本報記者 邢萌
“未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標(biāo),將是降低財富管理市場的霧霾度,提高透明度,打造人民大眾的理財師。”9月6日,北京金融控股集團有限公司黨委書記、董事長范文仲在2020全球財富管理論壇上說,在大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)支撐下,未來理財將具備構(gòu)建“千人千面”精準(zhǔn)家庭財富畫像、幫助投資者深挖并診斷自身財富管理需求的能力。
范文仲稱,財富管理市場和行業(yè)在經(jīng)歷過去十幾年快速發(fā)展之后,目前已經(jīng)走到了舞臺中央,財富管理機構(gòu)的核心競爭力將是對未來趨勢的洞見以及把握這種趨勢的能力。目前,中國人均GDP已達到1萬美元,北京人均GDP則超過2萬美元、人均可支配收入達6.2萬元(人民幣),從歷史和國際經(jīng)驗來看,財富保值與傳承等財富管理服務(wù)即將迎來爆發(fā)期。在市場重塑的過程中,北京金融機構(gòu)和金融市場資源豐富,高凈值人群規(guī)模國內(nèi)第一,同時科技創(chuàng)新與發(fā)展基礎(chǔ)扎實,人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技底層技術(shù)廣泛運用,發(fā)展財富管理行業(yè)具備“天時地利人和”的基礎(chǔ)。
范文仲表示,未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標(biāo),將是瞄準(zhǔn)重點領(lǐng)域,降低財富管理市場的霧霾度,提高透明度,打造人民大眾的理財師。一是構(gòu)建“千人千面”的精準(zhǔn)家庭財富畫像,要求從業(yè)者加深對家庭財富需求的了解,充分運用全維度的大數(shù)據(jù)分析和人工智能處理,幫助投資者深挖并診斷自身的財富管理需求。二是完善金融產(chǎn)品畫像和金融機構(gòu)畫像體系,踐行“以客戶為中心”的原則,利用金融科技提供全面的信息,基于金融產(chǎn)品和金融機構(gòu)兩個維度,開展全方位、多維度的信息展示和風(fēng)險評估,有效提高信息透明度,幫助投資者強化對金融產(chǎn)品、金融機構(gòu)的風(fēng)險理解,降低人民大眾理財?shù)男畔㈧F霾。三是更加重視投資者教育工作,踐行財富管理的人文關(guān)懷,從“人民大眾理財師”的角度出發(fā),填補普惠財商教育空白,幫助投資者形成理性、健康的投資觀念,走出只關(guān)注收益而忽略風(fēng)險的誤區(qū),在整個市場中形成良好的投資文化。
(編輯 田冬)
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