)富管理質(zhì)量需要進(jìn)一步提升。

    屠光紹表示，財(cái)富管理為資本市場(chǎng)功能深化提供強(qiáng)大動(dòng)力。一是資金資本的供給作用。財(cái)富管理如果和資本市場(chǎng)發(fā)展對(duì)接，就會(huì)為資本市場(chǎng)提供強(qiáng)大資金資本。二是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)的支撐作用。作為機(jī)構(gòu)投資者的銀行理財(cái)、信托、基金、保險(xiǎn)等的發(fā)展，會(huì)為資本市場(chǎng)提供重要支撐。三是可持續(xù)投資的引領(lǐng)作用。近年來，財(cái)富管理行業(yè)越來越重視價(jià)值投資和可持續(xù)投資，這會(huì)對(duì)資本市場(chǎng)功能深化起到重要引領(lǐng)作用——豐富財(cái)富的屬性、提升投資的意義、增加資產(chǎn)的維度、深化資本的功能。

    青島新任市委書記陸治原在致辭時(shí)表示，青島將立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，努力建設(shè)面向國際的財(cái)富管理中心城市，探索中國特色財(cái)富管理發(fā)展道路。

    一是大力推動(dòng)以財(cái)富管理為特色的金融業(yè)發(fā)展，打造專業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)集群，提升青島金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級(jí)。二是不斷提高財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平，推動(dòng)社會(huì)財(cái)富與實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域高效對(duì)接。三是推動(dòng)財(cái)富管理更好滿足群眾需求，大力發(fā)展普惠金融，提升人民群眾和市場(chǎng)主體對(duì)金融服務(wù)的獲得感和滿意度。四是打造適宜財(cái)富管理發(fā)展的金融生態(tài)，把防范風(fēng)險(xiǎn)、確保安全作為財(cái)富管理中心建設(shè)的生命線。強(qiáng)化金融政策、人才支撐，營造良好的金融環(huán)境。

    開幕式后，與會(huì)專家學(xué)者就統(tǒng)一監(jiān)管下財(cái)富管理差異化發(fā)展、人口老齡化背景下養(yǎng)老金融體系建設(shè)以及財(cái)富管理與共同富裕等主題進(jìn)行深入探討。

（編輯 張明富）